韩国拟实施「超严格反洗钱」打击拆小额漏洞：金额680美元以下，交易所需KYC搜集个资

韩国将实施史上最严格的加密货币反洗钱监管，将 Travel Rule 扩展至 680 美元以下交易，关闭小额交易监管漏洞。新规还包括封锁高风险离岸交易所、限制犯罪纪录者成为 VASP 股东、引入预防性帐户冻结机制，预计 2026 年上半年实施。 （前情提要：韩国「代币大规模下架」传言不断，即将生效的《虚拟资产使用者保护法》会带来什么影响？） （背景补充：韩国拟禁刷信用卡「入金境外交易所」，防跨国洗钱再升级） 韩国正准备实施其史上最严格的加密货币反洗钱（AML）监管措施之一。金融服务委员会（FSC）主席李亿元于 11 月 27 日在国会立法委员会宣布，政府计划将「Travel Rule」扩展至 100 万韩元（约 680 美元）以下的交易，关闭过去允许用户将大额转帐拆分成小额交易以规避身份验证的监管漏洞。这意味着，即使是小额加密货币转帐，交易所也必须收集并分享发送方与接收方的身份资讯，对所有韩国加密用户产生重大影响。 Travel Rule 全面覆盖：680 美元以下交易不再豁免 据FSC 主席李亿元表示，这项改变将关闭一个长期存在的漏洞——过去用户可以将大额转帐拆分成多笔小额交易，以规避交易所的身份验证要求。 Travel Rule 是金融行动特别工作组（FATF）提出的国际反洗钱标准，要求虚拟资产服务提供商（VASP）在进行加密货币转帐时，收集并分享发送方与接收方的身份资讯。新规实施后，即使是 680 美元以下的小额交易，韩国交易所也必须完整执行这项要求。 我们将打击加密货币洗钱活动，将 Travel Rule 扩展至 100 万韩元以下的交易。 多管齐下：封锁离岸交易所、限制股东资格 FSC 表示，新规旨在阻止加密货币轨道被用于税务逃漏、毒品交易和其他海外支付洗钱行为。除了扩大 Travel Rule，政府还将实施以下措施： 封锁高风险离岸交易所：禁止「高风险」境外交易平台与韩国用户互动，这些平台被认为具有较高的洗钱风险。 加强 VASP 注册审查：交易所将面临更严格的财务健康审查，扩大虚拟资产服务提供商的注册标准。 股东资格限制：政府将禁止有毒品或税务犯罪纪录的个人成为 VASP 的主要股东，防止恶意行为者控制持牌公司。 预防性帐户冻结：金融情报单位（FIU）将引入预防性帐户冻结机制，针对严重犯罪案件，可在调查期间冻结资金，防止资产转移。 2026 年上半年实施：韩国 AML 监管新里程碑 官员计划在 2026 年上半年最终确定新框架，并向国会提交立法修正案。同时，韩国将扩大与金融行动特别工作组（FATF）等全球机构的合作。这次改革代表韩国自 2021 年更新《特殊金融资讯法》以来，最全面的 AML 监管强化行动。 打击犯罪与保护隐私：监管强化的双面刃 从正面来看，这些措施有助于打击利用加密货币进行的非法活动，提升金融系统的透明度，并保护投资者免受诈骗和洗钱风险。对于合规经营的交易所和 VASP 业者而言，更严格的监管环境可能带来竞争优势，因为不合规的业者将被淘汰，长期有利于产业的健康发展。此外，与 FATF 等国际组织的合作，也有助于韩国在全球加密监管标准制定中发挥影响力。 然而，新规也引发了一些疑虑。隐私权问题首当其冲——即使是 680 美元以下的小额交易也需要身份验证，可能引发用户对个人资料保护的担忧。合规成本也将大幅增加，交易所需要投入更多资源建立身份验证系统，这些成本最终可能转嫁给用户。此外，过度严格的监管可能驱使部分用户转向去中心化金融（DeFi）或点对点（P2P）交易，反而增加监管难度。 值得注意的是，韩国在税务稽查方面也采取了强硬立场。今年 10 月，国家税务局（NTS）官员表示，如果怀疑业主将加密资产离线隐藏以逃避税务，该机构准备进行住宅搜查并没收冷钱包和硬碟。这显示韩国政府对加密犯罪和逃税行为的零容忍态度。 结论 韩国此次 AML 改革标志着全球加密监管趋势的进一步强化。自 2021 年《特殊金融资讯法》更新以来，韩国持续收紧监管环境，而这次将 Travel Rule 扩展至小额交易，更是关闭了最后一个重要的监管漏洞。 对于加密用户而言，这意味着隐私与便利性将进一步受限，但同时也可能带来更安全、更透明的交易环境。对于 VASP 业者，合规成本虽然增加，但长期来看，健康的监管环境有利于产业的永续发展。随着全球各国陆续加强 AML 监管，合规已成为加密产业的必然趋势。 风险提示：监管环境变化可能影响加密货币交易的便利性和隐私性。合规成本增加可能导致手续费上升。用户应关注当地法规变化，评估对自身交易习惯的影响。 相关报导 韩国将加密货币税收延后两年至 2027 年，投资者与产业迎缓冲期 FATF Travel Rule 上路：加密货币灰色市场如何应对身份验证新规？ Do Kwon 已引渡至美国！Terra 创办人面临证券诈欺指控 〈韩国拟实施「超严格反洗钱」打击拆小额漏洞：金额680美元以下，交易所需KYC搜集个资〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。