加密货币新闻：EBA警告称，加密货币公司可能在MiCA过渡期间利用漏洞

EBA警告称，加密公司可能在MiCA过渡期间利用漏洞或进行“辖区购物”，从而危害欧盟金融系统的完整性。

欧洲银行管理局(EBA)最近发出了一项重要警告。这与加密公司MiCA过渡期有关。具体来说，EBA表示，一些获得许可证的加密服务提供商可能试图利用监管漏洞。他们还可能在该地区进行“论坛购物”。这对金融体系的稳定构成了新的威胁。

欧盟监管机构警告在MiCA实施中存在“论坛购物”的风险

EBA指出，一些公司选择在欧盟的某些成员国注册。这些国家被认为有相对较弱的监管环境。因此，这些公司可以在整个欧盟内部运营。他们将通过利用MiCA下授予的护照权利来实现这一点。这种做法带来了复杂资金流动的严重风险。此外，这还导致治理结构缺乏透明度。

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此警告是从以往行动中总结的经验教训。它与洗钱/恐怖融资(ML/TF)风险的检测和控制有关。实际上，这适用于加密资产企业，在MiCA完全实施之前和之后。该报告考虑了实体为规避AML/CFT监督而采取的方法。

这些策略包括未经授权的活动和“论坛购物”。此外，反向请求豁免被公司不当地应用。其他问题包括无效的反洗钱/反恐融资机构。多实体结构和不透明的所有权也是一个问题。通常，这些结构涉及高风险交易对手。

EBA警告加密公司持续存在规避行为

欧洲银行管理局故意没有提及任何加密公司。然而，它警告说，逃避行为可能仍然存在。该机构表示，这种行为是危险的。它可能对欧盟金融系统的完整性产生“重大和负面影响”。这是为了显示潜在问题的严重性。

一种风险被正式称为论坛购物。这包括那些寻求在一个国家获得监管批准的公司。选择这个国家的原因是它的批准机制不那么严格。此外，该公司将能够在欧盟的其他所有地区合法交易。这种做法也被称为“护照化”。

该案件发生在MiCA采纳之前。一个未知的参与方在不同国家接连提交了多个许可申请。具体而言，他们立即撤回了官员提出详细问题的申请。该公司只选择在其未败的国家进行操作。这种策略证明了其明显意图避开审查。

MiCA框架以加强反洗钱和治理规则

EBA识别出了一种特定的风险结构。一家虚拟资产服务提供商(VASP)在多个欧盟国家申请了欧盟许可证。一家加密监管机构发现该VASP由超过20个不同的实体共同拥有。重要的是，这些实体中的绝大多数根本没有在欧盟内设立。它们也在监管框架之外运作。

反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）规则得到了加强，而《市场监管法》（MiCA）设定了一项关键保障。这些包括统一的授权制度和护照制度。此外，它们还要求更严格的治理条件。它们还需要在实际控制人方面有更多的透明度。成功实施需要广泛整合AML/CFT要求。

实施过程需要密切关注。应进行此监测以密切监控未经授权的活动。此外，还需要对遗留的反洗钱/反恐融资挑战进行全面审查。还需要对相关实体进行持续的风险识别和监督。不幸的是，有效的跨境合作也是关键。

由主管机关分享信息(CAs)是关键。公众透明度也是成功的一个因素。这种团队合作还有助于避免监管漏洞。最终，该报告旨在确保这些新框架得到有效使用。它鼓励对金融犯罪风险管理采取强有力的措施。