税收吞掉过半收益？加密巨鲸的 3 个合法保利策略

富有的投资者几乎从不直接出售加密货币，他们借助抵押借贷、移民策略以及离岸实体等方式来合法保护自己的利润，避免巨额税款。本文源自 JetStart 所着文章，由 Foresight News 整理、编译及撰稿。 （前情提要：加密税收迈向「全球通报」！瑞士批准74 个国家共享加密收入资讯 ） （背景补充：微策略要卖比特币了？CryptoQuant示警：新会计与税收迫使Strategy出场纳税 ） 如果你以错误的方式出售加密货币，超过一半的收益可能都得缴税。想像一下：赚了 20 万美元，却要直接给美国国税局 11 万美元。以下是富有的投资者如何合法保住利润的方法。 赚大钱，就会遇到大麻烦。银行会盘问你的每一笔交易，税务部门会盯着你的一举一动。就连买车、买房都可能变成噩梦。不提前规划，收益可能很快就没了。 策略一：借钱，而非卖出 把你的比特币 (Bitcoin) 或以太坊 (Ethereum) 当作抵押品，借出现金或稳定币。这样不用动用持仓就能活用资金。 举例：100 万美元的比特币，按 30% 的抵押率，能借到 30 万美元。既能持有代币，又能免税拿到资金。 这办法管用的原因很简单：贷款不算收入。 借钱时，美国国税局不会把这当成应税事项。你的加密货币仍在自己掌控中，不会触发资本利得税。 巨头们会透过低抵押率来稳妥借钱。 策略二：卖出前先搬家 不同国家对加密货币收益的征税规则不一样。套现前搬到这些地方，可能省下数百万税费。 热门选择包括波多黎各（根据第 60 号法案，税率为 0%）以及阿联酋（收入和资本利得均免税）。 策略三：利用离岸实体 在开曼群岛、英属维尔京群岛或塞席尔等免税区成立公司。由公司而非你个人持有加密货币。公司卖出加密货币时，不会触发你的个人资本利得税。只要架构搭建得当，这种方式完全合法。 不必由你亲自提取利润，你的离岸公司可以将资金以贷款的形式借给你。贷款不被视为收入，因此无需缴纳税款。你可以将这笔资金用于购置房地产、支付薪资或是进行投资。 加密巨鲸们这样操作会带来一系列好处： 个人钱包能保持私密性，更难被追踪。 银行对帐单上显示的是贷款还款，而非应税收入。 链上活动可避免直接出售加密货币的操作痕迹。 若架构设置合理，就能合法地将税费降至最低，甚至免除税费。 总结 富有的投资者几乎从不直接出售他们的加密货币。他们借助抵押借贷、移民策略以及离岸实体等方式来保护自己的利润。如今，理解这些规则比以往任何时候都更为重要。 相关报导 离岸「盛宴已过」：从美股补税到链上定价权，加密货币交易所的「路线之争」 10亿美金押注 Solana！这次暴跌是加密机构的抄底时刻？ 川普长子传千万美元投资Polymarket，合规牌照+政治资本将助Polymarket发币或IPO？〈税收吞掉过半收益？加密巨鲸的 3 个合法保利策略〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。