現狀速覽
墨西哥這次玩真的——2018年通過Fintech法後,已經在GAFI的40項標準中搞定了22項,成了拉美合規的天花板。巴西、智利和薩爾瓦多緊隨其後,都在認真對待反洗錢(ALA/CFT)這事兒。
但問題來了:好政策也有壞處 —— 監管越嚴,新交易所想進墨西哥就越難。有點像把門檻抬得太高,自己人都進不了。
尷尬的現實
阿根廷至今還沒出監管框架,哥倫比亞、厄瓜多爾、玻利維亞也只是改了點皮毛。哥斯達黎加、危地馬拉、洪都拉斯、巴拿馬、祕魯、多米尼加和烏拉圭更是完全沒動靜——這樣下去,監管套利空間就出現了,壞人直接往法規洞裏鑽。
爲啥現在要動?
GAFILAT在關鍵時刻出手:加