壹屋鱼

在行情不好、方向不明的时候，真正跑赢大多数人的，并不是操作，而是配置。
尤其是穩定幣的去向。
比如說，最近 TopNod 聯合 Sui Foundation、Bluefin 和 R25，在錢包裡上線了一個一年期 RWA 固收 Vault，目前穩定幣年化收益率有14% 。
整個產品是一個 Fixed-Income Vault，由 Bluefin 的 Vault 機制承載，TopNod 作為入口和補貼層。
這次活動總額度 700 萬 USDC，打滿即停，之前的 200 萬先行池已經滿了，所以手裡有閒U，想要穩定收益的兄弟可以看看。
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★｜詳細參與教程
➤ 透過官網下載APP
入口：
也可以在蘋果商店或谷歌商店搜 TopNod Wallet 下載，大陸、香港、英國地區帳號暫不支持。
另外需要注意的是，需要非大陸、香港IP才可以看到完整APP頁面。
安裝後設置密碼登入即可，无需助記詞
不介意的話可以填我的碼：REF_JQ15XOEZZ
➤ SUI 網絡存入資產
需要SUI網絡的少量 $SUI 作gas
轉入你想存入的 $USDC 數量
➤ 在本次活動池中存入資產
透過Banner頁面找到本次存款活動，然後存入USDC即可。
可以在Earn頁面看到持倉和收益。
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這類產品，最重要的不是年化多少，而是錢從哪來。拆開看，其實只有兩層：
➤ 底層基礎收益 ≈

CryptoRank 發佈了「2025 年幣圈里程碑事件」彙總。
趁著 2025 年的最後一天，跟兄弟們一起快速回顧一遍：
這一年有哪些真正改寫市場結構的關鍵節點。
不管行情怎麼走，2025 都要翻篇了。
祝兄弟們新的一年少踩坑、少被割，抓住確定性，猛猛賺錢。

匯總了一下2025年代幣銷售募資額度最高的10個項目
幣圈項目還是太會搞錢了
做個PPT和官網拿VC的錢
發推搞社區再賣幣賺散戶的錢

年底了，各項目都開始陸續出年度總結報告了。
其實，誰在講故事，誰在交結果，翻幾頁就能看出來。
看了一下 Celo @Celo 的年度報告，作爲老公鏈轉型的代表，它的思路和數據都有參考價值，值得解讀一下。
那麼，Celo 2025年做了什麼？
核心就一句話：把「支付」這件小事做大了。
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★｜從 L1 遷成以太坊 L2：用戶幾乎無感
這次遷移是系統級搬家，Celo 回到以太坊體系成爲 L2，並帶着 100+ Day-one 夥伴一起切換，基礎設施、錢包、DeFi、身分、支付、開發工具全套跟上。
遷移後的變化也很明顯：
▰ 成本降低 99.8%
▰ 鏈上收入提升 10x
▰ 定位不變：移動端優先、低費、快、實用
鏈上遷移最怕生態斷層、用戶流失，而 Celo 這次遷移幾乎無感，說明執行力在線。
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★｜分發口子打開：Opera MiniPay 把錢包塞進默認入口
Celo 在 2025 年把 Opera 的 MiniPay 做成了分發系統，而且是能跑數據的那種：
▰ 1100萬+ MiniPay 錢包，覆蓋 60+ 國家
▰ MiniPay 處理 3億+ 筆穩定幣交易
▰ Opera 體系 3億+ 活躍用戶，BBW 官宣延長合作
這次合作的關鍵在於：穩定幣錢包被塞進瀏覽器生態和 mini app，可以讓非Web3用戶也能順手就用上。
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★｜穩定幣不是口號：在真實轉

钱包做得再好，不如直接塞進手機出廠系統裡。
由 Sei @SeiNetwork 開發的加密金融 App，將被預裝到所有新出廠的小米手機上，後續打通穩定幣支付和線下 2 萬家門店。
根據官方披露，這次合作的大框架大致可以拆成三塊：
▰ 預裝：由 Sei 開發的加密金融 App，預裝在所有新款小米手機上（首批從中國大陸和美國以外市場開始）
▰ 支付：未來在小米移動生態和 2 萬+ 線下零售門店，支持基於 Sei 的穩定幣支付
▰ 入口：App 深度接入小米應用商店與系統級支付，可以理解為 MiPay 將支持鏈上穩定幣。
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這次預裝的不是一個純工具錢包，而是一個偏去中心化金融的App：
➤ 帳號體系：
用 Google或小米ID即可建立錢包，底層用 MPC 做密鑰管理，弱化助記詞門檻
➤ 資產層：
支持主流穩定幣，如USDC等，作為日常結算貨幣
➤ 功能層：
用戶之間秒級互轉的 P2P 轉帳
在小米商城、門店買東西的 C2B 支付
鏈上應用聚合入口的 DApp 發現
➤ 入口層：
嵌進小米應用商店和系統級支付入口，並通過小米全球廣告網路拉新
對 Sei 來說，這是一個把自己從高性能 L1 升級為手機裡的支付基礎設施的機會。
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這次合作，應該是Crypto史上最大規模的硬體分發，可以粗算一下：
▰ 小米是全球第 3 大智慧型手機廠商，約 13% 市場份額
▰ 2024 年手機出貨量

最近國內關於虛擬貨幣的政策明顯收緊。
繼十三部門新規後，昨天，又有七家協會聯合發布關於防範涉虛擬貨幣等非法活動的風險提示：
虛擬貨幣相關概念升溫時，非法活動也會同步增多。
重點點名穩定幣、空氣幣、RWA 代幣化、挖礦包裝等風險。
幣圈從業者們也注意一下自己的言行，規避相關法律風險。

這兩年 L2 敘事太多，聊的不是 TPS 就是生態，但關鍵就一個：
這條鏈有沒有人天天在用。
Celo 這條 OG 鏈不按常理出牌，專注穩定幣轉帳、跨境匯款和移動支付這種硬需求。
而且Celo很有可能是下一個 ZCash 機會，不是說它要做隱私幣，而是它也在押注：
低成本交易和隱私增強的長期需求。
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Celo @Celo 到底在做什麼？
把 Celo 理解成以太坊上的全球支付軌道就行：
▰ sub-cent 手續費、約 1 秒 finality
▰ Gas 可以直接用 USDT/USDC 付（不用先買原生幣）
▰ 日活 70 萬+，主要來自匯款、微支付這類真實需求
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為什麼說 Celo 可能會成為下一個Zcash機會？
ZCash 吃到的是：
低成本 + 隱私增強交易的需求溢價。
而 Celo 的對標邏輯是：
1.同樣強調日常用戶的低成本交易和隱私增強；
2.Celo 用費用抽象和穩定幣主導，做出更強的可用性護城河，有點像 ZCash 的 shielded adoption，但場景更廣。
Celo 的活躍並不只靠 DeFi，它在非洲等新興市場更偏 P2P 轉帳、帳單支付、儲蓄 這些日常場景。
更關鍵的是收入側：2024–2025 鏈收入出現倍數級增長，自2024年1月以來月收入超10倍。
穩定幣轉帳量也有里程碑：10 月穩定幣轉帳接近 30 億美元，並有望繼續刷新。
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兄弟們平常要用AI工具的話，也可以多用下Web3的，我體驗下來，日常使用沒問題。
而且這幾個項目都沒TGE，平常多用可以搏空投。
Surf - 更偏向項目研究分析能力
edgen - 更偏向代幣股票投資方向的能力
Yupp - 可以同時提供多個大模型，方便對比判斷
hodlher - 提供情緒價值，用於日常使用提問很方便
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➤ Surf
入口：
▰ 免費版的快速問題和深度研究均有次數限制
▰ 至於開不開會員自己根據使用情況決定
▰ 年費版的Pro和Max會員會送一個NFT
➤ Edgen
入口：
▰ 免費版的提問有每日次數限制
▰ 有積分系統，可以通過每日籤到/社交任務獲得積分
▰ 至於開不開會員自己根據使用情況決定
▰ 開通會員也會贈送積分
相關教程：
➤ Yupp
入口：
▰ 目前免費，消耗Yupp積分
▰ 每次提問後，選擇你比較滿意的兩個大模型，可以刮獎開出Yupp積分
▰ 支持選擇最近很火的Gemini3大模型
相關教程：
➤ HodlHer
入口：
▰ 目前還在 Early Access 階段，需要邀請碼才能進入
▰ 提問次數暫時沒有限制
▰ 每天籤到聊天，可以持續獲得積分
相關教程：

多提升自己認知水平比什麼都重要。
DeFi 看起來門檻很高，看不懂的原因是名詞太多、概念太碎，有些還被拆成了一堆縮寫和術語。
我按四個使用場景整理了一張 DeFi 常用詞匯表。
以後不管看項目、看數據、還是做交互，看到這些詞就能快速定位了。

潛力項目 HeyElsa 明牌空投交互教程
HeyElsa @HeyElsaAI 是 DeFAI 項目，種子輪融資300萬美元，M31 Capital領投，Base生態基金會等參投，Base APP官推還發過HeyElsa的演示視頻，背景不錯，有潛力。
有積分任務系統，通過交互獲得積分，官方明確說明積分是空投標準，而且可以選擇在Base上交互，增加Base網路的活躍度，同時搏Base的空投。
簡單說，HeyElsa @heyelsa_china 是一個在聊天界面就可以執行鏈上 DeFi 操作的 AI 代理，所以交互起來不難。
入口：
多個錢包可選，選擇適合自己的方式連結
進入後先在Settings頁面把語言切換成中文
➤ 主要交互流程
在首頁打開聊天窗口，通過對話執行鏈上交互，比如：
兌換 / 轉帳 / 跨鏈 / 質押 / 存款 等
可以直接使用中文對話，比如：
「 把10美元的ETH兌換成USDC 」
然後會彈出交互卡片，點擊確認即可，響應速度挺快的
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➤ 積分系統
所有交互都圍繞EP積分任務進行，每日和每週任務都是以刷交易量爲主，交易量越高，獲得的EP積分越多
比較關鍵的每日每週可獲得的積分數量有上限，所以對散戶友好
另外還有 新手/邀請/協議 任務，按要求順手做一下就行
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除了Base鏈，還可以選擇Solana / Arbitrum / BSC / Polygon 等