日本SBI與新加坡聯手，推動全球代幣化資產，葡萄酒也能上鏈了？

SBI 數位市場深化新加坡合作，推進代幣化證券

日本的 SBI 數位市場公司（SBIDM）加強了在新加坡金融管理局（MAS）「Project Guardian」中的角色，推出了旨在推動全球市場代幣化證券應用的新試點計劃。SBIDM 與領先的金融機構合作，正在開發一個代幣化資產的跨境架構，連接多個地區的受監管數位資產交易所，以提升流動性並降低成本。

通過固定收益試點計劃，SBIDM 正在建立一個國際網路，專注於代幣化資產擔保證券，涵蓋初始發行和二級交易。SBIDM 於 11 月 4 日宣佈，計劃在未來幾個月內發布首個以奢華葡萄酒資產支持的結構性票據，隨後還將推出與知識產權和商品相關的產品。

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首發奢華葡萄酒擔保票據，吸引廣泛投資人

這些證券將以傳統和數位形式提供，以吸引廣泛的投資人群體，並採用區塊鏈不可知的基礎設施，旨在支持全球交易。同時，與瑞銀資產管理公司合作的資產和財富管理試點計劃，正在評估瑞銀的代幣化貨幣市場基金。

該試點計劃建立在去年「Project Guardian」的技術進展基礎上，整合了區塊鏈驅動的自動化，以簡化基金的認購和贖回過程。借助 Chainlink 的跨鏈互通性協議，智能合約優化了基金內的互動，同時降低了營運成本。SBIDM 將此創新描述為對高達 63 兆美元的共同基金產業的「根本性轉變」。

公私區塊鏈結合，推動全球代幣化資產發展

這一切都是 MAS 在「Project Guardian」下推動機構數位資產採用的更廣泛願景的一部分，該計劃利用公有和私有區塊鏈技術。公有區塊鏈是開放和無許可的網路，任何人都可以加入、驗證交易並查看分類帳。它們是去中心化的，通常依賴大型分佈式網路來確保安全性，如比特幣或以太坊。

相反，私有區塊鏈是封閉和需要許可的網路。訪問權限僅限於選定的參與者，通常由中央實體或團體控制。SBIDM 的努力加入了其它在新加坡擴充功能該地區代幣化產業的重要參與者，包括渣打銀行。渣打正在探索利用以太坊和 Stellar 等公有區塊鏈的代幣進行數位債券發行。

匯豐銀行則與淡馬錫合作，正在測試使用私有區塊鏈的代幣化可持續債券，以維持對金融法規的合規性。作為「Project Guardian」的長期合作夥伴，摩根大通此前也在公有和私有區塊鏈上測試了代幣化存款，旨在提高跨境交易和代幣化投資組合的結算效率。

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預期影響與未來展望

SBI 與新加坡的合作，預計將對全球代幣化資產市場產生深遠影響。SBI 不僅拓寬了投資人的選擇範圍，還為實物資產的代幣化開闢了新的途徑。隨著更多金融機構參與「Project Guardian」，代幣化資產有望在全球範圍內獲得更廣泛的認可和採用。

未來，SBI 計劃繼續開發與知識產權和商品相關的代幣化產品，進一步擴大其產品組合。這些努力將有助於實現市場的高效化和透明化，為投資人提供更安全、更便捷的投資環境。同時，透過與全球金融機構的合作，SBI 有望在全球代幣化資產市場中扮演關鍵角色，推動產業的創新與發展。