破除謠言、金管會解釋打詐戰線：虛擬資產業現金交易將遭限，最快 6 月底上路新規

現金交易難追蹤成詐騙破口，證期局要求 VASP 公會一個月內修正自律規範

為防堵詐騙與洗錢手法愈趨多元，台灣金管會再度出招，針對虛擬資產產業啟動新一波防詐機制。繼檢查局宣布將對虛擬資產業者進行金檢後，金管會證券期貨局（證期局）也在 5 月 7 日正式發函中華民國虛擬通貨商業同業公會（簡稱 VASP 公會），要求其於一個月內修正自律規範，禁止會員業者再接受現金進行虛擬資產交易。此舉將強化金流可追蹤性，降低詐欺風險，預計最快 6 月底前上路。

金流透明化！證期局：全面禁止現金交易，納入自律規範

根據證期局本次函文內容指出，因應現金交易在資金流向上難以追蹤，易形成金流斷點，被不法份子利用作為洗錢與詐欺工具，因此要求VASP公會協助轉達所屬會員，與客戶交易時應採用可追溯金流的方式，並於 6 月 6 日前研擬修訂自律規範，報請備查。

證期局表示，修訂案一旦完成並備查，最快兩週內可上路，但若內容不完整仍有延後風險。儘管目前尚無明文法律禁止現金交易，但透過公會自律機制，已有助於提前落實防詐政策。

市場謠言四起？證期局澄清：未禁新台幣交易、場外交易仍可行

由於此項措施可能衝擊部分實體店面幣商營運，市場一度傳出金管會擬全面禁止新台幣交易或場外交易（OTC），引發業界緊張。對此，證期局嚴正澄清，這些傳言皆屬不實。只要符合登記制申請資格，無論是個人幣商或實體業者，仍可依法申請營運並從事加密資產兌換業務，不會遭到排除。

VASP 公會表態：配合修訂、積極溝通，兼顧發展與合規

面對政策變動，VASP公會亦迅速回應，表示將秉持自律精神，積極與主管機關溝通協調，並協助會員落實金流透明化目標。公會指出，會員結構多元，受政策影響程度不一，其中以實體店與 BTM（比特幣自動提款機）業者為主的 B 類會員影響最深。

公會強調，會致力尋求一套同時保障消費者權益、協助業者轉型，並促進整體產業穩健發展的方案，協助台灣虛擬資產業者在合規監理架構下長遠發展。

實體業者生存受衝擊？金管會：可用公司帳戶轉帳應對

對於實體幣商來說，取消現金交易無疑改變營運模式。證期局指出，雖然信用卡與電子支付目前仍未開放用於虛擬資產交易，但實體業者仍可透過一般公司帳戶收款，例如要求顧客匯款或轉帳，已有部分業者採行此方式，短期內應不致對生存造成致命衝擊。

市場淘汰潮開始？多家業者悄然退場

據業界消息透露，已有多家實體業者選擇退出市場，包括未在 3 月 31 日截止日前申請登記的「夏和」，以及自去年 11 月以來陸續退場的「一路發」、「尹天下」、「幣想科技」與「亞太易安特」。目前 B 類會員從成立初期的 10 家，已減少至僅存 5 家，包括鴻朱數位、台灣芷荊、桑費斯特、權勢國際與仰家等。

配合金檢、政策調整，證期局：市場自然汰弱留強

隨著刑事警察加大打詐行動，金管會檢查局啟動金檢，加上此次針對現金交易的自律規範修正，虛擬資產業者正面臨更嚴格的合規要求。證期局認為，部分業者評估自身條件後選擇退出，屬正常市場調整機制，有助於產業朝向更穩健透明的方向發展。

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