Мейн досягнув угоди на суму 1,9 мільйона доларів з оператором Bitcoin ATM щодо збитків від шахрайства

Коротко

• Регулятори штату Мейн забезпечили 1,9 мільйона доларів для споживачів, ошуканих через банкомати Bitcoin Depot у рамках врегулювання.
• Угода була досягнута після двохрічного розслідування.
• Вирішення питання відбувається на тлі всеукраїнського посилення контролю за крипто-банкоматами.

Регулятори штату Мейн уклали угоду на 1,9 мільйона доларів з Bitcoin Depot, що вирішує двохрічне розслідування щодо збитків від шахрайств, пов’язаних із криптовалютними кіосками компанії, та повертає кошти споживачам, яких ошукали сторонні шахраї. Згода, оголошена у понеділок Бюро захисту споживчого кредиту штату Мейн, зобов’язує Bitcoin Depot компенсувати мешканцям Мейну шахрайські транзакції, здійснені через їхні машини. У рамках угоди компанії також було надано ліцензію на передачу грошей, що дозволяє їй легально працювати у штаті, хоча Мейн не входить до переліку активних локацій на сайті компанії. «Я вдячна, що наше Бюро захисту споживчого кредиту забезпечило цю угоду, яка поверне гроші мешканцям Мейну, ошуканим хижацькими сторонніми шахраями», — сказала губернатор Джанет Міллс у заяві, закликаючи мешканців обговорювати з близькими питання запобігання все більш витонченим схемам шахрайства.

Шахрайства з крипто-банкоматами Американці повідомили про $246 мільйонів збитків, пов’язаних із крипто-банкоматами у 2024 році, що на 99% більше порівняно з попереднім роком, згідно з даними ФБР, з приблизно 43% цих збитків, пов’язаних із жертвами віком понад 60 років. Шахраї часто спрямовують жертв на зняття готівки, конвертацію її у криптовалюту через кіоски та переказ коштів шахраям, які видають себе за урядових службовців, бізнеси або технічну підтримку. В США налічується понад 30 000 крипто-кіосків. Крипто-кіоски зазнають посиленої уваги у США, оскільки законодавці, регулятори та місцеві уряди прагнуть обмежити їхню діяльність. Критики стверджують, що незворотність крипто-транзакцій та непрозорі структури зборів залишають споживачів, особливо літніх людей, уразливими. Оператори заперечують, що кіоски забезпечують легальний доступ до цифрових активів для користувачів готівки. Діяльність штату Мейн слідує за низкою регуляторних та юридичних кроків у інших штатах. Генеральні прокурори Айови та Вашингтона, округ Колумбія, подали позови проти основних операторів — Bitcoin Depot і CoinFlip у Айові, а також Athena Bitcoin у Вашингтоні, округ Колумбія — з приводу прихованих зборів та недостатнього захисту споживачів. На федеральному рівні сенатор Дік Дурбін з Іллінойсу минулого року запропонував законопроект, спрямований на обмеження транзакцій і вимогу повернення коштів жертвам шахрайств, тоді як штати запровадили або пропонують обмеження, ліцензійні вимоги та попереджувальні розкриття.

У червні минулого року штат Мейн ухвалив надзвичайний законопроект «Закон про регулювання віртуальних валютних кіосків», який обмежує щоденні суми транзакцій, встановлює ліміти на збори та передбачає механізми захисту для споживачів.  На міжнародному рівні Новий Зеландія заборонила крипто-банкомати цілком у рамках зусиль щодо боротьби з кримінальним фінансуванням, а Великобританія вимагає реєстрації у Financial Conduct Authority, яка до цього часу не надала жодного дозволу операторам. Bitcoin Depot, заснована у 2016 році та нині очолювана президентом Скоттом Бьюкененом після того, як засновник Брендон Мінц залишив посаду генерального директора на початку цього року, має понад 9 000 кіосків у Північній Америці. Вона також має кіоски в Австралії, Канаді, Гонконгу та Мексиці. За умовами угоди у Мейні компанія також зобов’язується повністю дотримуватися законів штату щодо захисту споживачів. Коментарі від Bitcoin Depot отримані не були.