Kayıtlı olmayan kripto para ağları, Kanada'da milyonlarca dolarlık nakit işlemlerine anonim olarak izin veriyor.

Kaynak: Sarı Orijinal Başlık: Kayıtlı olmayan kripto para ağları, Kanada'da milyonlarca dolarlık nakit anonim işlemlere olanak tanıyor.

Orijinal Bağlantı:

Düzenlenmemiş geniş hizmet ağı

Kanada'da kayıtsız kripto para hizmetleri sunan geniş bir ağ faaliyet gösteriyor ve bireylerin milyonlarca doları neredeyse hiç kimlik doğrulaması olmadan dönüştürmelerine olanak tanıyor.

Araştırma, hem sokak düzeyindeki para transferi dükkanlarının hem de yurt dışındaki dijital platformların, Kanada'nın kara para aklama karşıtı çerçevesinin dışında, yüksek değerli nakit-kripto para değişimlerini sağladığını ortaya koydu ve uzmanların tanımladığı gibi, suç finansmanı için sınırsız fırsatlar yarattı.

Toronto'da gizli bir testte, bir muhabir kayıtlı bir para transferi işine girdi ve sadece 5 dolarlık bir banknotun seri numarasını kontrol ettikten sonra 1,900 $ nakit topladı. Muhabir, Telegram üzerinden erişilebilen, Ukrayna merkezli 001k adlı bir borsa aracılığıyla tether kripto para birimi transfer etmişti. Kanada yasalarına göre, 1,000 $'ı aşan herhangi bir transfer, alıcının bilgilerini toplamak için gereklidir. Dükkan bunu yapmadı.

Sorgulandığında, bir yönetici kendi nakitini kullandığını ve bunun “yasal olarak kazanıldığını” açıkladı, oysa gişe personeli işlemin farkında olmadıklarını söyledi. İşletme, kara para aklamayla mücadele uygulamalarını yürütmekle görevli ülkenin finansal istihbarat ajansı olan Kanada İşlem Analiz ve Finansal Raporlama Merkezi'nde kayıtlı olmaya devam ediyor.

Milyonlarca nakit teklifi doğrulama olmadan

Kontrolsüz işlemlerin kapsamı Toronto'nun çok ötesine uzanıyor. Quebec'te, gazeteciler, tether transferleri karşılığında Montreal'deki lokasyonlarda 001k ve başka bir hizmetten $1 milyon nakit teslim etmek için teklifler aldılar. Kimlik belgeleri talep edilmedi.

Blockchain analiz firması Chainalysis'in verileri, 001k'nın Ağustos 2022'den bu yana 14.8 milyar dolardan fazla kripto para transferi gerçekleştirdiğini gösteriyor. Platform, Kanada düzenleyici ajansında kayıtsız olarak faaliyet gösteriyor.

“Kontrolsüz hizmetler, sınırsız suçların mümkün olduğu bir ortam yaratır,” dedi kripto para ile nakit arasındaki ağları izleyen araştırmacı Richard Sanders.

Crystal Intelligence'tan Nick Smart, Hong Kong'daki kripto para ile nakit arasındaki işlemlerin geçen yıl en az 2.5 milyar dolar işlediğini ve bunları “suçlu olarak faaliyet göstermek için mükemmel bir yer” olarak tanımladığını söyledi.

Uyum kapasitesi yetersiz kalıyor

Kanada'nın yasa dışı para akışlarıyla mücadelesi, kumarhaneler, gayrimenkul ve bankacılık gibi geleneksel sektörlerde iyi belgelenmiştir. Kripto para ile nakit hizmetlerinin ortaya çıkması, uzmanlara göre aynı düzenleyici zayıflıkları istismar eden yeni kanallar açmıştır.

Joseph Iuso, Kanada Finansal Hizmetler İşletmeleri Derneği İcra Direktörü, düzenleyici ajansın ülkede faaliyet gösteren 2,600'den fazla kayıtlı para hizmeti işletmesini tam olarak izleme kapasitesine sahip olmadığını belirtti. Kayıt gereklilikleri ile etkin denetim arasındaki boşluk, hem kayıtlı işletmelerin kuralları ihlal etmesine hem de kayıtsız operatörlerin açıkça faaliyet göstermesine olanak tanımaktadır.

Çevrimiçi bir dizin, Halifax'tan Vancouver'a kadar 20'den fazla kayıtsız kripto para operatörünü listelemektedir. Toronto'daki birkaç operatör, gizli muhabirlere büyük işlemler için kimlik talep etmeyeceklerini söylediler.

Regülatör ajansı, önemli para cezaları verme niyetini göstermiştir. Ekim ayında, karanlık pazarlar, çocuk istismarı materyali ve yaptırımlardan kaçınma ile bağlantılı 1,000'den fazla şüpheli işlemi rapor etmediği için Cryptomus kripto para platformuna $177 milyonluk rekor bir ceza vermiştir.

Tarihi el koyma, yerine getirilmesinde bir dönüm noktası

Uyum açığı, son yüksek profilli eylemlere rağmen devam ediyor. Eylül ayında, Kanada Kraliyet Süvari Polisi, TradeOgre borsasından $56 milyonun geri alındığı Kanada'nın en büyük kripto para el koymasını gerçekleştirdi ve platformu tamamen ortadan kaldırdı.

Bir yıl süren araştırma, 2024 Haziran ayında Europol'den gelen bir ipucunun ardından başladı. Araştırmacılar, TradeOgre'ın düzenleyici ajansa kayıtlı olmadığını ve müşterilerin kimliklerini doğrulamadığını buldular. Polis, platformda işlem gören fonların çoğunun suç kaynaklarından geldiğine inandıklarını belirtti.

Olay, Kanadalı güvenlik güçlerinin bir kripto para borsasını kapattığı ilk kezdi. Yetkililer, ticareti kolaylaştırdığı iddia edilen Beauharnois, Quebec'te bilgisayar altyapısını el koydu. Soruşturma, TradeOgre ile karanlık pazarlar, fidye yazılımları ve dolandırıcılık şemaları arasındaki yasadışı akışları izlemek için blockchain analizi kullanan Kara Para Aklama Soruşturma Ekibi'ni içeriyordu.

Yeni stabil coin çerçevesi

Kanada, yeni mevzuat aracılığıyla düzenleyici boşlukları ele almak için harekete geçiyor. Kasım ayında açıklanan 2025 federal bütçesi, sabit paraların kapsamlı bir düzenlemesi için planlar içeriyor ve fiil destekli sabit paraları değerli kağıtlar yerine ödeme araçları olarak konumlandırıyor.

Çerçeve, stabil coin émisyoncularının tam rezervler bulundurmasını, netlik politikaları belirlemesini ve kişisel ve finansal veriler için koruma önlemleri de dahil olmak üzere risk yönetim sistemleri uygulamasını gerektirecektir. Kanada Bankası, 2026-2027'de uygulamanın denetimini sağlamak için $10 milyon tahsis edecektir ve sonrasında yıllık denetim maliyetleri yaklaşık $5 milyon olacak ve bu maliyetler düzenlenmiş emisyonculardan geri alınacaktır.

Hareket, Amerika Birleşik Devletleri'nin Temmuz ayında ödeme stabilcoin'leri için ilk federal çerçeveyi oluşturan yasayı onaylamasından aylar sonra geliyor. Kanada'nın yasası, Avrupa Birliği'nin Kripto Varlıklar Pazarları düzenlemesi ve 2026'da beklenen Birleşik Krallık çerçevesi aracılığıyla benzer yaklaşımları takip ediyor.

“Yıllardır kripto para sektörü, stabil coinler etrafında net, orantılı ve ihtiyatlı kurallar talep ediyor,” dedi Eric Richmond, bir Kanada kripto para ticaret platformunun genel danışmanı, bütçe duyurususunun ardından. “Bu çerçeve bizim için netlik yönünde büyük bir adım.”

Sonuç Düşünceleri

Kripto para birimlerinin benimsenmesi, Kanada'da devam eden düzenleyici zorluklara rağmen önemli olmaya devam ediyor. Veriler, Kanadalıların %3'ünün 2023'te ödemeler için Bitcoin kullandığını gösteriyor. Kurumsal ilgi önemli ölçüde artmış durumda; bir anket, Kanadalı kurumsal yatırımcıların %39'unun kripto paralara maruz kaldığını, 2021'de ise bu oranın %31 olduğunu ortaya koydu.

Ülke, dünya genelinde ikinci en büyük ağa sahip olan 3,000'den fazla Bitcoin ATM'sine ev sahipliği yapmaktadır. Bu makineler yasal olarak çalışmakta ve raporlama gerekliliklerine uymak zorundadır; ancak ayrı bir araştırma, dolandırıcıların bu makineleri dolandırıcılık kurbanlarından para almak için kullandıkları ana yöntem haline geldiğini ortaya çıkarmıştır. Dolandırıcılık mağdurları, 2024 yılında kripto para ATM'leri aracılığıyla 14.2 milyon $ kaybettiklerini bildirmiştir ve 2025'te bu rakamı aşan kayıplar beklenmektedir.

Kanada yetkilileri için zorluk, kripto para birimlerinde meşru yenilik ile yasadışı finansmana karşı etkili bir uygulama arasında denge kurmaktır. Blockchain teknolojisi işlemlerin izlenmesini sağlasa da, kripto nakit hizmetleri dijital varlıkların geleneksel finansal sisteme girdiği veya çıktığı kritik noktalardaki kontrolleri ortadan kaldırır.

Araştırma, bu giriş ve çıkış noktalarının ülke genelinde tehlikeli bir şekilde sızıntılı kalmaya devam ettiğini, internet bağlantısı olan herkesin minimum denetimle önemli miktarları hareket ettirmesine izin verdiğini ortaya koyuyor.