P2P Ticaret Sizi Paranoyak mı Yaptı? İşte Rekt Olmamanın Yolları

P2P ticareti ateş gibi—hiçbir ARACI yok, tam kontrol, fiyatları siz belirlersiniz. Ama bir sürpriz var: dolandırıcılar da bunu seviyor. Yanlış ödeme makbuzları, geri ödeme dolandırıcılığı, romantik dolandırıcılıklar ve kafanızı karıştıracak üçgen dolandırıcılık numaralarından bahsediyoruz. İyi haber? Bunların çoğu, nelere dikkat edeceğinizi bilirseniz, atlatılabilir.

Alışılagelmiş Şüpheliler

En yaygın hamleleri inceleyelim:

Sahte Ödeme Kanıtı & Sahte SMS Dolandırıcılar, size ödeme yaptıklarını düşündürmek için makbuzları fotoşoplar veya sahte metin mesajları gönderir. Kripto parayı serbest bırakırsınız, onlar kaybolur. Çözüm: Ödemelerin gerçekten bankanıza/cebinize ulaştığını doğrulamadan varlıkları serbest bırakmayın.

İade Dolandırıcılığı Alıcı kriptonuzu alır, ardından geri alma butonuna basar. Özellikle üçüncü taraf ödemeleriyle iyi çalışır. Çözüm: Başkasının hesabından ödeme kabul etmeyin. Olursa, orijinal gönderenine geri gönderin.

Üçgen Dolandırıcılık (sinsi olan) İki alıcı koordine ediyor: Alıcı A, 5K BUSD değerinde kripto için sipariş veriyor, Alıcı B ise 6K sipariş veriyor. Başlangıçta sadece 5K ödeniyor, ancak ikisi de ödenmiş olarak işaretliyor. Toplamda 11K değerinde serbest bırakıyorsunuz ama sadece 6K aldınız. Düzeltme: Her zaman serbest bırakmadan önce mevcut banka bakiyenizin bekleyen siparişlerle eşleştiğini doğrulayın.

ARACI Saldırıları Burada üç tat var:

• Romantik dolandırıcılık: “Hey bebeğim, seni seviyorum, bana Bitcoin gönder” (sonra kaybolur)
• Yatırım dolandırıcılığı: “Benimle yatırım yap, fonlarını yönlendireceğim” (fonlarınız ARACI cüzdanına gider )
• E-ticaret dolandırıcılığı: Sahte satıcı, kripto alıyor, ürün yok

Düzeltme: Sosyal medya üzerinden veya resmi platformun dışında asla ticaret yapmayın.

Phishing Sahte “acil güvenlik uyarıları” ile giriş bilgilerinizi veya özel anahtarlarınızı çalmaya çalışıyorlar. Çözüm: Rastgele bağlantılara tıklamayın. Her şeyi resmi kanallar aracılığıyla doğrulayın.

Başlamadan Önceki Kırmızı Bayraklar

Satıcı/alıcı profilini kontrol et:

• Tamamlanma oranı %80'in altında mı? Şüpheli.
• Bir sürü olumsuz yorum mu? Uzak dur.
• Yepyeni hesap mı? Daha yüksek risk.
• Piyasa fiyatından çok farklı mı? Çok iyi bir teklif genellikle gerçekte öyle değildir.

Ticaret Sırasında – Bunlara Dikkat Edin

Alıcıdan:

• Kriptoyu hızlı bir şekilde serbest bırakma baskısı
• Gereksiz bilgi istemek (özel anahtarlar)
• İşlem ortasında sessiz kalmak
• Anlaşmaya göre daha az veya DAHA FAZLA ödeme yapmak
• Platform dışında sohbet istemek
• Üçüncü taraf ödemesi talep etme

Satıcıdan:

• Zaten ödediğinizden sonra iptal etmenizi istemek
• Sohbeti başka bir yere taşımak istemek
• Ek komisyon istemek
• Varlıkları zamanında serbest bırakmayı reddetmek

Gerçekten Kendinizi Koruyun ( Sadece Teori Değil )

Sağlam platformlar kullanın. Arayın:

• Escrow hizmetleri ( üçüncü taraf, her iki taraf onaylayana kadar varlıkları tutar )
• KYC doğrulaması (doğrulandı = daha düşük dolandırıcılık riski)
• Şüpheli faaliyetleri işaretleyen risk yönetimi algoritmaları
• Gerçekten yanıt veren iyi müşteri desteği
• Şüpheli kullanıcılar için blok özelliği

Her şeyi ekran görüntüsü al. Her sohbet, her makbuz, her işlem detayı. Eğer işler kötüye giderse, kanıta ihtiyacın olacak.

Ödeme makbuzlarını kendiniz doğrulayın. Arayın:

• Üstüne yapıştırılmış gibi görünen metin
• Renk uyumsuzlukları
• Garip yazı tipleri veya boyutları
• Eğer paranoyaksan ücretsiz adli araçlar kullan, ( ve olmalısın )

Sadece resmi platformda iletişim kurun. Bu kadar. Dolandırıcılar, platform tespitinden kaçmak ve sahte anlaşmazlıklar yaratmak için Discord, Telegram, WhatsApp kullanıyor.

Reklamlarınız için ticaret limitleri belirleyin. Bunları özel tutun, yalnızca güvendiğiniz veya daha önce ticaret yaptığınız kişilerle paylaşın. Büyük siparişlerde sizi korur.

Bankanızı/cüzdanınızı kartal gibi kontrol edin. Herhangi bir işlem yapmadan önce gelen TAM miktarı doğrulayın. Sadece bir bildiriye güvenmeyin.

Kısa Özeti

P2P ticareti doğası gereği riskli değildir - eğer dikkatsizseniz risklidir. Her şeyi iki kez doğrulayın, bir şey garip hissettirdiğinde içgüdünüze güvenin, sağlam güvenliğe sahip platformlar kullanın ve asla resmi uygulama dışında ticaret yapmayın. Bunu yaparsanız, ortalama degen'den %90 daha güvendesiniz.

Daha önce dolandırıldın mı? Kanıtla bir itiraz dosyası aç ve platformun senin arkan olmalı ( eğer meşruysalar ). Paranoid kal, güvende kal.