Dijital para ticaretinde kar elde ettikten sonra, USDT'yi Renminbi'ye çevirmek basit bir süreç gibi görünse de, aslında ciddi riskler barındırmaktadır; en ciddi olanı banka kartının dondurulmasıdır. Aracı kullanarak değiştirmeyi seçseniz bile, genel "USDT'yi teminat hesabına aktar - karşı tarafın ödemesini al - parayı serbest bırakmayı onayla" sürecini izleseniz de, temel riski tamamen ortadan kaldırmak mümkün değildir - çünkü karşı tarafın ödediği paranın kaynağının yasal olup olmadığını değerlendirmek zordur.

Bazı traderlar, riskleri azaltmak için çeşitli yöntemler denemektedir; örneğin, fonların hesapta ne kadar süre kaldığını kontrol etme, karşı tarafın dondurulmuş kart kaybını tazmin etme taahhüdünde bulunmasını isteme, güvenilir bir aracıyı seçme gibi. Ancak, bu yöntemlerin pratikteki etkisi pek belirgin değildir. Hesap dondurma, bir zaman ayarlı bomba gibidir ve patlama anı tamamen mağdurun şikayet etme zamanına bağlıdır. Mevcut işlem sorunsuz bir şekilde tamamlanmış olsa bile, birkaç ay sonra daha önce hareket eden problemli fonlar nedeniyle geri dönülerek dondurulabilir.

İşlem izlerinde daha kolay göz ardı edilen riskler bulunmaktadır. Aracıların banka kartları, sık sık büyük miktarda para giriş çıkışından dolayı, bankanın büyük veri risk kontrol sistemi tarafından yüksek riskli hesaplar olarak işaretlenmiş olabilir. Bu hesaplarla işlem yapıldığında, sizin hesabınız da dolaylı olarak etkilenebilir. Ayrıca, kişisel hesaplarda aniden günlük kullanım alışkanlıklarıyla uyumsuz anormal davranışlar ortaya çıkarsa, örneğin sık sık para alma verme, fonların hızlı giriş çıkışı gibi, bu da bankanın risk kontrol mekanizmasını tetikleyebilir ve hesabın dondurulmasına yol açabilir.

Bu sorunların kaynağı, mevcut her yerde bulunan büyük veri izleme sistemidir. Birçok gri sektör, USDT kullanarak fon transferi yapmaktadır ve borsa üzerindeki sık işlemler, kullanıcıların banka kartlarının dolandırıcılık karşıtı kara liste ile kolayca ilişkilendirilmesine neden olur, bu da risk yönetim sisteminin kullanıcıyı kilitlemesine yol açar. Ayrıca, çoğu aracının hesapları, bankanın "öncelikli izleme listesi"nde bulunmaktadır; bu hesaplarla uzun süreli işlem yapmak, hesabınızın "şüpheli hesap" olarak işaretlenme riskini artıracaktır.

Dijital varlık ticaretinden elde edilen kazançlar değerlidir, bu nedenle takas aşamasında daha dikkatli olmak gerekir. Hızlı takas ve düşük işlem ücretleri peşinde koşmak yerine, banka hesabının güvenliğini sağlamak asıl kazanç sağlamanın anahtarıdır. Tüccarlar, dijital varlık kazançlarını yönetirken daha fazla dikkat etmeli ve uyumlu bir şekilde hareket etmelidir, böylece potansiyel yasal ve finansal risklere girmemek için.