"Kaçırılan kazançlar üç kat altın köpek"ten geri dönüşe: Kripto dünyasında kazandığım ilk "duygu eğitim ücreti"

Geçen hafta, yatırım kariyerimin N'inci "kaçırılan kazançlar" deneyimini yaşadım - daha önce sahip olduğum bir kripto para, sattıktan sonra fiyatı üç katına fırladı. Pazarları izlerken, Buffett'ın "Başkaları korktuğunda ben açgözlü olurum, başkaları açgözlü olduğunda ben korkarım" sözü oldukça anlaşılır geliyordu, ta ki bunu bizzat deneyimleyene kadar "kağıttan elde edilen bilgi her zaman yüzeysel gelir" anlayışına vardım: Pazar dalgalanmalarının getirdiği duygusal etki, kitaplarda tarif edilenden çok daha yoğundu.

Tüm süreci geriye dönüp incelediğimde, mantığın tamamen duygular tarafından yönlendirildiğini görüyorum: Token'in kademeli olarak yükseldiğini ve çevrimiçi tartışmaların hararetle arttığını izlerken, ilk olarak "zirve noktada satmadığım" için pişman oldum; kısa bir düşüşün ardından daha da panikledim, fiyat biraz yükseldiğinde, bir daha düşmesinden korkarak aceleyle pozisyonumu kapattım. Şimdi onun sürekli yükseldiğini görmek, "kaçırılan kazançlar" ve "başkalarının para kazandığını görmek" gibi pişmanlıkların acısıyla yüzleşmeme neden oluyor. Ama biliyorum ki, duygulara kapılmak hiçbir anlam ifade etmiyor, bu küçük miktardaki sermaye ile yaptığım "deneme yanılma" deneyimini, tekrar kullanılabilir bir tecrübeye dönüştürmek, bu deneyimin en iyi karşılığı.

Bir, önce gözden geçirme: "kaçırılan kazançlar"ın arkasındaki üç temel sorun

1. Proje araştırması yok, alım tamamen ‘başkalarının söylediklerine’ dayanıyor.
Bu token yeni bir yatırım fırsatı olarak elde edildi, alım sırasında sadece başkalarının tanıtımını dinledim, proje arka planını derinlemesine anlamadım ve değer mantığını araştırmadım; sonrasında fiyat yükselse bile "araştırma nesnesinin" yatırımın temel ön koşulu olduğunu tamamen fark etmedim, bu da gözlerimi kapatarak bahse girmek gibiydi.

2. Kar alma stratejisi yüzeysel, tüm süreç piyasa duygusu tarafından sürükleniyor.
Proje hakkında hiçbir bilgiye sahip olmamak, kar alım stratejisi oluştururken mantıklı bir dayanak olmamasına neden oluyor: Fiyat yükseldiğinde satmak istiyor, düştüğünde pişman oluyor, satış yaptıktan sonra daha fazla pişmanlık duyuyor. Kendi durumunu tamamen göz ardı etmiş—ne risk toleransını ne de finansal durumunu düşünmüş, ayrıca kendisine "Onu alırkenki mantığım neydi?" diye sormamış, tüm değerlendirmeleri kısa vadeli dalgalanmalara göre yapmış. Aslında, yatırım mantığı ne kadar sağlamsa, piyasa gürültüsünden o kadar az etkilenir; tam tersi, mantık ne kadar yüzeysel olursa, dalgalanmalarda dengeyi o kadar kolay kaybeder.

3. Deneyimsizlik, yargı yeteneğinin kaybolmasına neden olur.
Kripto dünyası yeni bir üyesi olarak, projelerin avantajları ve dezavantajları, gelişim potansiyeli hakkında hiçbir bilgiye sahip değilim ve fiyat hareketlerini mantıklı bir şekilde tahmin edemiyorum, bu yüzden yalnızca fiyat dalgalanmalarına pasif olarak karar vererek katlanmak zorundayım; yanlış değerlendirme neredeyse kaçınılmaz bir sonuç.

İkincisi, özet: Yeniden kullanılabilir üç yatırım deneyimi

1. Varlık araştırması, tüm stratejilerin ön koşuludur.
Her bir yatırım, öncelikle hedef projenin arka planı, değer mantığı gibi ayrıntılı bilgilerin toplanmasıyla başlamalıdır. Hedefin "ne olduğu ve değerli olup olmadığı" netleştikten sonra, sonraki kar alma stratejisini belirlemek için bir temel olacaktır, körü körüne akım takip etmek yerine.

2. Kar alım stratejisi belirleyin, 6 temel faktörü hedefleyin.

•Hedef özellikleri: Bitcoin gibi uzun vadeli varlıklar, "uzun vadeli tutma + kısmi kar alma" için uygundur; altcoinler gibi yüksek riskli varlıklar, büyük dalgalanmalara ve kısa yaşam döngülerine sahiptir, bu nedenle hızlı giriş çıkış yapılmalı, kazanç hedeflendiğinde çıkılmalıdır.

• Yatırım hedefi: Uzun vadeli zenginlik biriktirmek için yüksek kar alma noktası belirlenebilir (hatta şimdilik belirlenmeyebilir); kısa vadede nakit akışını iyileştirmek için %30-%50 kazanç ile çıkılabilir.

• Pozisyon büyüklüğü: Yüksek pozisyon, kademeli kar alımına uygundur; düşük pozisyon ise "karın koşmasına izin verir"; temel prensip, "yatırım miktarı, kaybetse bile kabul edebileceğiniz şekilde uyumanızı sağlamalıdır" şeklindedir, pozisyonun aşırı yüksek olmasından kaynaklanan duygusal sapmaları önlemek için.

•Piyasa ortamı: Boğa piyasasının ortasında bir süre daha tutabilirsiniz; Boğa piyasasının sonlarında aşırı ısındığında, kârları kilitlemek için kademeli olarak kar elde edin; Ayı piyasasında toparlanmalarda ise iyi gidenleri alıp çıkın, savaşa bağlı kalmayın.

•Getiri oranı: Hisse senetleri/endeks fonları için yıllık %8-%15 mükemmel kabul edilir, fazla hırs yapmamak gerekir; Bitcoin boğa piyasasında iki katına çıkması yaygındır, kârı kademeli olarak almak mümkündür; yüksek riskli altcoinler için %30-%50 getiri hedefiyle çıkış yapılabilir.

•Psikoloji ve Uygulama: Satmadan önce kendinize "kaçırılan kazançlar için pişman olur muyum? Satmazsam düşerse pişman olur muyum?" diye sorun — "en yüksek noktada satmak" ve "tüm hareketi yakalamak" peşinde koşmaktan kaçının, en yüksek maliyet-fayda oranına sahip strateji "parti parti kar realizasyonu + hareketli kar realizasyonu"dur.

3. Geri dönüşü önemseyin, kazançtan kayıptan daha önemlidir.
Her yatırım sonrası, kazanç veya kayıp olsun, mutlaka geri dönüp değerlendirme yapmalısınız: Hedef analizi yeterli mi? Strateji oluşturma sürecinde bir açık var mı? Yanlış değerlendirme neden oldu? Sadece "ne kadar kazandım, ne kadar kaybettim" e bakmak yeterli değil, tıpkı lisede sadece puanlara bakmamak gerektiği gibi, "bilgi noktalarını gerçekten kavrayıp kavramadığınızı anlamak" önemlidir - geri dönüp değerlendirme yapmak, yatırım becerisini geliştirmek için anahtardır.

Gelecekte her strateji belirlemeden önce, bu raporu açacağım, böylece deneyimler hayata geçecek ve "kaçırılan kazançlar" sadece bir pişmanlık olarak kalmayacak.