Huioneのマネーロンダリング占比が2.7%に減少し、違法取引の担保を拒否した後、真のコンプライアンスを達成したのか？

Huione Group（匯旺集團）はカンボジアに位置する大規模な金融グループで、暗号資産ウォレット、決済、取引担保、保険、暗号資産取引所などのビジネスゾーンを傘下に持っています。Bitraceの監査によれば、Huioneは違法取引の担保を拒否した後、新しいアドレスの高リスク資金の割合が旧アドレスの7.70%から2.70%に減少しました。

2,962万USDT凍結

今年 7 月、Huione Group は「反噬」に遭遇しました。Bitrace の初期調査によると、Huione Group の支払い業務（HuionePay）のアドレスは、暗号資産取引所 DMM、Poloniex からの盗難案件の資金を受け取ったため、テザー社によって 2962 万 USDT が凍結されました。この資金は当時の HuionePay の準備金の約 75% に相当し、Huione に一定のユーザーの引き出し圧力をもたらし、プラットフォームの通常の運営にも一定程度影響を与え、Huione に警鐘を鳴らしました。

2962万USDTの凍結規模は暗号資産業界では極めて珍しい。テザー社（Tether）はUSDTの発行者として、任意のアドレスのUSDTを凍結する技術的能力を持っているが、通常は法執行機関からの明確な要求や重大犯罪が関与している場合にのみこの権限を行使する。DMMとPoloniexは、ハッキング被害を受けた有名な取引所であり、盗まれた資金は複雑なマネーロンダリングの連鎖を通じてHuioneに流入し、最終的に追跡されて凍結された。

75% の準備金が凍結されることは、Huione Pay が深刻な流動性危機に直面していることを意味します。一部の準備金制度の下では、支払いプラットフォームは通常、日常の引き出しに対応するために 20-30% の準備金を保持し、残りは投資や貸付に使用して収益を上げます。75% の準備金が凍結されると、プラットフォームは通常の引き出しの需要に応じることができなくなる可能性があり、これが当時小規模な銀行ランが引き起こされた理由を説明しています。

今回の凍結事件は、Huioneがビジネス戦略を変更する転換点となりました。国際的な規制圧力と実際の経済的損失に直面し、Huioneは違法活動にサービスを提供し続けるリスクが利益を上回っていることに気づきました。今回の凍結事件の後、Huione Guaranteeの公式ウェブサイトには特別な警告が追加され、暗号資産の盗難、人身売買、麻薬取引、銃器弾薬取引およびテロ・暴力に関連する重大犯罪行為、アメリカに関与する資金流通業務やクロスチェーンミキシング洗浄業務について、Huioneは明確に保証しないことが示されています。

この声明の文言は非常に明確かつ包括的です。暗号資産の盗難、人身売買、麻薬、銃器、テロリズム——これらは国際社会が最も厳しく取り締まっている犯罪の種類です。「アメリカに関わる資金の流れの業務」は、アメリカの法執行機関からの圧力に直接応じており、Huioneがアメリカの司法権から距離を置こうとしていることを示しています。「クロスチェーン混合通貨洗浄業務」は、混合機（例えばTornado Cash）を使用して資金を洗浄する行為を対象としています。

Huione Guaranteeはビジネスの境界を明確に区分し、特定の高リスク業務に対する態度を初期の曖昧さから明確な拒否に転換しました。これは、違法活動を含む企業経営のリスクを回避するために、企業の業務コンプライアンス管理を強化する傾向があることを示しています。しかし、声明と実際の実行は別のことです。暗号資産業界は空虚なコンプライアンスの約束であふれています。重要なのは、オンチェーンデータがこれらの約束を検証できるかどうかです。

Bitrace監査:高リスク資金の5%削減

! ホイオネのマネーロンダリングは2.7%に減少

(出典:Bitrace)

Huioneは、ビジネスのコンプライアンスを高めることを目的として、一連のリスク活動資金を公開して抵制しています。この措置は効果的でしょうか？Bitraceは、Huioneが最新に開示した6つのビジネスアドレスに対してリスク資金監査を実施し、過去の古いビジネスアドレスと比較して、Huioneアドレスの声明前後のリスク資金の流入状況を観察します。この6つの担保アドレスは以下の通りです：TX36xR、TVf2Na、TYQLMe、TKBiAw、TFMp4o、TU7X7b。

監査結果は顕著な改善を示しています。Huioneの旧業務アドレスTL8TBpは2023年7月16日から2024年10月13日までに累計流入資金が22.44億USDTを超え、その中で高リスク資金は1.73億USDTに達し、割合は7.70%です。この割合は暗号資産決済プラットフォームの中で非常に高く、通常のコンプライアンスプラットフォームのリスク資金の割合は1%未満です。

Huioneの最新の業務アドレスは、2024年7月16日から2024年10月13日までの間に、累計流入資金が3億USDTを超え、その中で高リスク資金は814万USDTに達し、占有率は2.70%です。Huioneの流入資金におけるリスク資金の占有率が顕著に低下しており、7.70%から2.70%に減少し、減少幅は5ポイントで、相対的な改善率は約65%です。

異なるカテゴリーのリスクに基づいて高リスク資金を分割したところ、黒灰産の資金流入状況が明らかに改善され、元の 7.63% から 2.61% に低下しました。また、マネーロンダリング、ネットギャンブル、詐欺などの高リスク資金の流入も明らかに減少しました。このカテゴリーを超えた全体的な改善は、Huione のコンプライアンス措置が特定の犯罪タイプにのみ焦点を当てているのではなく、リスクスクリーニング能力を体系的に向上させていることを示しています。

さらに、Bitraceは新旧ビジネスアドレスの異なる時間周期内における高リスク資金の割合を計算しました。TL8TBpは2024年7月16日から2024年10月13日までの期間（すなわち声明発表後の同期間）において、高リスク資金の流入が総資金の6.68%を占め、前年同期よりやや高く、全体の監査期間よりやや低いことがわかりました。これは、古いアドレスであっても同じ期間内にリスク資金の割合が改善されており、Huioneのコンプライアンス措置が全プラットフォームで実施されている可能性を示唆しています。

データは改善されたが、結論には慎重である必要がある

! 取引前にリスクの高いHuione

上記のデータから、新しいアドレスでも古いアドレスでも、Huione Guarantee 業務アドレスの高リスク資金流入の状況が確かに改善されていることがわかります。これは、商業者の参加基準を厳しくしたことに関連しているかもしれません。改善の具体的な措置には、KYC 検証要求を強化し、商業者により詳細な身分情報を提供させること、疑わしい大口または高頻度の取引をマークするためにより厳格な取引監視を実施すること、ミキサーまたはブラックリストアドレスからの資金を特定するためにブロックチェーン分析会社と協力すること、特定の高リスク業界へのサービス提供を拒否することが含まれる可能性があります。

ただし、新しいビジネスアドレスは十分な運営歴史を持っていないことに注意する必要があります。現在得られるデータは、Huione Guarantee のコンプライアンスの進捗を正確に反映していない可能性があります。新しいアドレスは約 3 か月間運営されており、古いアドレスの監査期間は 1 年を超えています。短期的なデータは季節的要因、市場サイクル、または一時的なコンプライアンス措置の影響を受ける可能性があり、長期的なトレンドを完全に代表するものではありません。

さらに、2.70%の高リスク資金の割合は7.70%から大幅に改善されたものの、依然として規制された金融機関の基準を大きく上回っています。CEX取引所のようなメインストリームの暗号取引所では、リスク資金の割合は通常0.5%未満であり、決済処理業者の基準はさらに厳格です。2.70%は、100 USDTの流入ごとに2.70 USDTがマネーロンダリング、詐欺などの違法活動から来ていることを意味します。この割合は改善されていますが、依然として高リスクの領域にあります。

Huioneは東南アジアに位置し、そのビジネス範囲は現地の悪名高い組織犯罪団体と高度に重複しており、構造的リスクを完全に排除することは困難です。カンボジアは世界の「ブタを殺す」詐欺の中心地域であり、大量の詐欺団地が西港やポイペトなどに集中しています。これらの犯罪活動が続く限り、Huioneは現地最大の暗号決済プラットフォームとして、違法資金との接触を完全に避けることは難しいでしょう。

Bitraceは引き続き注目します。暗号業界の拡張とリスク資金の氾濫はWeb3機関に対してますます大きなコンプライアンス圧力をもたらし、プラットフォームユーザーのアドレス資金リスクの識別能力の欠如はプラットフォームビジネスに影響を及ぼし、場合によっては経営者が調査を受けるリスクに陥る可能性があります。Know Your Transaction（KYT）は暗号資産企業が安全でコンプライアンスに準拠した運営を維持するための基本ツールとして、違法活動の防止、ユーザーの財産安全の保護、プラットフォームの信頼性向上において欠かせない役割を果たします。