Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) khuyến nghị các quốc gia yêu cầu nhà phát hành stablecoin tích hợp chức năng hợp đồng thông minh cho phép đóng băng, đốt hoặc đưa tài sản vào danh sách cấm nhằm ngăn chặn rửa tiền và tài trợ bất hợp pháp.
Trong báo cáo mới, FATF cảnh báo giao dịch ngang hàng qua ví “unhosted” là lỗ hổng lớn trong kiểm soát chống rửa tiền do không đi qua các tổ chức trung gian được quản lý. Cơ quan này cho biết các nhóm tội phạm mạng như Lazarus Group đã sử dụng stablecoin, đặc biệt USDT trên Tron, để rửa tiền từ hoạt động tấn công mạng. Các tác nhân Iran cũng bị cáo buộc tận dụng stablecoin để né lệnh trừng phạt.
FATF đề xuất bổ sung thẩm định khách hàng khi đổi trả stablecoin, áp hạn mức giao dịch và thiết lập cơ chế phối hợp 24/7 với cơ quan thực thi pháp luật.
Trong khi đó, European Central Bank cảnh báo stablecoin có thể làm suy giảm tiền gửi ngân hàng và ảnh hưởng đến hiệu quả chính sách tiền tệ, đặc biệt nếu stablecoin neo theo USD được sử dụng rộng rãi.
Dù vậy, nguồn cung stablecoin neo USD đã đạt khoảng 294,5 tỷ USD, trong đó Tether chiếm phần lớn với USDT gần 184 tỷ USD.
Disclaimer: The information on this page may come from third parties and does not represent the views or opinions of Gate. The content displayed on this page is for reference only and does not constitute any financial, investment, or legal advice. Gate does not guarantee the accuracy or completeness of the information and shall not be liable for any losses arising from the use of this information. Virtual asset investments carry high risks and are subject to significant price volatility. You may lose all of your invested principal. Please fully understand the relevant risks and make prudent decisions based on your own financial situation and risk tolerance. For details, please refer to
Disclaimer.
Articoli correlati
前 CFTC 主席：加密貨幣監管空白損害銀行業，《CLARITY 法案》須儘快通過
美國CFTC前主席Giancarlo指出，加密貨幣監管不確定性對銀行業的影響遠大於加密行業，銀行因需遵循嚴格的監管和法律義務，無法在此領域作出大規模投資。他警告若《CLARITY 法案》未能通過，美國銀行可能在數位金融轉型上落後，面臨結構性挑戰，影響全球競爭地位。法案的核心爭議涉及穩定幣收益和監管管轄權，若失敗，監管指導意見或僅提供暫時解決方案。
MarketWhisper18m fa
U.S. Treasury Says Crypto Mixers Have Lawful Privacy Uses
The U.S. Treasury Department acknowledges that crypto mixers have legitimate privacy benefits, allowing users to protect their financial transactions. The report indicates a shift from viewing mixers solely as tools for illegal activity, highlighting the need for both privacy protection and stronger regulations to address crime.
Coinfomania25m fa
朝鲜两年内窃取28亿美元加密资产，美国财政部拟强化监管稳定币
美国财政部根据《天才法案》提出新措施以打击加密货币犯罪，重点监测数字资产非法活动，特别是稳定币的滥用。财政部建议采用AI驱动的区块链监控工具，并将主要稳定币纳入严格合规体系，以降低犯罪风险并提升透明度。同时，报告显示朝鲜黑客窃取加密资产严重，全球网络诈骗日益增加，促使监管框架更新。
GateNews25m fa
韩国监管重拳出手：企业被禁止使用USDT和USDC，稳定币跨境支付计划受阻
韩国金融服务委员会计划对企业使用稳定币实施更严格限制，包括禁止购买与美元挂钩的稳定币。这一政策将显著影响企业的加密投资与跨境支付，尽管部分企业希望宽松政策以降低汇率风险。监管机构倾向于通过传统银行体系处理国际结算，并正在制定新的政策框架。
GateNews48m fa
美国国会激烈博弈：共和党力推永久禁止CBDC，特朗普政策路线再成焦点
美国国会对央行数字货币(CBDC)的争议加剧，共和党议员推动永久禁止其开发并警告此举可能影响住房法案通过。众议员Michael Cloud及其同伴认为，CBDC可能导致对公民金融行为的监控，威胁个人经济自由。金融界对此分歧明显，全球多国亦加速推进CBDC项目。
GateNews50m fa
预测市场热度飙升：Polymarket CEO称“越成功越招人恨”，战争押注引发监管争议
预测市场行业快速发展，引发关注其商业模式与监管问题。Polymarket CEO提到，随着交易规模扩大，战事相关预测市场引发争议，却也提供信息参考。数据显示，地缘政治事件推动交易量大幅增长。尽管战争合约法律灰色，预测市场仍吸引大量资本，两家公司计划融资目标估值达200亿美元，并争夺年轻用户群体。
GateNews56m fa
