Apa Itu Penghasilan On-Chain?

Pendapatan on-chain mengacu pada proses menghasilkan pendapatan dari aset cryptocurrency dengan berinteraksi langsung dengan protokol blockchain. Pendapatan ini difasilitasi melalui mekanisme seperti staking, peminjaman, dan penyediaan likuiditas. Berbeda dengan platform terpusat di mana aset dikelola oleh pihak ketiga, pendapatan on-chain bergantung pada kontrak pintar—kode yang dieksekusi sendiri yang berjalan di jaringan blockchain—untuk memastikan bahwa transaksi dan imbalan diproses secara transparan dan aman.

Pada dasarnya, pengguna menyetor atau mengalokasikan aset kripto mereka ke dalam sistem terdesentralisasi. Aset ini kemudian digunakan oleh protokol dalam operasi seperti validasi transaksi atau penyediaan likuiditas. Sebagai imbalannya, pengguna menerima penghargaan yang mungkin termasuk bunga, hasil, atau bagian dari biaya transaksi. Karena semua tindakan terjadi di rantai, semuanya dapat diaudit sepenuhnya oleh publik, meningkatkan transparansi dan kontrol pengguna.

Dibandingkan dengan keuangan tradisional atau terpusat, penghasilan on-chain memberikan akses langsung ke aktivitas ekonomi yang mendasari jaringan blockchain. Meskipun ini memperkenalkan bentuk risiko baru—seperti kerentanan kontrak pintar dan volatilitas harga token—ini menghilangkan kebutuhan untuk mempercayai perantara dan menawarkan potensi pengembalian tahunan yang lebih tinggi bagi peserta yang aktif.

Mengapa Menggunakan On-Chain Earn?

Gate menawarkan pilihan produk penghasilan on-chain yang nyata yang berinteraksi langsung dengan protokol blockchain publik. Ini termasuk staking, pinjaman DeFi, dan mining likuiditas—semuanya didukung oleh kontrak pintar yang diaudit dan dilaksanakan di on-chain.

Salah satu alasan utama untuk menggunakan On-Chain Earn adalah transparansi. Semua operasi didukung oleh kontrak pintar di blockchain publik, dan Gate memperluas manfaat ini dengan menawarkan produk yang dilindungi pokok yang terhubung ke protokol yang terpercaya. Platform ini menampilkan dengan jelas perkiraan pengembalian tahunan (APY), token yang didukung, dan rincian protokol, memungkinkan pengguna untuk membuat keputusan yang terinformasi tanpa perlu membaca kode atau melacak alamat dompet secara manual.

Simplicity operasional adalah keuntungan lain. Biasanya, berinteraksi dengan platform DeFi memerlukan penyiapan dompet non-kustodian, mengelola kunci pribadi, dan mengeksekusi transaksi on-chain yang dikenakan biaya gas. Gate menghilangkan hambatan ini dengan menangani semua eksekusi teknis atas nama pengguna. Pengguna cukup memilih produk, mempertaruhkan aset, dan mulai menghasilkan, tanpa keahlian blockchain yang diperlukan.

Platform ini juga menawarkan potensi penghasilan yang kompetitif. Dengan mengintegrasikan produk seperti staking PoS dan pinjaman DeFi dari protokol seperti Aave V3 dan Compound V3, Gate menawarkan hasil tahunan yang sering kali melebihi platform keuangan terpusat. Hasil bervariasi berdasarkan produk dan diperbarui secara berkala berdasarkan aktivitas jaringan dan permintaan pasar.

Sistem Gate dirancang untuk mempertahankan fleksibilitas tinggi. Banyak produk memungkinkan pengguna untuk menukarkan aset kapan saja atau setelah periode yang ditentukan, memberi pengguna kendali atas alokasi modal mereka. Selain itu, imbalan bonus dari protokol mitra—seperti token GT atau AVAX—dapat semakin meningkatkan pengembalian.

Singkatnya, On-Chain Earn menggabungkan transparansi, otomatisasi, dan penghasilan yang kompetitif menjadi pengalaman yang ramah pengguna, menjadikannya solusi praktis bagi siapa saja yang ingin mendapatkan penghasilan dari kripto yang tidak terpakai.

Peran Gate: Sederhana & Perlindungan

Gate berfungsi sebagai Gerbang untuk peluang penghasilan terdesentralisasi, mengabstraksi kompleksitas yang terkait dengan jaringan PoS dan protokol DeFi. Dengan melakukan ini, ia menurunkan hambatan masuk bagi pengguna yang mungkin tidak memiliki pengalaman dengan kontrak pintar atau manajemen dompet non-kustodial.

Infrastruktur platform terintegrasi langsung dengan protokol seperti Aave V3 dan Compound V3 serta terhubung ke jaringan PoS utama seperti Ethereum, Polkadot, dan Cosmos. Alih-alih mengharuskan pengguna untuk menyiapkan validator atau mendelegasikan token secara manual, Gate mengotomatiskan proses ini sambil menawarkan informasi waktu nyata kepada pengguna tentang APY, jadwal penebusan, dan bonus hadiah yang tersedia.

Keamanan adalah pusat pendekatan Gate. Platform ini hanya mencantumkan produk yang didukung oleh protokol yang telah lulus audit profesional. Selain itu, Gate mempertahankan sistem Bukti Cadangan 100%. Ini berarti bahwa platform secara publik memverifikasi bahwa semua aset pengguna sepenuhnya didukung, dengan laporan audit reguler dan data dompet yang dapat diverifikasi. Tingkat transparansi ini mengatasi kekhawatiran utama di bursa terpusat—risiko kustodi.

Gate juga menerapkan perlindungan tingkat pengguna melalui verifikasi KYC, otentikasi dua faktor, dan kepatuhan terhadap regulasi aset digital internasional. Digabungkan dengan dukungan pelanggan terpusat dan mekanisme penyelesaian sengketa, fitur-fitur ini menawarkan tingkat jaminan yang sering kali tidak ada dalam sistem yang sepenuhnya terdesentralisasi.

Distribusi hasil juga ditangani dengan presisi. Setelah pengguna melakukan staking atau meminjam melalui On-Chain Earn, imbalan mulai terakumulasi secara otomatis dan didistribusikan langsung ke akun mereka. Pembayaran ini dicatat dengan jelas dan tersedia untuk ditinjau dalam riwayat transaksi masing-masing pengguna, termasuk rincian pengembalian harian dan insentif bonus yang diterima.

Melalui kombinasi kesederhanaan antarmuka, penyaringan protokol, dan transparansi operasional, Gate memungkinkan audiens yang lebih luas untuk berpartisipasi dalam penghasilan berbasis blockchain sambil mengurangi paparan terhadap risiko teknis dan sistemik.

Mesin Penghasil: PoS, DeFi, Penambangan Likuiditas

Ekosistem On-Chain Earn didukung oleh tiga mekanisme penghasilan utama: staking Proof of Stake, peminjaman DeFi, dan mining likuiditas. Masing-masing sistem ini mendukung fungsi ekonomi yang berbeda dalam jaringan blockchain dan menawarkan struktur imbalan yang berbeda.

Bukti Staking (PoS) adalah mekanisme konsensus yang digunakan oleh jaringan seperti Ethereum, Cardano, dan Polkadot. Dalam model ini, pengguna mengunci token untuk membantu memvalidasi transaksi dan menjaga keamanan jaringan. Sebagai imbalannya, mereka menerima hadiah staking, biasanya dinyatakan dalam token yang sama. Proses staking bersifat proporsional, artinya ukuran dan durasi staking mempengaruhi hasil. Gate menghubungkan pengguna ke jaringan ini dan mengelola pemilihan validator serta operasi staking secara internal, menghilangkan kebutuhan bagi pengguna untuk mengelola infrastruktur mereka sendiri.

Pinjaman DeFi beroperasi melalui protokol non-kustodian yang memungkinkan pengguna untuk meminjamkan token mereka kepada orang lain sebagai imbalan atas bunga. Platform-platform ini—seperti Aave V3 dan Compound V3—menggunakan kontrak pintar untuk memfasilitasi dan mengamankan kolam pinjaman. Pengguna yang menyediakan aset memperoleh bunga berdasarkan tingkat pemanfaatan di dalam kolam. Gate memfasilitasi partisipasi dalam protokol ini dengan mengelola setoran, penarikan, dan distribusi bunga, mengurangi gesekan yang biasanya terlibat dalam berinteraksi dengan aplikasi DeFi.

Liquidity mining, yang kadang disebut sebagai yield farming, melibatkan penyediaan pasangan token ke bursa terdesentralisasi (DEX). Pool ini mendukung perdagangan dengan menawarkan likuiditas, dan peserta mendapatkan bagian dari biaya transaksi bersamaan dengan insentif potensial dalam bentuk token bonus. Meskipun metode ini menawarkan APY yang lebih tinggi dibandingkan dengan staking atau lending, ini juga membawa risiko yang lebih tinggi, terutama dari kerugian sementara dan volatilitas token. Gate menyediakan akses yang dikurasi ke peluang liquidity mining yang dipilih dan menampilkan semua syarat terkait sebelum pengguna mengalokasikan aset mereka.

Setiap mesin penghasil pendapatan menawarkan kompromi antara potensi imbalan dan risiko yang terkait. Pengguna dapat memilih dari antara mekanisme ini berdasarkan preferensi investasi, pandangan pasar, dan selera risiko mereka, semuanya dalam satu platform yang terpadu dan aman.

Tangga Risiko vs Imbalan

Memilih produk On-Chain Earn yang tepat melibatkan pemahaman tentang hubungan antara risiko dan potensi imbal hasil. Penawaran Gate berkisar dari kolam peminjaman stablecoin hingga kampanye penambangan likuiditas dengan imbal hasil tinggi, masing-masing diposisikan pada tangga konseptual yang menyeimbangkan imbal hasil terhadap volatilitas dan batasan likuiditas.

Produk staking yang melibatkan token PoS utama merupakan langkah berikutnya. Ini menawarkan hasil yang lebih tinggi dibandingkan dengan pinjaman stablecoin, didorong oleh model inflasi token dan mekanisme imbalan dalam jaringan PoS. Namun, pengembalian terpapar pada pergerakan harga token. Jika nilai token yang di-stake turun, pengembalian efektif mungkin lebih rendah dari yang diharapkan. Beberapa jaringan juga memberlakukan periode unbonding, di mana aset tetap terkunci bahkan setelah pengguna memulai penarikan.

Di atas ini adalah produk yield DeFi yang menggunakan token baru atau protokol yang sedang berkembang. Produk ini dapat menawarkan imbalan yang lebih tinggi, terutama selama kampanye promosi, tetapi mereka membawa risiko yang lebih besar karena audit yang terbatas, likuiditas yang lebih rendah, dan kontrak pintar yang kurang teruji.

Di dasar tangga ini adalah produk pinjaman DeFi berbasis stablecoin, seperti kolam USDT atau USDC di protokol seperti Aave. Ini dianggap sebagai risiko yang lebih rendah karena stabilitas harga dari aset yang mendasarinya dan kedewasaan platform. Namun, pengguna harus menyadari kerentanan kontrak pintar dan keterlambatan likuiditas yang kadang terjadi selama aktivitas jaringan yang tinggi.

Gate memberikan visibilitas penuh ke dalam APY, periode penguncian, dan sumber protokol, membantu pengguna menilai di mana masing-masing produk berada pada tangga risiko-imbalan ini. Platform ini mendorong peserta untuk menyelaraskan pilihan mereka dengan tujuan keuangan pribadi dan kebutuhan likuiditas daripada hanya mengejar pengembalian tinggi.