Tentukan Tujuan Anda: Keamanan atau Pertumbuhan?

Sebelum memilih produk apapun, pengguna harus menentukan tujuan utama mereka. Jika fokus Anda adalah pada pelestarian modal, produk earning berbasis stablecoin adalah yang paling tepat. Ini termasuk kolam pinjaman DeFi berbasis USDT dan USDC, yang umumnya menawarkan imbal hasil yang moderat tetapi membawa risiko yang lebih rendah karena nilai aset yang stabil.

Di sisi lain, jika tujuan Anda adalah pertumbuhan modal, token Proof-of-Stake (PoS) seperti ETH, DOT, atau ATOM mungkin menawarkan hasil persentase tahunan (APY) yang lebih tinggi. Produk-produk ini, yang tersedia melalui Staking Hub, memungkinkan Anda untuk mendapatkan imbalan tingkat jaringan. Namun, mereka juga memperkenalkan risiko volatilitas pasar, karena harga token dapat berfluktuasi secara signifikan seiring waktu.

Memahami apakah Anda mengutamakan keamanan atau potensi keuntungan akan memandu pemilihan produk awal Anda.

Tentukan Kebutuhan Likuiditas Anda

Selanjutnya, evaluasi seberapa penting untuk memiliki akses ke dana Anda. Jika Anda memerlukan fleksibilitas—misalnya, untuk merespons kondisi pasar atau mendukung perdagangan aktif—maka produk penebusan yang fleksibel adalah yang terbaik. Ini termasuk kolam pinjaman DeFi dengan opsi penarikan waktu nyata. Mereka memungkinkan Anda untuk memindahkan aset dengan bebas, meskipun hasilnya biasanya lebih rendah.

Bagi pengguna yang dapat berkomitmen pada strategi jangka panjang, opsi staking Locked PoS melalui Staking Hub Gate menawarkan peluang hasil yang lebih baik. Produk-produk ini mengharuskan pengguna untuk mempertahankan aset selama periode tertentu, di mana penarikan dibatasi. Sebagai imbalannya, mereka menawarkan suku bunga yang lebih menguntungkan.

Pedagang aktif biasanya lebih memilih produk yang fleksibel untuk alokasi cepat, sementara pemegang jangka panjang mungkin memilih staking terkunci untuk mendapatkan imbal hasil pasif yang lebih tinggi tanpa perlu akses segera.

Ukur Selera Risiko Anda

Toleransi risiko bervariasi dari orang ke orang. Produk penghasilan Gate dapat dibagi secara luas menjadi tiga tingkat:

• Risiko rendah: Stablecoin di protokol pinjaman DeFi terkemuka (misalnya, USDT di Aave).
• Risiko menengah: Staking token PoS utama seperti ETH atau DOT dengan rekam jejak yang dikenal.
• Risiko tinggi: Pertambangan likuiditas atau integrasi protokol baru yang menawarkan APY tinggi.

Pengguna harus menghindari pola pikir mengejar imbal hasil tinggi dengan cepat. Penghasilan on-chain bukanlah solusi untuk cepat kaya. Sebaliknya, ini adalah alat untuk meningkatkan efisiensi modal ketika digunakan secara bertanggung jawab. Memiliki ekspektasi yang realistis sesuai dengan profil risiko Anda sangat penting untuk partisipasi yang berkelanjutan.

Pahami Informasi Halaman Produk

Setiap produk di Gate dilengkapi dengan ringkasan terperinci yang membantu pengguna membuat keputusan yang tepat. Memahami elemen-elemen ini adalah kunci untuk mencocokkan produk dengan strategi Anda:

• APY: Hasil tahunan yang diproyeksikan berdasarkan aktivitas protokol.
• Durasi penguncian: Apakah dana Anda dapat ditebus secara instan atau memerlukan periode tunggu.
• Token bonus: Hadiah tambahan (misalnya, token GT atau promosi) untuk berpartisipasi dalam produk tertentu.
• Integrasi protokol: Platform DeFi dasar atau jaringan PoS yang terlibat.

Bendera merah yang perlu diperhatikan termasuk APY yang tidak biasa tinggi tanpa penjelasan yang jelas, rincian kunci yang samar, atau protokol tanpa riwayat audit. Gate mencantumkan atribut ini dengan jelas di halaman produk, tetapi pengguna harus meninjau setiap komponen sebelum berlangganan.

Studi Kasus: Pencocokan Berdasarkan Persona

Pemegang Jangka Panjang dengan $5,000

Seorang pengguna yang memegang $5,000 dalam ETH atau DOT untuk tujuan jangka panjang dapat memanfaatkan staking jangka tetap melalui Staking Hub. Tanpa kebutuhan likuiditas yang mendesak, mereka dapat mengunci aset selama 30–90 hari untuk mendapatkan APY yang lebih tinggi. Bahkan dengan fluktuasi pasar, prospek jangka panjang untuk token-token ini membenarkan pendekatan tersebut.

Trader Aktif yang Ingin Fleksibilitas

Seorang pengguna aktif yang secara teratur memindahkan aset untuk perdagangan jangka pendek mungkin memilih pinjaman DeFi dalam stablecoin atau ETH dengan penebusan instan. Produk-produk ini menawarkan imbal hasil tanpa membatasi akses.