En résumé
- Les régulateurs du Maine ont obtenu 1,9 million de dollars pour les consommateurs victimes d’arnaques via les distributeurs automatiques Bitcoin Depot dans le cadre d’un règlement.
- L’accord fait suite à une enquête de deux ans.
- Le règlement intervient dans un contexte de répression nationale contre les distributeurs automatiques de crypto-monnaies.
Les régulateurs du Maine ont conclu un accord de 1,9 million de dollars avec Bitcoin Depot, mettant fin à une enquête de deux ans sur les pertes dues à des escroqueries liées aux kiosques de cryptomonnaies de la société et restituant des fonds aux consommateurs victimes d’arnaques par des escrocs tiers.
L’accord de consentement, annoncé lundi par le Bureau de la protection du crédit à la consommation du Maine, oblige Bitcoin Depot à indemniser les résidents du Maine pour les transactions frauduleuses effectuées via ses machines. Dans le cadre de l’accord, la société a également obtenu une licence de transmetteur d’argent, lui permettant d’opérer légalement dans l’État, bien que le Maine ne figure pas parmi ses emplacements actifs sur le site web de la société.
« Je suis reconnaissante que notre Bureau de la protection du crédit à la consommation ait obtenu cet accord qui remet de l’argent dans les poches des habitants du Maine victimes d’escroqueries par des fraudeurs prédateurs », a déclaré la gouverneure Janet Mills dans un communiqué, exhortant les résidents à parler avec leurs proches pour éviter des escroqueries de plus en plus sophistiquées.
Arnaques aux distributeurs automatiques de crypto
Les Américains ont signalé $246 millions de dollars de pertes liées aux distributeurs automatiques de crypto en 2024, soit une augmentation de 99 % par rapport à l’année précédente, selon les données du FBI, avec environ 43 % de ces pertes liées à des victimes de plus de 60 ans.
Les escrocs orientent souvent les victimes à retirer de l’argent liquide, à le convertir en cryptomonnaie dans des kiosques, puis à envoyer des fonds à des fraudeurs se faisant passer pour des fonctionnaires, des entreprises ou des techniciens de support technique. Il y a plus de 30 000 kiosques de crypto aux États-Unis seulement.
Les kiosques de crypto ont fait l’objet d’un contrôle accru à travers le pays, alors que les législateurs, régulateurs et gouvernements locaux cherchent à limiter leur usage. Les critiques soutiennent que la nature irréversible des transactions en crypto et la structure opaque des frais laissent les consommateurs, en particulier les personnes âgées, exposés. Les opérateurs ont répliqué que les kiosques offrent un accès légitime aux actifs numériques pour les utilisateurs d’argent liquide.
L’action du Maine fait suite à une série de mesures réglementaires et juridiques ailleurs. Les procureurs généraux de l’Iowa et de Washington, D.C., ont poursuivi les principaux opérateurs – Bitcoin Depot et CoinFlip dans l’Iowa, et Athena Bitcoin à Washington, D.C. – en contestant les frais cachés et la protection insuffisante des consommateurs.
Au niveau fédéral, le sénateur Dick Durbin de l’Illinois a présenté l’année dernière une législation visant à plafonner les transactions et à obliger les remboursements pour les victimes d’arnaques, tandis que certains États ont adopté ou proposé des limites, des exigences de licence et des divulgations d’avertissement.
En juin de l’année dernière, le Maine a lui-même adopté une législation d’urgence, « Loi pour réglementer les kiosques de monnaie virtuelle », qui limite les montants des transactions quotidiennes, plafonne les frais et offre des recours aux consommateurs.
Au niveau international, la Nouvelle-Zélande a interdit purement et simplement les distributeurs automatiques de crypto dans le cadre d’efforts pour lutter contre le financement criminel, et le Royaume-Uni exige une inscription auprès de la Financial Conduct Authority, qui n’a jusqu’à présent accordé aucune approbation à des opérateurs.
Bitcoin Depot, fondée en 2016 et désormais dirigée par le président Scott Buchanan après que le fondateur Brandon Mintz a quitté ses fonctions de PDG au début de cette année, exploite plus de 9 000 kiosques en Amérique du Nord. Elle possède également des kiosques en Australie, au Canada, à Hong Kong et au Mexique.
Dans le cadre de l’accord du Maine, la société s’est également engagée à respecter pleinement les lois de protection des consommateurs de l’État. Bitcoin Depot a été contactée pour un commentaire.
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