Des profits énormes se sont rapidement repliés, comment y faire face ? Les experts partagent la bonne attitude pour faire face à l'échec d'investissement.

Face à de fortes fluctuations en 2025, ce n'est pas une perte unique qui détruit les traders, mais une gestion des risques incontrôlée et des réactions émotionnelles. Seules la réparation des règles et la reconstruction des processus peuvent éviter de répéter les mêmes erreurs.

L'année 2025 sera également une année de fluctuations intenses, mais de nombreuses personnes subiront des pertes lors de leurs transactions.

Cet article n'est pas destiné à ceux qui subissent des pertes à long terme, mais plutôt à ceux qui ont initialement réalisé des bénéfices stables et qui ont des compétences exceptionnelles, mais qui ont perdu une grande partie de leurs gains ce trimestre.

Une des choses les plus douloureuses dans la vie est de voir des mois, voire des années d'efforts, anéantis en un instant.

Dans la mythologie grecque, Sisyphe a été condamné par les dieux à un châtiment éternel : il doit sans cesse pousser un énorme rocher au sommet d'une montagne, et chaque fois qu'il atteint le sommet, le rocher dévale la pente, et tout doit recommencer. La cruauté de cette punition est unique et touche au cœur de l'expérience humaine.

Le trading est pareil. Contrairement à la plupart des professions, le trading n'offre aucune garantie de victoires par étapes ; une mauvaise décision peut détruire toute une carrière en un instant. Cette caractéristique a poussé de nombreuses personnes vers l'abîme.

Lorsque le « rocher » roule, les gens ont généralement deux types de réactions.

• Une catégorie de personnes augmentera ses mises, essayant de récupérer rapidement ses pertes. Elles échangent de manière de plus en plus agressive, tombant sans le savoir dans le piège de la « stratégie de Martingale » : doubler les mises après une perte, espérant qu'un gain couvrira toutes les pertes. Cette méthode peut parfois fonctionner, et c'est précisément là que réside son danger mortel : elle renforce une habitude qui conduira inévitablement à des pertes.
• Une autre catégorie de personnes est épuisée et se retire complètement du marché. Ces personnes ont souvent des conditions économiques favorables, une vie confortable, et le risque ne présente plus d'asymétrie pour elles. Elles se consolent en affirmant que le marché n'offre plus d'opportunités de profit, ou qu'elles ne sont plus adaptées au trading. Elles choisissent de se retirer définitivement du marché, ce qui équivaut à mettre fin elles-mêmes à leur carrière de trader.

Ces deux réactions sont compréhensibles, mais elles sont toutes deux trop extrêmes et ne touchent pas à l'essence du problème. La véritable question centrale est : votre système de Gestion des risques présente des failles. La plupart des gens surestiment leur capacité à gérer les risques.

La gestion des risques elle-même n'est pas un problème sans solution, la logique mathématique qui la sous-tend est déjà claire et précise. La véritable difficulté ne réside pas dans le fait de « savoir quoi faire », mais dans le fait de « continuer à exécuter même face aux émotions, à l'arrogance, à la pression et à la fatigue ». Maintenir l'action en accord avec l'intention initiale est l'une des choses les plus difficiles à réaliser pour l'humanité. Et le marché révélera toujours sans pitié ce décalage cognitif avec la réalité.

Alors, comment sortir de cette situation après une perte ?

• Tout d'abord, vous devez accepter ce fait : vous n'avez pas de malchance et vous n'avez pas été traité injustement. Cette perte est due à un défaut dans votre processus de trading, et elle est inévitable. Si vous ne localisez pas précisément et ne corrigez pas ce problème, l'histoire se répétera.
• Ensuite, vous devez complètement accepter votre valeur nette actuelle, sans ancrer aux anciens sommets historiques. L'impulsion de « récupérer l'argent » est l'une des obsessions les plus dangereuses sur le marché. Éloignez-vous temporairement de l'écran de trading et soyez reconnaissant pour les réalisations que vous avez déjà obtenues. Vous êtes toujours en vie, vous restez toujours sur le marché, c'est suffisant. Votre objectif actuel n'est pas de récupérer vos pertes, mais simplement de réaliser des bénéfices.

Considérez cette perte comme des frais de scolarité payés au marché, elle vous a exposé un défaut fatal. Cette leçon, vous devez l'apprendre tôt ou tard, et heureusement, vous l'avez apprise avant que les enjeux ne deviennent plus grands. Si les actions suivantes sont appropriées, en regardant en arrière à ce moment-là, vous serez reconnaissant. Le caractère se forge justement dans l'adversité.

Identifiez les causes spécifiques de l'échec. Pour la plupart des gens, les pertes sont souvent dues à des facteurs tels que “positions trop lourdes”, “absence de stop-loss préétabli” ou “non-exécution après le déclenchement du stop-loss”. En établissant des règles strictes concernant la Gestion des risques et les stop-loss, vous pouvez éviter la grande majorité des pertes catastrophiques.

Rappelle-toi toujours : la seule façon d'empêcher la pierre de rouler à nouveau est de respecter ces règles. Elles sont le seul rempart entre toi et la douleur que tu ressens actuellement, ainsi que le mépris de soi. Sans règles, tu ne posséderas rien.

Donnez-vous suffisamment de temps pour faire le deuil de votre perte. Crier, exprimer, voire briser des choses peut être utile, laissez vos émotions s'exprimer plutôt que de les garder enfouies.

Le plus important est de transformer la douleur en action. Les traumatismes doivent être convertis en règles et processus structurés, sinon ils se répéteront.

Cette approche cognitive pour faire face aux traumatismes s'applique non seulement aux pertes en trading, mais aussi à toutes les pertes de la vie. Les deux réactions courantes mentionnées précédemment sont souvent trop extrêmes parce qu'elles tendent à résoudre un problème tout en en suscitant de nouveaux. Si vous ne pouvez pas vous remettre d'une perte de manière délicate et précise, vous oscillerez toujours autour de la meilleure solution, comme un algorithme de descente de gradient avec des pas trop grands, qui ne parvient jamais à converger vers le bon résultat.

Source de l'image : thiccy

Après la défaite de Napoléon cette année-là, il s'est immédiatement attelé à la reconstruction des infrastructures pour se préparer à la prochaine bataille. Une défaite est mortelle parce qu'elle détruit votre capacité à vous battre à nouveau. La priorité après une défaite est de s'assurer que ce point faible ne soit plus exploité par l'adversaire et de retrouver le plus rapidement possible un état optimal.

Vous n'avez pas besoin de chercher la rédemption, ni de vous venger ; vous n'avez pas besoin de vous blâmer, ni d'être en colère. Vous devez être comme une machine de précision : réparer les failles, reconstruire le système, et vous assurer que cette erreur ne se reproduise jamais. Chaque échec que vous surmontez deviendra une douve dans votre système de trading, et cette douve, les autres doivent la vivre eux-mêmes pour l'apprendre.

C'est cette sorte d'échec qui façonne une personne. Soyez reconnaissant de leur venue, car leur apparition est destinée à vous enseigner des leçons importantes, ce n'est pas sans signification. Permettez-vous de ressentir la douleur, mais transformez cette souffrance en motivation, en vous assurant qu'elle ne se reproduira plus jamais.

Ces choses sont difficiles parce qu'une fois que vous trouvez la bonne direction, la croissance de la richesse par l'effet de levier deviendra inévitable. Enfin, je vous souhaite bonne chance.

• Cet article est reproduit avec autorisation de : « Foresight News »
• Titre original : 《dealing with loss》
• Auteur original : thiccy, partenaire de Scimitar Capital
• Traduction : Chopper, Foresight News