Les coffres DeFi à un clic émergent comme le prochain pari de croissance du Crypto

• Les coffres DeFi à un clic regroupent des stratégies de rendement en dépôts uniques, automatisant les gains et réduisant la complexité pour les utilisateurs quotidiens.
• Les actifs dans les coffres en un clic ont grimpé de moins de $150M à 4,4 milliards de dollars en un an, dépassant de loin la croissance globale du marché DeFi.
• Vitalik Buterin considère les coffres DeFi à faible risque comme un cas d'utilisation clé d'Ethereum, bien que la confiance et le risque de contrat intelligent demeurent des préoccupations majeures.

Les coffres DeFi à un clic ont attiré l'attention dans le secteur de la crypto-monnaie pendant 2024 et 2025 en tant que produits de rendement simplifiés. La discussion couvre les plateformes basées sur Ethereum et les marchés DeFi mondiaux. Les développeurs, les utilisateurs et le co-fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, ont souligné ces outils comme des produits financiers à faible risque. Les coffres fonctionnent en regroupant des stratégies de rendement en dépôts à un clic qui automatisent les gains.

DeFi à faible risque et cas d'utilisation pratique d'Ethereum

Notamment, Vitalik Buterin a récemment décrit le DeFi à faible risque comme un cas d'utilisation majeur d'Ethereum et une source de revenus. Il a souligné des besoins financiers de base tels que les économies, les paiements et les prêts. Ces besoins diffèrent des produits spéculatifs observés dans les cycles cryptographiques précédents.

Les coffres de rendement en un clic s'alignent avec cette approche en simplifiant l'accès au DeFi. Les utilisateurs effectuent un dépôt d'actifs une fois et gagnent des rendements automatiquement. Le coffre gère l'approvisionnement, le rééquilibrage et le risque en arrière-plan. En conséquence, les utilisateurs évitent la gestion manuelle des stratégies.

L'accessibilité joue également un rôle. Les coffres DeFi nécessitent uniquement un accès Internet. Il n'y a pas de soldes minimums, de vérifications de crédit ou de limites géographiques. Par conséquent, les utilisateurs au Nigeria ou en Indonésie peuvent accéder aux mêmes coffres que les utilisateurs à New York.

Données de croissance et tendances de composition des actifs

Selon un rapport de Kiln, les coffres à un clic ont considérablement augmenté au cours de l'année passée. Les actifs sous gestion sont passés de moins de $150 millions en juin 2024 à plus de 4,4 milliards de dollars en juillet 2025. Cela représente une croissance de 28 fois, ce qui dépasse les taux d'expansion plus larges de DeFi.

Cependant, la composition des actifs varie. Le rapport Kiln montre que 19,8 % des coffres se concentrent sur des actifs réels tokenisés. Ceux-ci incluent des bons du Trésor américain et des fonds de crédit privés. Pendant ce temps, les coffres de crypto-actifs uniques ont également augmenté au cours de la même période.

Plusieurs plateformes proposent actuellement des produits de coffre de rendement. Des exemples incluent Yearn, Superform, Axal, Yo, Blend et Upshift. Chacune offre des stratégies automatisées avec des profils de risque variés.

Risques, durabilité et confiance des utilisateurs

Malgré la croissance, des risques subsistent. Des bugs ou des exploits de contrats intelligents peuvent encore se produire. L'automatisation transfère le risque des actions des utilisateurs à l'exécution du code. Cependant, le risque lié au code demeure une préoccupation majeure. La durabilité est également importante. Certains rendements dépendent des incitations liées aux jetons plutôt que de retours organiques.

Les opérateurs de coffre doivent maintenir des stratégies cohérentes. La confiance dépend donc de la transparence, des pratiques de sécurité et des interfaces claires. À mesure que les coffres simplifient la complexité, les utilisateurs s'attendent de plus en plus à une fiabilité similaire à celle des applications financières traditionnelles.