Beauté russe USDT : les coulisses du blanchiment d'argent dévoilées ! Des milliards de dollars financent des opérations d'assassinat par des espions

Le 20 novembre, le National Crime Agency (NCA) du Royaume-Uni a publié un rapport crucial dévoilant la destination des fonds évaporés après l’effondrement de Wirecard en 2020 : ce trou noir d’un montant atteignant plusieurs milliards d’euros serait blanchi par Jan Marsalek, ancien directeur des opérations de l’espionnage russe, via le réseau de cryptomonnaie « Smart » et USDT, pour financer des opérations d’espionnage et d’assassinat dans les rues de Londres.

Les flux des fonds du trou noir Wirecard vers le réseau d’espionnage russe

(Source : OCCRP)

La NCA révèle que les fonds détournés de Wirecard ont été transférés dans le cadre du réseau « Smart » pour financer des opérations d’espionnage et d’assassinat à Londres, illustrant la militarisation des cryptomonnaies. De l’évasion comptable aux assassinats de rue, le trajet de l’argent est pour la première fois retracé. La NCA indique que Marsalek n’a pas utilisé le système Swift bancaire, mais s’est appuyé sur le réseau « Smart » fondé par la femme d’affaires russe Ekaterina Zhdanova. Ce marché noir de compensation achète l’argent liquide des trafiquants de drogue et des groupes de fraude britanniques, qu’il convertit ensuite en Tether (USDT), permettant un transfert instantané à travers la blockchain au-delà des frontières.

D’après nos sources, Smart offre une liquidité massive à ses clients, allant de la chaîne de télévision russe sanctionnée « Russia Today » à la famille criminelle Kinhans. Smart agit comme un établissement de compensation illégal, collectant de l’argent liquide dans un pays et fournissant l’équivalent dans un autre, en dehors de toute régulation bancaire. Ce service de compensation transfrontalière, qui requerrait une licence bancaire et une régulation dans la finance traditionnelle, contourne toute surveillance par la cryptomonnaie, créant un réseau mondial totalement souterrain.

Les investigations montrent que, rien qu’avec Zhdanova, plus d’un milliard de dollars ont été transférés hors de Russie. Le réseau Smart est ainsi qualifié de « service de blanchiment à haute fréquence ». Ce chiffre est probablement une simple partie émergée de l’iceberg, car l’enquête de la NCA reste limitée dans sa portée ; le volume réel de fonds passant par Smart pourrait atteindre plusieurs dizaines de milliards de dollars. En tant que femme d’affaires russe, Zhdanova a exploité ses réseaux commerciaux et ses compétences en cryptomonnaie pour bâtir cet empire de blanchiment massif.

Les six condamnés bulgares, récemment jugés à Londres pour avoir surveillé des journalistes au service du renseignement russe et planifié des attaques, ont reçu une rémunération de 45 000 livres, transférée via Smart. La cour a prononcé des peines allant jusqu’à dix ans de prison, symbolisant la première reconnaissance judiciaire de liens concrets avec la violence sur la chaîne Smart. Ce cas illustre un nouveau degré de sophistication dans le blanchiment par cryptomonnaie : non seulement pour laver de l’argent issu de drogues et d’escroqueries, mais aussi pour financer directement des activités d’espionnage et d’assassinat politique.

Fonctionnement du réseau Smart

Collecte de cash : Acquisition d’espèces issues de drogues et escroqueries dans 28 villes britanniques

Conversion cryptée : Transformation en USDT ou autres stablecoins, éliminant toute trace bancaire

Compensation transfrontalière : Transfert rapide de fonds via blockchain vers le pays cible

Utilisation finale : Financement d’activités de renseignement russe, surveillance d’espions et opérations d’assassinat

Ce lien financier, allant des drogues de rue aux opérations d’espionnage entre États, montre que la cryptomonnaie devient un outil de guerre hybride, utilisé comme arme de conflit.

Disparition totale des frontières entre cash de rue et géopolitique

Le vice-directeur de la criminalité économique de la NCA, Sal Melki, avertit : « Cette chaîne de financement relie directement le trafic de drogue de rue, la criminalité organisée mondiale et le terrorisme financé par des États. » En clair, une transaction de drogue réalisée dans une ruelle de Londres peut demain se transformer en explosion de drone en mer ou en fonds de voyage pour une organisation d’assassins à l’étranger.

Cet avertissement révèle une nouvelle menace que la cryptomonnaie fait peser sur la sécurité nationale. Traditionnellement, le trafic de drogue, la criminalité organisée et le terrorisme d’État étaient des domaines séparés, chacun avec ses propres flux financiers et modes opératoires. Mais grâce à Smart, ces sphères se connectent sans couture. L’argent liquide gagné par les trafiquants dans la rue, converti en USDT via Smart, peut être immédiatement utilisé par les services de renseignement russes pour payer des espions ou acheter des services d’assassinat. La rapidité et la portée mondiale de cette méthode surpassent de loin les méthodes traditionnelles de blanchiment.

Pour couper cette chaîne, la police britannique a lancé l’opération Destabilise, arrêtant 45 suspects et saisissant plusieurs millions de livres en liquide au cours de l’année écoulée. Cependant, les forces de l’ordre admettent que la vitesse et la complexité des réseaux décentralisés dépassent leurs techniques classiques de preuve. Les 45 arrestations ne représentent qu’une petite partie de l’immense réseau ; Smart opère dans au moins 28 villes britanniques, impliquant potentiellement des centaines, voire des milliers de personnes.

Les autorités adaptent également leur focus réglementaire, passant de « l’utilisation de la cryptomonnaie » à « l’analyse des comportements derrière les portefeuilles ». Selon des sources, les enquêteurs ciblent non pas une seule transaction, mais des « sauts d’île » : des échanges rapides entre plusieurs blockchains suivis d’un retrait via des plateformes OTC. Un officier impliqué compare Smart à une version turbo d’un établissement de blanchiment traditionnel, rendant la traçabilité aussi difficile qu’une course contre l’algorithme.

Positionnement conjoint UK-US face à la divergence de posture

Depuis le retour de Trump à la Maison-Blanche en 2025, Washington adopte une politique plus tolérante vis-à-vis des cryptomonnaies à usage commercial, ce qui a permis une reprise rapide du marché ; mais dès que les flux financiers touchent à des assassinats ou à des activités d’espionnage hostile, la UK et les États-Unis ne font pas dans la demi-mesure, en sanctionnant et gelant sans pitié. Le rapport de la NCA a conduit à la création d’un groupe de travail conjoint, croisant adresses blockchain et listes d’entrées/sorties, pour prendre une avance stratégique sur la « énigme Marsalek ».

Ce décalage de position traduit la complexité actuelle de la régulation des cryptomonnaies. Sous Trump, les États-Unis ont adopté une politique favorable, annulant plusieurs poursuites de la SEC, et favorisant la législation crypto. Cette approche permissive a stimulé la croissance et l’innovation dans le secteur. Mais lorsque la cryptomonnaie est utilisée pour des menaces à la sécurité nationale, la réponse américaine devient ferme. Ce double standard apparaît comme une approche pragmatique : soutenir un secteur légitime tout en combattant fermement toute utilisation liée à des activités d’espionnage ou de financement d’États hostiles.

De leur côté, le Royaume-Uni maintient une position plus cohérente et prudente, exigeant que toutes les entreprises crypto opérant dans le pays soient enregistrées et respectent les règles AML. La large présence du réseau Smart en Grande-Bretagne expose toutefois les insuffisances de cette régulation. Malgré des règles en place, la limitation des ressources et des capacités techniques empêche de contrôler efficacement la majorité des activités cryptos clandestines.

La constitution d’un groupe de travail conjoint marque une étape importante de coopération entre Londres et Washington. La croisée d’adresses blockchain avec les listes d’entrée/sortie représente une nouvelle arme dans l’arsenal judiciaire, combinant analyse blockchain et renseignement traditionnel. Si une adresse cryptographique est liée à un agent du renseignement russe ou à ses relais, elle sera signalée et surveillée en permanence. L’efficacité de cette approche dépend de la qualité du renseignement et de la capacité analytique, mais elle offre un nouvel outil pour traquer les crypto-crimes liés à des États.

Le cas Wirecard : de fraude financière à prélude à la guerre hybride

Le scandale Wirecard a été vu initialement comme une illustration de l’incapacité de la régulation allemande, mais il devient aujourd’hui un prélude à la compréhension de la militarisation financière. Du faux comptable aux opérations d’assassinat physique, Marsalek a permis à des capitaux de changer de rôle sur une voie rapide difficile à surveiller. Pour les autorités, la scène de combat n’est plus dans les livres de comptes bancaires, mais dans les nœuds dispersés autour du monde et leurs empreintes numériques.

L’effondrement de Wirecard en 2020 a secoué la finance mondiale. La société allemande de paiements, censée traiter des milliards d’euros, a été trouvée avec 1,9 milliard d’euros de cash fictif, tout son modèle reposant sur une fraude comptable massive. À l’époque, il s’agissait principalement d’un cas de fraude d’entreprise et de défaillance réglementaire. Mais le rapport de la NCA change la donne : Wirecard n’est pas seulement une fraude financière, c’est une source de financement pour le renseignement russe.

Marsalek, ancien COO de Wirecard, est considéré comme un espion russe. Après l’effondrement, il a fui en Russie, où il est toujours en cavale. La NCA montre que les milliards détournés de Wirecard ne se sont pas évaporés, mais ont été convertis en cryptomonnaies via le réseau Smart, finissant dans le portefeuille des activités du renseignement russe. Cette conversion utilise des techniques avancées de blanchiment : transformation initiale en euros, collecte en plusieurs pays, échange en USDT, puis transfert via le mode « saut d’île » sur plusieurs blockchains pour dissimuler la traçabilité.

À mesure que les analyses blockchain et renseignement collaborent davantage, il sera peut-être possible d’identifier à l’avance les portefeuilles à haut risque. Mais la présence de Smart rappelle à tous qu’aussi longtemps qu’il y aura de l’argent liquide, des cryptomonnaies et des conflits politiques, l’argent pourra changer de forme à volonté. La partie de chat et de souris n’a pas de fin, et le cas Wirecard n’est que la première pièce du puzzle dévoilé. Ce pessimisme reflète la difficulté fondamentale pour les forces de l’ordre : les propriétés techniques des cryptomonnaies en font un outil idéal pour le crime transfrontalier, et la souveraineté nationale complique la coopération globale.

Le concept de militarisation financière n’est plus théorique, il devient réalité. Lorsque des acteurs étatiques utilisent la cryptomonnaie pour contourner sanctions, financer des opérations d’espionnage ou des assassinats, le système financier devient lui-même une arme de guerre. La Russie, par le biais de réseaux comme Smart, a réussi à transformer de l’argent de la criminalité de rue occidentale en arme contre l’Occident. Ce cycle de financement ironique — l’argent liquide des trafiquants britanniques finançant des journalistes et dissidents britanniques — met en lumière la vulnérabilité du système financier mondialisé face à la confrontation entre États.