WLFI pourrait faire l'objet d'une enquête ! La société de chiffrement de Trump est accusée d'aider les activités de blanchiment de capitaux de la Corée du Nord et de la Russie.

Des sénateurs démocrates exhortent le ministère de la Justice et le ministère des Finances à enquêter sur les liens présumés de World Liberty Financial (WLFI) avec des acteurs illégaux en Corée du Nord et en Russie liés à Donald Trump. Selon un rapport de l'organisme de surveillance à but non lucratif Accountable.US, WLFI a vendu des jetons à des dizaines d'acheteurs suspects, qui ont interagi avec de grandes plateformes de blanchiment de capitaux, des plateformes d'échange de cryptoactifs en Iran, et même des hackers nord-coréens.

WLFI a été accusé par des membres du Parti démocrate, l'entreprise liée à Trump est impliquée dans le blanchiment de capitaux

（source : CNBC）

Selon un rapport exclusif de CNBC du 18 novembre, les sénateurs Elizabeth Warren (Démocrate du Massachusetts) et Jack Reed (Démocrate du Rhode Island) ont écrit le 12 novembre aux ministres de la Justice Pam Bondi et des Finances Scott Baucus, les exhortant à ouvrir une enquête formelle sur WLFI. Cette lettre marque la dernière escalade des démocrates dans l'examen de l'empire des cryptoactifs de Trump.

Warren a toujours été l'une des voix les plus fermes au Congrès en matière de réglementation des cryptoactifs, exprimant depuis longtemps des inquiétudes quant au manque de réglementation dans l'industrie des actifs numériques. Reid, en tant que membre senior du Comité militaire du Sénat, est particulièrement sensible aux questions liées aux flux de capitaux étrangers en matière de sécurité nationale. La collaboration de ces deux sénateurs montre que cette demande d'enquête concerne non seulement la réglementation financière, mais touche également à des questions de sécurité nationale.

Ces deux sénateurs ont cité un rapport publié en septembre 2025 par l'organisme de surveillance à but non lucratif Accountable.US, qui affirme que “la société de cryptoactifs de la famille Trump a vendu des jetons à des dizaines d'acheteurs suspects, ces acheteurs ayant interagi avec une grande plateforme de blanchiment de capitaux, une plateforme d'échange de crypto-monnaie iranienne, et même des hackers nord-coréens”. Si ces allégations s'avèrent vraies, cela constituerait une grave violation des lois américaines sur les sanctions et des réglementations sur le blanchiment de capitaux.

Le rapport d'Accountable.US soulève une question centrale : « En fin de compte, la question demeure - pourquoi la société de cryptoactifs de la famille Trump reçoit-elle des fonds de personnes ayant des liens publics et évidents avec des ennemis des États-Unis, ainsi que des fonds d'un réseau aidant ces ennemis et d'autres criminels à blanchir des milliards de dollars ? » Cette question vise directement le processus de diligence raisonnable et de conformité de WLFI.

Cependant, World Liberty Financial nie catégoriquement l'existence de tout conflit d'intérêts ou comportement inapproprié dans le rapport de CNBC. Un porte-parole de WLFI a déclaré que la société respecte strictement toutes les réglementations applicables en matière de blanchiment de capitaux (AML) et de connaissance du client (KYC), et effectue un examen de conformité approfondi pour toutes les transactions. Mais les critiques soulignent que l'anonymat et la décentralisation de la blockchain rendent extrêmement difficile le suivi complet des sources de financement.

Détails des accusations contre les hackers nord-coréens et le réseau de blanchiment de capitaux

Le rapport d'Accountable.US révèle les liens potentiels entre WLFI et plusieurs entités suspectes, dont le plus choquant est l'association avec des groupes de hackers nord-coréens. La Corée du Nord utilise depuis longtemps les cryptoactifs pour voler et blanchir de l'argent afin de contourner les sanctions internationales, finançant ainsi ses programmes d'armement nucléaire et de missiles. Selon des rapports des Nations Unies et des agences de renseignement américaines, des groupes de hackers nord-coréens comme le Lazarus Group ont déjà volé des milliards de dollars dans des plateformes d'échange de cryptoactifs à travers le monde.

Le rapport indique que certaines adresses de portefeuille ayant acheté des jetons WLFI ont eu des transactions avec des plateformes de blanchiment de capitaux connues. Ces plateformes utilisent généralement des mélangeurs (mixer) ou des monnaies de confidentialité pour obscurcir l'origine des fonds, rendant le suivi extrêmement difficile. Bien que le rapport n'affirme pas directement que WLFI collabore intentionnellement avec des hackers nord-coréens, il remet en question si leurs processus de diligence raisonnable sont suffisamment stricts pour identifier et empêcher ces transactions suspectes.

Le rapport d'Accountable.US sur les accusations principales

Liens avec des hackers nord-coréens : Certaines adresses de portefeuille ayant acheté des Jetons WLFI ont des enregistrements de transactions avec des réseaux de blanchiment de capitaux utilisés par des organisations de hackers nord-coréens.

Contact de la plateforme d'échange iranienne : Certains acheteurs ont effectué des transactions sur une plateforme d'échange de cryptoactifs iranienne sous sanctions américaines.

Grande plateforme de blanchiment de capitaux : Des dizaines d'acheteurs interagissent avec des services de mélange et des protocoles de confidentialité traitant des milliards de dollars de fonds illégaux.

Questions sur la diligence raisonnable : Les procédures KYC et AML de WLFI sont-elles suffisamment strictes pour identifier ces clients à haut risque ?

La gravité de ces accusations réside dans le fait que si WLFI a effectivement accepté des fonds provenant de ces sources, même de manière involontaire, cela pourrait violer la Loi américaine sur les pouvoirs économiques d'urgence internationaux (IEEPA), le Patriot Act ainsi que diverses ordonnances exécutives concernant la Corée du Nord, l'Iran et la Russie. Ces violations pourraient entraîner d'importantes amendes, des poursuites criminelles, voire la fermeture de l'entreprise.

D'un point de vue technique, la transparence de la blockchain signifie que toutes les transactions sont publiquement traçables, mais l'anonymat rend difficile la liaison des adresses de portefeuille à des identités réelles. Des sociétés d'analyse on-chain professionnelles comme Chainalysis et Elliptic peuvent suivre les flux de fonds grâce à des algorithmes complexes, identifiant les adresses liées à des activités illégales. Le rapport d'Accountable.US repose probablement sur des outils d'analyse similaires.

Le rôle de la famille Trump dans WLFI soulève des conflits d'intérêts

Le président américain Donald Trump a fortement plaidé pour l'établissement d'un cadre réglementaire favorable aux cryptoactifs durant sa campagne électorale, mais sur le site de World Liberty Financial, il est salué comme « cofondateur à la retraite d'honneur ». Cette double identité - à la fois président promouvant des politiques favorables aux cryptoactifs et fondateur d'une entreprise de cryptoactifs - a suscité une controverse sans précédent sur les conflits d'intérêts.

Son fils, Donald Jr. et Eric, ont été nommés “ambassadeurs Web3” de la plateforme de chiffrement, tandis que Barron occupe le poste de “visionnaire DeFi”. Cette implication familiale profonde rend flous les contours entre WLFI et le gouvernement Trump. Les critiques soulignent qu'il est difficile de garantir que les politiques gouvernementales sont élaborées dans l'intérêt public plutôt que dans celui des intérêts privés lorsque la famille du président tire directement profit de l'industrie des cryptoactifs.

Le gouvernement Trump a adopté une série de mesures politiques très favorables aux Cryptoactifs. Le jour de l'inauguration, le président de la Securities and Exchange Commission, Gary Gensler, a démissionné et a été remplacé par l'avocat des Cryptoactifs, Paul Atkins. Par la suite, la SEC a retiré ou réglé des affaires avec plusieurs entreprises de chiffrement. Trump a également signé un décret autorisant les Américains à investir leurs économies de retraite dans des Cryptoactifs et a établi une réserve nationale de Bitcoin.

Ces changements de politique profitent directement à l'ensemble de l'industrie des Cryptoactifs, y compris WLFI. Par exemple, l'établissement d'un cadre réglementaire pour les stablecoins offre une certitude juridique pour le stablecoin USD1 de WLFI. La levée des règlements de réglementation limitant la participation des banques traditionnelles aux Cryptoactifs a facilité l'entrée des fonds institutionnels sur le marché des Cryptoactifs. Les directives du ministère de la Justice réduisant l'enquête sur les entreprises de Cryptoactifs ont également diminué le risque d'actions d'application de la loi auquel WLFI est confronté.

Warren continue d'examiner les affaires de chiffrement de Trump

En attendant, Warren s'est toujours opposée publiquement à Trump et à ses liens avec l'ensemble de l'industrie des actifs numériques. Ce n'est pas la première fois qu'elle prend des mesures contre WLFI. En juin, Warren et un autre sénateur, Jeff Merkley (Démocrate de l'Oregon), ont écrit aux PDG de MGX et de Binance, demandant à ces deux entreprises de conserver et de fournir des enregistrements de communication liés à leur utilisation de World Liberty Financial avec USD1.

Le sénateur a écrit dans sa lettre : « Afin de nous aider à mieux comprendre dans quelle mesure les intérêts économiques du président Trump dans le USD1 ont influencé votre décision d'utiliser ce jeton stable plutôt que d'autres moyens de paiement sans lien avec le président américain, nous demandons à MGX et à Binance de fournir plus d'informations et de documents concernant cet investissement. » Au cœur de cette lettre se trouve la question : les entreprises étrangères choisissent-elles d'utiliser le USD1 en raison du statut présidentiel de Trump, ce qui constituerait une influence indue sur la politique américaine.

Il n'est pas encore clair si les efforts récents de Warren pour enquêter sur les transactions commerciales de World Liberty Financial seront fructueux. La réponse du ministère de la Justice et du ministère des Finances à la demande d'enquête du sénateur dépend de plusieurs facteurs politiques et juridiques. Les ministres de la Justice et des Finances nommés par Trump pourraient être moins enclins à enquêter sur les entreprises de la famille présidentielle, mais face à la pression du Congrès et à la surveillance du public, ils pourraient également être contraints d'agir d'une manière ou d'une autre.