BlackRock et Goldman Sachs participent ! Circle lance le Testnet Arc, 100 géants traditionnels se précipitent.

Le deuxième plus grand émetteur de stablecoins au monde, Circle, a lancé le réseau de test Arc, qui est son réseau blockchain de couche 1 ouvert, visant à mettre l'infrastructure financière mondiale sur la blockchain. Circle a qualifié cette publication d'« système d'exploitation de l'économie Internet », avec la participation de plus de 100 banques, grandes entreprises des marchés des capitaux et fintech, y compris BlackRock, Goldman Sachs, Visa, Mastercard, State Street, etc.

Lancement du Testnet Circle Arc, des centaines d'institutions traditionnelles se précipitent

(Source : Circle)

Le PDG de Circle, Jeremy Allaire, a déclaré : « Avec le lancement du Testnet Arc, nous avons observé un élan de développement précoce remarquable, avec de nombreuses entreprises, protocoles et projets de premier plan qui commencent à construire et à tester. » Il a ajouté : « Ces entreprises couvrent des milliards d'utilisateurs, transférant, échangeant et hébergeant des centaines de billions de dollars d'actifs et de paiements. » L'échelle de ces centaines de billions de dollars montre que Circle Arc n'est pas un projet expérimental, mais une infrastructure de niveau entreprise destinée à soutenir le système financier mondial.

Le lancement du Testnet a attiré la participation d'institutions majeures telles qu'Apollo, la Banque Mellon de New York, l'Intercontinental Exchange et Deutsche Bank. Apollo est l'une des plus grandes sociétés de gestion d'actifs alternatifs au monde, gérant plus de 600 milliards de dollars d'actifs. La Banque Mellon de New York est la plus ancienne banque des États-Unis et également la plus grande banque dépositaire et société de services d'actifs au monde. L'Intercontinental Exchange est la société mère de la Bourse de New York, tandis que Deutsche Bank est l'une des plus grandes banques d'investissement en Europe. La participation de ces institutions montre que l'attitude du secteur financier traditionnel envers les infrastructures Blockchain est passée d'une position d'observation à une participation active.

L'adhésion des entreprises de paiement mondiales Mastercard, Visa, FIS, Paysafe et Nuvei est particulièrement importante. Mastercard et Visa traitent ensemble plus de 60 % des transactions par carte de crédit dans le monde, leur participation signifie que Circle Arc a la possibilité d'intégrer la technologie Blockchain dans les systèmes de paiement grand public. FIS est la plus grande entreprise de services technologiques financiers au monde, fournissant des services à plus de 20 000 institutions financières. La participation de ces géants du paiement fournit à Arc un pont clé reliant les systèmes financiers traditionnels au monde Blockchain.

Types d'institutions participant au Testnet Circle Arc :

Société de gestion d'actifs : BlackRock (gérant plus de 10 trillions de dollars), Apollo (600 milliards de dollars), State Street Bank (4 trillions de dollars)

Banque d'investissement : Goldman Sachs, Deutsche Bank

Custodie et règlement : Banque Mellon de New York, Intercontinental Exchange

Réseau de paiement : Visa, Mastercard, FIS, Paysafe, Nuvei

Plateforme native de cryptographie : MetaMask, Fireblocks, Chainlink, Alchemy, LayerZero

Caractéristiques techniques et cas d'utilisation d'Arc

Circle Arc vise à fournir des coûts en dollars prévisibles, une finalité sous seconde et un contrôle de la confidentialité optionnel. Les coûts en dollars prévisibles constituent l'un des principaux obstacles à l'adoption de la Blockchain par les entreprises, les frais de gas des Blockchains traditionnelles comme Ethereum fluctuant fortement et pouvant s'envoler à plusieurs centaines de dollars en cas de congestion du réseau, ce qui est inacceptable pour les entreprises ayant besoin d'un budget de coûts stable. Circle Arc utilise USDC comme son jeton Gas natif, garantissant que les frais sont exprimés en dollars et prévisibles.

La finalité sub-seconde signifie que la vitesse de confirmation des transactions est extrêmement rapide, ce qui est crucial pour les applications financières. Les blockchains traditionnelles comme Bitcoin nécessitent environ 10 minutes pour confirmer une transaction, tandis qu'Ethereum prend environ 12 secondes. Les scénarios de paiement et de transaction exigent souvent un règlement instantané, et la finalité sub-seconde d'Arc lui permet de prendre en charge le trading à haute fréquence, les paiements instantanés et d'autres applications sensibles aux délais. Les contrôles de confidentialité optionnels répondent aux besoins des entreprises en matière de confidentialité des transactions, permettant aux institutions de protéger des informations commerciales sensibles lorsqu'elles en ont besoin.

L'intégration directe de l'USDC stablecoin et des piles de paiement d'Arc et de Circle est l'un de ses principaux avantages concurrentiels. L'USDC est le deuxième stablecoin au monde, avec un volume d'émission de plus de 50 milliards de dollars, largement utilisé dans les transactions de cryptomonnaies, les applications DeFi et les paiements transfrontaliers. En intégrant l'USDC en tant qu'actif natif dans Arc, Circle crée un écosystème sans couture où les utilisateurs peuvent directement utiliser l'USDC pour payer les frais de gas, effectuer des transactions et construire des applications, sans avoir besoin de convertir entre plusieurs jetons.

Arc vise à soutenir une large gamme d'applications financières, allant du prêt et du marché des capitaux aux paiements mondiaux et aux échanges de devises. Dans le domaine du prêt, Arc peut soutenir les entreprises dans l'émission d'obligations, la gestion des limites de crédit et l'exécution de prêts hypothécaires. Sur le marché des capitaux, il peut soutenir les transactions de tokenisation d'actions, d'obligations et de dérivés. Dans le domaine des paiements mondiaux, la finalité en sous-seconde et les coûts prévisibles d'Arc en font une plateforme idéale pour les transferts transfrontaliers et les paiements B2B. Dans le domaine des échanges de devises, Arc peut soutenir l'échange instantané entre des stablecoins multi-devises, réduisant ainsi le coût des transactions sur le marché des changes.

Infrastructure et intégration de l'écosystème des stablecoins

Une autre caractéristique importante d'Arc est son rôle dans l'infrastructure des stablecoins. Le réseau prend en charge des jetons indexés sur des monnaies fiduciaires, des fonds tokenisés et la liquidité des devises. Des émetteurs de sept pays, dont JPYC (Japon), BRLA (Brésil), MXNB (Mexique) et PHPC (Philippines), ont rejoint le testnet. Ce soutien aux stablecoins multidevises ouvre à Arc des marchés mondiaux, lui permettant de servir des marchés régionaux nécessitant des règlements en monnaie locale.

JPYC est un stablecoin lié au yen japonais, ayant une part de marché significative au Japon. BRLA sert le marché brésilien, qui est la plus grande économie d'Amérique latine. MXNB cible le marché mexicain, qui est l'une des plus grandes destinations de remises aux États-Unis. PHPC, quant à lui, sert les Philippines, qui est l'un des pays recevant le plus de fonds de remises au monde. L'ajout de ces stablecoins locaux signifie que Circle Arc n'est pas seulement un réseau mondial, mais aussi une infrastructure capable de s'enraciner dans les marchés locaux.

Circle a déclaré que l'architecture spécialisée d'Arc connecte les marchés locaux des grands continents allant d'Afrique à Amérique et Asie, fournissant une infrastructure de niveau entreprise pour les institutions financières traditionnelles et les projets natifs Web3. Cette capacité de connexion intercontinentale est particulièrement importante pour les institutions financières mondiales, qui doivent opérer dans plusieurs juridictions et se conformer à différentes exigences réglementaires. La conception de l'architecture d'Arc prend en compte cette complexité, offrant des outils de conformité flexibles et des contrôles de confidentialité optionnels.

L'écosystème d'Arc ne se limite pas à la finance, mais s'intègre également avec des développeurs et des fournisseurs d'infrastructure de premier plan tels que MetaMask, Fireblocks, Chainlink, Alchemy et LayerZero, ainsi que des ponts inter-chaînes comme Wormhole et StarGate. MetaMask est le portefeuille crypto le plus populaire au monde, Fireblocks fournit des services de garde et de transfert d'actifs numériques de niveau entreprise, Chainlink est le réseau oracle décentralisé leader, Alchemy propose des outils de développement Blockchain, et LayerZero permet l'interopérabilité inter-chaînes. Ces intégrations offrent aux développeurs une chaîne d'outils complète, réduisant ainsi la barrière à l'entrée pour construire des applications sur Arc.

L'intégration de l'intelligence artificielle est également sur la feuille de route, le SDK Claude Agent d'Anthropic améliore l'expérience des développeurs grâce à des outils d'intelligence artificielle. Cette intégration de l'IA pourrait permettre aux développeurs d'utiliser un langage naturel pour décrire les applications qu'ils souhaitent construire, l'IA générant automatiquement le code des contrats intelligents, réduisant ainsi considérablement les barrières techniques au développement sur la Blockchain.

Vision de la connexion du marché mondial et de la gouvernance communautaire

Allaire a déclaré que Circle Arc « vise à relier chaque marché local à l'économie mondiale » et a ajouté qu'il offre à chaque type d'entreprise l'opportunité de « construire une infrastructure réseau de niveau entreprise ». Cette capacité de connexion mondiale est l'un des objectifs les plus ambitieux d'Arc. Le système financier actuel est hautement fragmenté, différents pays et régions utilisant différents réseaux de paiement, systèmes de règlement et cadres réglementaires, les transactions transfrontalières nécessitant souvent plusieurs intermédiaires, prenant plusieurs jours et coûtant cher.

Circle indique que l'objectif à long terme est de transformer Arc en un réseau géré par la communauté, d'élargir la participation des validateurs et d'établir une gouvernance transparente. Ce modèle de gouvernance décentralisée est l'un des principes fondamentaux de la Blockchain, mais il représente un défi pour les infrastructures de niveau entreprise. Circle doit progressivement transférer le contrôle à la communauté tout en maintenant la stabilité et la performance du réseau. Cette transition prend généralement plusieurs années et implique des conceptions techniques et de gouvernance complexes.

Circle a annoncé en août son intention de lancer Arc, déclarant alors que le réseau utiliserait USDC comme son jeton de Gas natif. La semaine dernière, Allaire a également annoncé que Circle construisait un stablecoin privé sur Arc. Un stablecoin privé fait référence à un stablecoin qui ne peut être utilisé que par des institutions ou groupes d'utilisateurs spécifiques, ce design répond à la demande des entreprises pour la confidentialité et la conformité, leur permettant d'exécuter des règlements internes ou des transactions restreintes sur la Blockchain.