Huione Blanchiment de capitaux占比下降至 2.7%，拒絕非法交易擔保後真Conformité了？

Huione Group (匯旺集團) est un grand groupe financier basé au Cambodge, qui possède des secteurs d'activité incluant un portefeuille de cryptoactifs, des paiements, des garanties de transactions, des assurances et une plateforme d'échange de cryptoactifs. L'audit de Bitrace montre qu'après que Huione a refusé de garantir des transactions illégales, la part des fonds à haut risque à la nouvelle adresse commerciale est passée de 7,70 % à 2,70 %.

2962 millions USDT événement de gel sonne l'alarme

En juillet de cette année, le groupe Huione a été confronté à un “retour de flamme”. Selon une enquête menée en temps réel par Bitrace, l'adresse de l'activité de paiement du groupe Huione (HuionePay) a été gelée par la société Tether pour avoir reçu des fonds liés à des cas de vol provenant des plateformes d'échange de cryptoactifs DMM et Poloniex, d'un montant de 29 620 000 USDT. Ce montant représente environ 75 % des réserves de HuionePay à l'époque, ce qui a exercé une certaine pression sur les retraits des utilisateurs pour Huione et a également affecté, dans une certaine mesure, le fonctionnement normal de la plateforme, tirant la sonnette d'alarme pour Huione.

La taille du gel de 29,62 millions de USDT est extrêmement rare dans le secteur des cryptoactifs. Tether, en tant qu'émetteur de USDT, possède la capacité technique de geler des USDT de n'importe quelle adresse, mais exerce généralement ce pouvoir uniquement à la demande expresse des autorités judiciaires ou lorsqu'il s'agit de crimes majeurs. DMM et Poloniex sont toutes deux des plateformes d'échange bien connues ayant subi des attaques de hackers, et les fonds volés ont été transférés à Huione via des chaînes de blanchiment d'argent complexes, pour finalement être suivis et gelés.

75% de réserves gelées signifie que Huione Pay fait face à une grave crise de liquidité. Dans le cadre d'un système de réserves partielles, les plateformes de paiement ne conservent généralement que 20 à 30 % de réserves pour faire face aux retraits quotidiens, le reste étant utilisé pour investir ou prêter afin de générer des revenus. Lorsque 75 % des réserves sont gelées, la plateforme peut ne pas être en mesure de répondre aux demandes de retrait normales, ce qui explique pourquoi cela a déclenché une petite panique bancaire.

Cet événement de gel est un tournant dans la décision de Huione de modifier sa stratégie commerciale. Face à la pression réglementaire internationale et aux pertes économiques réelles, Huione a réalisé que le risque de continuer à fournir des services aux activités illégales avait dépassé les bénéfices. Après cet événement de gel, le site officiel de Huione Guarantee a ajouté un rappel spécial, indiquant que les activités liées au vol de cryptoactifs, au trafic humain, au trafic de drogues, au commerce d'armes et de munitions, ainsi qu'aux actes criminels graves liés au terrorisme et à la violence, ainsi que les activités de flux financiers impliquant les États-Unis et les activités de mélange de jetons inter-chaînes, ne sont clairement pas garanties par Huione.

La rédaction de cette déclaration est extrêmement claire et complète. Le vol de cryptoactifs, la traite des êtres humains, les drogues, les armes, le terrorisme - ce sont les types de crimes les plus sévèrement réprimés par la communauté internationale. “Les activités de flux financiers impliquant les États-Unis” répond directement à la pression des autorités judiciaires américaines, montrant que Huione tente de tracer une ligne claire avec la juridiction des États-Unis. “Les activités de mélange de jetons inter-chaînes” visent les comportements de blanchiment de fonds utilisant des mélangeurs (comme Tornado Cash).

Huione Guarantee a clairement défini les limites des activités commerciales, et son attitude envers certaines activités à haut risque est passée d'une ambiguïté initiale à un refus explicite, ce qui montre sa tendance à renforcer la gestion de la conformité des activités de l'entreprise afin d'éviter que l'entreprise ne soit impliquée dans des activités illégales, voire des risques juridiques supplémentaires. Cependant, une déclaration est une chose, l'exécution réelle en est une autre. L'industrie des cryptoactifs est pleine d'engagements de conformité vides, la question clé étant de savoir si les données en chaîne peuvent vérifier ces engagements.

Bitrace audit : la proportion de fonds à haut risque réduit de 5 %

(source : Bitrace)

Huione a publiquement résisté à une série d'activités de financement à risque afin d'améliorer la conformité commerciale. Cette initiative est-elle efficace ? Bitrace a entrepris un audit des fonds à risque pour les 6 nouvelles adresses commerciales récemment divulguées par Huione, en les comparant avec les anciennes adresses commerciales, afin d'observer le flux de fonds à risque entrant dans les adresses de Huione avant et après sa déclaration. Ces six adresses garanties incluent : TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b.

Les résultats de l'audit montrent une amélioration significative. L'ancienne adresse d'affaires de Huione TL8TBp a reçu des fonds cumulés de plus de 2,244 milliards de USDT entre le 16 juillet 2023 et le 13 octobre 2024, dont des fonds à haut risque atteignant 173 millions de USDT, soit 7,70 %. Ce pourcentage est extrêmement élevé parmi les plateformes de paiement en chiffrement, où le pourcentage de fonds à risque dans une plateforme conforme est généralement inférieur à 1 %.

L'adresse commerciale la plus récente de Huione a enregistré un flux de fonds cumulés de plus de 300 millions USDT entre le 16 juillet 2024 et le 13 octobre 2024, dont des fonds à haut risque atteignant 8,14 millions USDT, représentant 2,70 %. Il est évident que la proportion de fonds à risque dans les fonds entrants de Huione a considérablement diminué, passant de 7,70 % à 2,70 %, soit une baisse de 5 points de pourcentage, avec un taux d'amélioration d'environ 65 %.

Selon les différentes catégories de risque, les fonds à haut risque ont été répartis, avec une amélioration significative des flux de fonds liés aux activités criminelles, passant de 7,63 % à 2,61 %. Les entrées de fonds à haut risque liées au blanchiment d'argent, aux jeux en ligne, à la fraude, etc., ont également diminué de manière significative. Cette amélioration globale entre les catégories montre que les mesures de conformité de Huione ne visent pas seulement des types de crimes spécifiques, mais améliorent systématiquement la capacité de filtrage des risques.

De plus, Bitrace a calculé la proportion de fonds à haut risque pour les nouvelles et anciennes adresses sur différentes périodes. Entre le 16 juillet 2024 et le 13 octobre 2024 (c'est-à-dire durant la même période que la publication de la déclaration), les fonds à haut risque entrant sur TL8TBp représentaient 6,68 % du montant total des fonds, légèrement supérieur à l'année précédente et légèrement inférieur à l'ensemble de la période d'audit. Cela montre que même pour les anciennes adresses, la proportion de fonds à risque s'est également améliorée durant la même période, ce qui suggère que les mesures de conformité de Huione pourraient être appliquées sur l'ensemble de la plateforme, et non seulement aux nouvelles adresses.

Amélioration des données mais conclusions à prendre avec prudence

À travers les données ci-dessus, il n'est pas difficile de voir que, tant pour les nouvelles adresses que pour les anciennes adresses, la situation des flux de fonds à haut risque vers l'adresse commerciale de Huione Guarantee s'est effectivement améliorée, ce qui pourrait être lié à un resserrement des seuils de participation des commerçants. Les mesures spécifiques d'amélioration peuvent inclure : le renforcement des exigences de vérification KYC demandant aux commerçants de fournir des informations d'identité plus détaillées, la mise en œuvre d'une surveillance des transactions plus stricte marquant les transactions suspectes de grande envergure ou à haute fréquence, la collaboration avec des entreprises d'analyse de blockchain pour identifier les fonds provenant de mélangeurs ou d'adresses sur liste noire, ainsi que le refus de fournir des services à certains secteurs à haut risque.

Cependant, il convient de noter que ce lot de nouvelles adresses d'affaires ne dispose pas d'une histoire d'exploitation suffisamment longue, et les données disponibles peuvent ne pas refléter avec précision l'avancement de la conformité de Huione Guarantee. La nouvelle adresse n'est opérationnelle que depuis environ 3 mois, tandis que le cycle d'audit de l'ancienne adresse dépasse 1 an. Les données à court terme peuvent être influencées par des facteurs saisonniers, des cycles de marché ou des actions de conformité temporaires, et ne peuvent pas représenter complètement les tendances à long terme.

De plus, bien que la part de fonds à haut risque de 2,70 % ait considérablement amélioré par rapport à 7,70 %, elle reste encore bien supérieure aux normes des institutions financières conformes. La part de fonds à risque des principales plateformes d'échange de cryptoactifs, comme les plateformes CEX, est généralement inférieure à 0,5 %, et les normes des processeurs de paiement sont encore plus strictes. 2,70 % signifie que pour chaque 100 USDT entrant, 2,70 USDT proviennent d'activités illégales telles que le blanchiment d'argent et la fraude. Bien que ce ratio se soit amélioré, il reste toujours dans une zone à haut risque.

Huione est situé en Asie du Sud-Est, et son domaine d'activité chevauche fortement celui des groupes criminels organisés notoires de la région, rendant difficile l'élimination complète des risques structurels. Le Cambodge est la principale région mondiale des escroqueries « tuerie de porcs », avec de nombreuses zones de fraude concentrées à Sihanoukville, Poipet, etc. Tant que ces activités criminelles persistent, Huione, en tant que principale plateforme de paiement crypto, aura du mal à éviter complètement le contact avec des fonds illégaux.

Bitrace continuera à surveiller. L'expansion de l'industrie du chiffrement et l'afflux de capitaux à risque mettent les organismes Web3 sous une pression de conformité de plus en plus grande. Le manque de capacité à identifier les risques liés aux fonds des utilisateurs de la plateforme pourrait avoir un impact sur les activités de la plateforme, et même entraîner des risques d'enquête pour les opérateurs. Know Your Transaction (KYT), en tant qu'outil fondamental pour les entreprises de cryptoactifs afin de maintenir la sécurité et d'opérer de manière conforme, joue un rôle indispensable dans la prévention des activités illégales, la protection des biens des utilisateurs et l'amélioration de la réputation de la plateforme.