Comprendre 3Commas : un examen critique de ses fonctionnalités, risques et modèle promotionnel

Introduction

Dans le monde en rapide évolution du trading de cryptomonnaies, l'automatisation est devenue un avantage puissant pour les traders qui souhaitent réduire leur charge de travail manuelle, gérer plusieurs positions et exécuter des stratégies même en dehors des heures d'activité. 3Commas est l'une des plateformes d'automatisation de trading crypto les plus en vue, offrant des outils qui séduisent à la fois les traders novices et expérimentés. Cet article discutera de ce qu'est 3Commas, des principales caractéristiques de ce système, de ses avantages et inconvénients, de ses forfaits tarifaires, de ceux qui peuvent en bénéficier le plus et de la pratique de ses programmes d'affiliation/de promotion.

Qu'est-ce que 3Commas ?

Contexte historique & Positionnement

3Commas est une entreprise créée en 2017 et qui est depuis devenue l'une des plateformes de trading crypto automatisées les plus populaires. C'est un collaborateur officiel des plus grandes bourses Binance, OKX, Bybit et Coinbase.

Grâce aux intégrations SSO et API, il se connecte à plus de 15 échanges (au comptant, sur marge, et parfois des dérivés, en fonction de l'échange ) pour permettre aux utilisateurs une interface unifiée pour gérer leurs actifs et automatiser leurs stratégies de trading.

3Commas est souvent présenté comme un outil d'automatisation "sans code" : les traders peuvent configurer des bots et des stratégies sans avoir besoin de coder, tout en prenant en charge des flux de travail plus avancés via des signaux et des API.

Caractéristiques principales

Voici une liste structurée des choses qui répondent à l'intérêt du trader de crypto-monnaies pour l'utilisation de 3Commas :

Bots automatisés

• Bot DCA Surboosté :
  Ce bot utilise la méthode de lissage des coûts pour entrer sur le marché, prend en charge les indicateurs techniques (RSI, les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger), peut trader différentes paires à la fois ou être limité à une seule paire(alias actif) avec des prises de bénéfices suiveuses, des stop-loss et des réinvestissements. C'est l'un des outils les plus populaires tant pour les novices que pour les professionnels.
• Bot GRID : Pour les marchés relativement latéraux ou en range, le bot GRID place des ordres d'achat et de vente à des intervalles prédéfinis. Les fonctionnalités incluent un mouvement de suivi à la hausse/à la baisse, une expansion dynamique des limites de la grille et la fermeture automatisée des transactions selon des critères prédéfinis.
• Bot de Signal :
  Cela vous permet de transmettre des signaux externes—tels que ceux provenant des alertes TradingView—via des webhooks. Les traders peuvent configurer des règles sur la manière dont les signaux doivent être traités et consulter des journaux d'exécution détaillés et des analyses.
• Commerce Intelligent / Outils Manuels + Semi-Automatisés : Même en dehors des bots, 3Commas propose un terminal "Smart Trade" qui prend en charge des fonctionnalités telles que le trailing stop loss, plusieurs objectifs de prise de profit, et la combinaison d'ordres de stop-loss avec des ordres de prise de profit.
• Backtesting: La fonctionnalité de backtesting a été ajoutée plus récemment, et vous pouvez y backtester des stratégies en utilisant une résolution d'une minute. Elle prend en charge de nombreux indicateurs et offre des mesures de risque (ratio de Sharpe, Sortino, drawdowns) pour optimiser les stratégies sur les paires.

Gestion de portefeuille et de compte

• Tableau de bord unifié : Vous pouvez voir, suivre et gérer des avoirs qui existent sur plus d'un échange dans une seule interface, sans avoir à alterner entre les interfaces des échanges.
• Gestion Multi-Clients / Sous-Comptes : Particulièrement utile pour les gestionnaires d'actifs ou les traders professionnels, 3Commas permet d'opérer plusieurs comptes clients, de déployer des stratégies personnalisées par compte, de réaliser des opérations en masse et de générer des rapports ou des factures. (Cela apparaît souvent sous les offres « Gestionnaire d'actifs » ou de niveau entreprise. )

Risques & Contrôles d'Exécution

• Ordre de Trailing Stop Loss / Trailing Take Profit : À mesure que le prix évolue favorablement, les seuils de stop-loss ou de take-profit s'ajustent automatiquement pour protéger le profit ou réduire les pertes.
• Arrêts de rentabilité, taille de position et ordres de sécurité : Aide à définir l'exposition maximale, à ajuster les ordres de sécurité (, à ré-entrer à certains niveaux ) et à gérer le risque de manière plus méthodique.
• Indicateurs Techniques & Intégrations : Le support TA standard est facile à interfacer avec TradingView pour la génération de graphiques/signaux.
• Paper / Demo Trading :
  Pour ceux qui souhaitent essayer différentes stratégies sans mettre en péril leur capital, 3Commas propose des options de trading démo / papier.

Sécurité & Infrastructure API

• Permissions de la clé API & sécurité : 3Commas ne demande jamais de droits de retrait : nous conseillons aux utilisateurs de désactiver les retraits sur leurs clés API lors de l'ajout d'échanges, car 3Commas préserve la garde des fonds dans l'échange.
• Pratiques de sécurité ( par exemple. Liste blanche d'IP, Centre de signature ) : La plateforme dispose d'une infrastructure en place pour le stockage sécurisé des clés API, un support de liste blanche d'IP et des mécanismes d'autorisation de compte sécurisés.

Forces & Avantages

Voici quelques-uns des principaux avantages qui attirent les utilisateurs vers 3Commas :

1. Automatisation sans code pour les non-programmeurs : Les utilisateurs peuvent exécuter des stratégies diversifiées sans écrire une seule ligne de code, rendant l'automatisation accessible aux traders sans compétences en programmation.
2. Compatibilité avec les échanges riches : En reliant de nombreuses bourses via des API, les utilisateurs peuvent trader sur différentes plateformes depuis un hub central.
3. Outils de Risque Complets : Les mécanismes de suivi, les ordres de sécurité, les stops de rentabilité et le dimensionnement précis des positions offrent aux utilisateurs un contrôle avancé des risques.
4. Tests de stratégie & analyses : Le backtesting, les indicateurs de performance et l'analyse comparative améliorent la prise de décision et le perfectionnement de la stratégie.
5. Flexibilité pour les traders variés : Peu importe si vous utilisez des stratégies algorithmiques, des signaux externes ou une gestion directe, 3Commas s'adapte à tout - y compris les flux de travail hybrides.
6. Évolutif pour les Professionnels / Gestionnaires d'Actifs : Il est convivial pour les clients / convivial pour les institutions avec la gestion de plusieurs comptes, l'intégration des clients, les actions groupées et les rapports.
7. Structure amicale pour les affiliés / promotions : Le site est amical pour les promotions et les affiliations, et les paiements sont versés aux promoteurs de manière récurrente.

Faiblesses & Risques

Il y a quelques compromis et choses dont il faut se méfier dans 3Commas :

1. Courbe d'apprentissage et connaissance de la stratégie requises : Vous n'avez pas besoin de coder ; cependant, pour réussir avec les bots, vous devez connaître les concepts de trading, les indicateurs de trading, la gestion des risques et la structure du marché.
2. Pas optimisé pour les utilisateurs très occasionnels / ponctuels : Lorsque vous tradez occasionnellement manuellement, le prix d'une plateforme de bot peut ne pas en valoir la peine pour vous.
3. Coût pour toutes les fonctionnalités : Les fonctionnalités plus importantes (Signal bots, backtesting, bots illimités) sont toutes payantes. La version gratuite est principalement une démo.
4. Lacunes de fonctionnalités / Limitations de l'échange : Les limites d'API de certains échanges peuvent refuser l'accès aux marchés à terme ou dérivés, ou ralentir ou limiter certains types de bots. De plus, l'application mobile n'est pas aussi puissante que l'interface web selon certaines critiques.

Plans de tarification & Niveaux d'accès

3Commas propose différents niveaux afin de répondre aux besoins de divers utilisateurs. Différents prix et fonctionnalités sont offerts, et une liste approximative est donnée ci-dessous ( bien que les fonctionnalités et les prix puissent changer avec le temps ).

( Options d'abonnement

• Plan gratuit / Démonstration : Coût : ) Accès : Il existe un mode de démonstration / de trading sur papier. Aucun échange réel n'est autorisé. Les SmartTrades de proto-trading, DCA et les bots Grid sont tous pris en charge en mode démo. Il n'y a pas de fonctionnalités complètes telles que les bots de signal ou les tests rétrospectifs.
• Pro / Niveau Payant###s$0 :
  Les prix historiques ont été aussi bas que ~37$/mois et aussi élevés que ~59$/mois en ce qui concerne les remises, la région ou les factures annuelles. Dans un niveau supérieur, les utilisateurs ont accès à plus de slots de bots, plusieurs paires, des bots de signal, des tests rétrospectifs, un support prioritaire, des fonctionnalités API, et plus encore.
• Plans Expert / Avancés : Pour les utilisateurs plus fréquents ou à volume plus élevé, ces plans offrent des limites étendues ( plus de bots, plus de capacité de signal, des SmartTrades illimités ) et accès au backtesting avec des quotas plus élevés.
• Gestionnaire d'actifs / Entreprise / Plans sur mesure : Conçu pour les utilisateurs ou les entreprises avec de nombreux clients/comptes. Comprend la gestion des sous-comptes, le commerce en gros, des rapports/facturations détaillés et un support de niveau de service.

3Commas propose également un essai gratuit pour les plans payants dans divers pays, permettant aux utilisateurs de tester toutes les fonctionnalités pendant une période limitée avant de payer.

Tarification & Variation régionale

En fonction de l'emplacement de l'utilisateur, les prix seront basés sur les différences régionales, la TVA ou les conversions de devises. La TVA peut être une valeur dans les régions de l'UE.

Le site live 3Commas ou votre tableau de bord local est le meilleur endroit pour voir les prix exacts dans votre devise et votre région.

Qui devrait utiliser 3Commas ?

3Commas n'est pas un outil universel, mais plutôt efficace pour les utilisateurs ayant des besoins et des styles spécifiques :

• Traders Algorithmiques / Techniques :
  Les individus qui sont à l'aise pour développer des stratégies basées sur des indicateurs ou des signaux externes apprécieront l'automatisation des bots, le backtesting et l'optimisation des stratégies.
• Traders Actifs Ayant Besoin d'Automatisation & de Scalabilité : Dans le cas où vous traitez plusieurs paires ou avec plusieurs échanges, il vaut la peine de bénéficier de la commodité d'une gestion centralisée et d'une automatisation.
• Signal / Copy-Traders :
  Vous pouvez intégrer des signaux externes ( via des webhooks) ou utiliser des signaux générés par des communautés / fournisseurs.
• Gestionnaires d'actifs / Professionnels avec plusieurs comptes ou clients : Les fonctionnalités multi-comptes, l'exécution en masse et les rapports rendent 3Commas attrayant pour ceux qui gèrent des fonds pour d'autres.
• Traders Intermédiaires Cherchant à Se Développer : Si vous avez de l'expérience et souhaitez réduire la surveillance manuelle et automatiser les tâches répétitives, 3Commas aide à combler cet écart.

Il est moins adapté aux traders occasionnels effectuant uniquement des transactions manuelles occasionnelles, ou aux utilisateurs qui souhaitent une approche complètement « prête à l'emploi » sans apprentissage requis.

Promotions & Programmes d'affiliation

Un des aspects intéressants de 3Commas est la manière dont il permet aux utilisateurs et aux marketeurs de le promouvoir—et de gagner des revenus récurrents—via des programmes de parrainage, d'affiliation et d'ambassadeur.

( Programme de parrainage

• Structure à plusieurs niveaux : Le système de parrainage fonctionne sur trois niveaux :
  • Niveau 1 )références directes### : vous gagnez 25 % de commission sur leurs paiements d'abonnement
  • Niveau 2 (références de vos références) : vous pouvez gagner 15 % de commission

• Niveau 3 : 10 % de commission sur les références de troisième niveau

• Méthode d'accumulation quotidienne : Pour gérer les remboursements ou les annulations d'abonnement, les bonus de parrainage sont calculés quotidiennement et s'accumulent proportionnellement à la durée pendant laquelle l'abonnement reste actif.
• Éligibilité & Mécanique : Lorsque quelqu'un utilise votre lien de parrainage et passe à un plan payant, le système les assigne automatiquement comme votre parrainé. Vous pouvez suivre l'état des parrainages, les dates d'inscription et les commissions via le tableau de bord.

( Programme d'affiliation

• Commissions plus fortes & Bonus de volume : Le programme d'affiliation est davantage orienté vers les créateurs de contenu, les influenceurs ou ceux ayant une large portée. Les affiliés peuvent obtenir 30 à 40 % de commission récurrente sur les abonnements, ainsi que des primes supplémentaires liées au volume de trading généré par leurs références.
• Paiements à vie et flexibilité : Tant que l'utilisateur référé reste actif, les commissions continuent d'affluer. De plus, les niveaux de bonus de volume de trading récompensent la montée en puissance avec l'utilisation.
• Mécanique de Paiement & Conditions : Les commissions sont payées en crypto ) par exemple USDT### sur les réseaux TRC-20 ou ERC-20. Un seuil de retrait minimum existe ( par exemple 50). Les affiliés pourraient être tenus de soumettre des factures conformément aux conditions et de respecter les règles de promotion ( pas de spam, pas de fausses déclarations ). Remarque : Le programme d'affiliation est restreint dans certaines juridictions (par exemple, non disponible dans l'Espace économique européen)

Programme des Partenaires Ambassadeurs

Pour les promoteurs de premier plan, 3Commas peut négocier des conditions personnalisées : commissions plus élevées, bonus spéciaux, support premium et collaboration plus étroite. Celles-ci ne sont pas organisées en termes publics fixes, mais en tant qu'individus.

( Comment promouvoir efficacement

Pour être un bon marketeur d'un site comme 3Commas, considérez :

• Créer une source d'information )articles, leçons vidéo, tutoriels###.
• Offrir des démonstrations en direct ou des études de cas ( avec des avertissements ).
• Tirer parti des réseaux sociaux, des communautés crypto, des blogs ou des influenceurs.
• Utilisez un messaging honnête : ne promettez pas des rendements excessifs. Encouragez les utilisateurs à faire d'abord une démo ou à comprendre les risques.
• Surveillez vos analyses : voyez quelles sources de trafic convertissent le mieux et investissez davantage là-bas.
• Restez conforme : évitez le spam, la publicité trompeuse ou la violation des règles promotionnelles de la plateforme ( par exemple, mots-clés interdits, revendications trompeuses)

Risques, Meilleures Pratiques & Avertissements

Le trading de cryptomonnaies est volatile et implique certains aspects techniques, il est donc préférable de prendre en compte les précautions et les meilleures pratiques suivantes :

• Commencez petit et testez en mode démo avant de déployer avec des fonds réels.
• Utilisez des autorisations API minimales ( désactiver le retrait, restreindre au trading uniquement ) et activer la liste blanche et les filtres IP lorsque cela est possible.
• Surveillez régulièrement les bots—les systèmes automatisés ne sont pas à "installer et oublier."
• Attention aux retards d'exécution ou à la glissade, surtout pendant les périodes de volatilité du marché.
• Diversifiez les stratégies et évitez de mettre tout le capital dans un seul bot ou une seule paire.
• Comprendre les termes et les frais dans votre juridiction ( y compris les taxes, les commissions et la TVA ).
• Utilisez des pratiques de compte sécurisées (2FA, mots de passe forts ) et faites preuve de prudence concernant le phishing ou l'accès non autorisé.

Conclusion

3Commas est une plateforme complète et avancée d'automatisation dans le domaine des cryptomonnaies. Ses types de bots robustes (DCA, GRID, Signal), le backtesting de stratégie, la gestion de portefeuille unique et la capacité à prendre en charge des opérations multi-comptes en font un bon choix pour les traders qui sont sérieux dans leur approche de montée en échelle.

Potentiellement, 3Commas est une structure promotionnelle ou d'affiliation puissante, comprenant des paiements répétés, des références basées sur le volume et des niveaux de référence par paliers qui encouragent l'engagement des parties impliquées au fil du temps. Néanmoins, comme tout outil lié à la crypto, il est nécessaire de prendre la responsabilité de la gestion des risques, d'avoir des connaissances en trading et d'être prudent en matière de sécurité pour réussir.

Avis de non-responsabilité

Veuillez noter que toutes les informations, y compris nos évaluations, conseils et critiques, sont à des fins éducatives uniquement. L'investissement en crypto-monnaies comporte des risques élevés, et CryptoNinjas n'est pas responsable des pertes encourues. Effectuez toujours vos propres recherches et déterminez votre niveau de tolérance au risque ; cela vous aidera à prendre des décisions de trading éclairées.