Comprendre les gains sur chaîne
Ce module introduit le concept clé des gains on-chain : gagner des récompenses en crypto directement via des protocoles blockchain. Vous apprendrez comment fonctionnent des mécanismes comme le staking, le lending et le liquidity mining, pourquoi les utilisateurs choisissent des méthodes on-chain plutôt que des plateformes centralisées, comment Gate simplifie le processus et comment différents modèles de gains s'intègrent le long d'une échelle risque-récompense.
Qu'est-ce que le gain en chaîne ?
Le revenu on-chain fait référence au processus de génération de revenus à partir d'actifs cryptographiques en interagissant directement avec les protocoles blockchain. Ces revenus sont facilités par des mécanismes tels que le staking, le prêt et la fourniture de liquidités. Contrairement aux plateformes centralisées où les actifs sont gérés par des tiers, le revenu on-chain repose sur des contrats intelligents — un code auto-exécutable qui fonctionne sur les réseaux blockchain — pour garantir que les transactions et les récompenses sont traitées de manière transparente et sécurisée.
En essence, les utilisateurs déposent ou allouent leurs actifs cryptographiques dans un système décentralisé. Ces actifs sont ensuite utilisés par le protocole dans des opérations telles que la validation des transactions ou la fourniture de liquidités. En retour, les utilisateurs reçoivent des récompenses qui peuvent inclure des intérêts, des rendements ou une part des frais de transaction. Étant donné que toutes les actions se déroulent sur la chaîne, elles sont entièrement auditables par le public, augmentant ainsi la transparence et le contrôle des utilisateurs.
Comparé à la finance traditionnelle ou centralisée, le revenu on-chain offre un accès direct à l'activité économique sous-jacente des réseaux blockchain. Bien qu'il introduise de nouvelles formes de risque—comme les vulnérabilités des contrats intelligents et la volatilité des prix des tokens—il supprime le besoin de faire confiance aux intermédiaires et offre potentiellement des rendements annuels plus élevés pour les participants actifs.
Pourquoi utiliser On-Chain Earn ?
Gate propose une sélection de produits de gain véritable sur la chaîne qui interagissent directement avec les protocoles de blockchain publics. Cela inclut le staking, le prêt DeFi et le minage de liquidité—tous alimentés par des contrats intelligents audités et exécutés sur la chaîne.
Une raison clé d'utiliser On-Chain Earn est la transparence. Toutes les opérations sont alimentées par des contrats intelligents sur des blockchains publiques, et Gate étend cet avantage en offrant des produits protégés en principal liés à des protocoles réputés. La plateforme affiche clairement les rendements annuels estimés (APY), les tokens pris en charge et les détails des protocoles, permettant aux utilisateurs de prendre des décisions éclairées sans avoir besoin de lire du code ou de suivre manuellement les adresses de portefeuille.
La simplicité opérationnelle est un autre avantage. En général, interagir avec des plateformes DeFi nécessite de configurer des portefeuilles non custodiaux, de gérer des clés privées et d'exécuter des transactions sur la chaîne qui entraînent des frais de gaz. Gate supprime ces obstacles en gérant toute l'exécution technique pour le compte de l'utilisateur. Les utilisateurs choisissent simplement un produit, misent des actifs et commencent à gagner, sans expertise en blockchain requise.
La plateforme offre également un potentiel de gain compétitif. En intégrant des produits tels que le staking PoS et le prêt DeFi provenant de protocoles tels qu'Aave V3 et Compound V3, Gate propose des rendements annuels qui dépassent souvent ceux des plateformes de finance centralisées. Les rendements varient selon les produits et sont mis à jour régulièrement en fonction de l'activité du réseau et de la demande du marché.
Le système de Gate est conçu pour maintenir une grande flexibilité. De nombreux produits permettent aux utilisateurs de racheter des actifs à tout moment ou après une période définie, donnant aux utilisateurs le contrôle sur l'allocation de leur capital. De plus, les récompenses bonus des protocoles partenaires—tels que les jetons GT ou AVAX—peuvent encore améliorer les rendements.
En résumé, On-Chain Earn combine transparence, automatisation et rendements compétitifs dans une expérience conviviale, en faisant une solution pratique pour quiconque cherchant à gagner un revenu sur des cryptomonnaies inactives.
Rôle de Gate : Simplicité et Protection
Gate fonctionne comme une passerelle vers des opportunités de gains décentralisées, en abstraitant les complexités associées aux réseaux PoS et aux protocoles DeFi. Ce faisant, il abaisse la barrière d'entrée pour les utilisateurs qui pourraient ne pas avoir d'expérience avec les contrats intelligents ou la gestion de portefeuilles non custodiaux.
L'infrastructure de la plateforme s'intègre directement à des protocoles comme Aave V3 et Compound V3 et se connecte à des réseaux PoS majeurs tels qu'Ethereum, Polkadot et Cosmos. Plutôt que d'exiger des utilisateurs qu'ils mettent en place des validateurs ou délèguent des tokens manuellement, Gate automate ces processus tout en offrant aux utilisateurs des informations en temps réel sur le rendement annualisé (APY), les délais de rachat et les récompenses bonus disponibles.
La sécurité est centrale dans l'approche de Gate. La plateforme ne répertorie que des produits soutenus par des protocoles ayant passé des audits professionnels. De plus, Gate maintient un système de 100 % de preuve de réserves. Cela signifie que la plateforme vérifie publiquement que tous les actifs des utilisateurs sont entièrement couverts, avec des rapports d'audit réguliers et des données de portefeuille vérifiables. Ce niveau de transparence répond à une préoccupation clé des échanges centralisés : le risque de garde.
Gate met également en œuvre des protections au niveau des utilisateurs grâce à la vérification KYC, à l'authentification à deux facteurs et au respect des réglementations internationales sur les actifs numériques. Associées à un support client centralisé et à des mécanismes de résolution des litiges, ces fonctionnalités offrent un niveau de réassurance qui fait souvent défaut dans les systèmes entièrement décentralisés.
La distribution des rendements est également gérée avec précision. Une fois que les utilisateurs misent ou empruntent via On-Chain Earn, les récompenses commencent à s'accumuler automatiquement et sont distribuées directement sur leurs comptes. Ces paiements sont clairement enregistrés et disponibles pour consultation dans l'historique des transactions de chaque utilisateur, y compris les détails des rendements quotidiens et des incitations bonus reçues.
Grâce à cette combinaison de simplicité d'interface, de filtrage de protocole et de transparence opérationnelle, Gate permet à un public plus large de participer à des gains basés sur la blockchain tout en réduisant l'exposition aux risques techniques et systémiques.
Moteurs de gains : PoS, DeFi, exploitation de liquidités
L'écosystème On-Chain Earn est alimenté par trois mécanismes principaux de gain : le staking Proof of Stake, le prêt DeFi et le minage de liquidité. Chacun de ces systèmes soutient une fonction économique différente au sein des réseaux blockchain et propose des structures de récompense distinctes.
La preuve d'enjeu (PoS) est un mécanisme de consensus utilisé par des réseaux comme Ethereum, Cardano et Polkadot. Dans ce modèle, les utilisateurs verrouillent des tokens pour aider à valider les transactions et maintenir la sécurité du réseau. En retour, ils reçoivent des récompenses de staking, généralement libellées dans le même token. Le processus de staking est proportionnel, ce qui signifie que la taille et la durée de l'enjeu influencent le rendement. Gate connecte les utilisateurs à ces réseaux et gère la sélection des validateurs et les opérations de staking en interne, éliminant ainsi le besoin pour les utilisateurs de gérer leur propre infrastructure.
Le prêt DeFi fonctionne grâce à des protocoles non custodiaux qui permettent aux utilisateurs de prêter leurs jetons à d'autres en échange d'intérêts. Ces plateformes—comme Aave V3 et Compound V3—utilisent des contrats intelligents pour faciliter et sécuriser les pools de prêt. Les utilisateurs qui fournissent des actifs gagnent des intérêts en fonction des taux d'utilisation au sein du pool. Gate facilite la participation à ces protocoles en gérant les dépôts, les retraits et la distribution des intérêts, réduisant ainsi les frictions normalement impliquées dans l'interaction avec les applications DeFi.
L'exploitation de liquidité, parfois appelée agriculture de rendement, consiste à fournir des paires de jetons aux échanges décentralisés (DEX). Ces pools soutiennent le trading en offrant de la liquidité, et les participants gagnent une part des frais de transaction ainsi que des incitations potentielles sous forme de jetons bonus. Bien que cette méthode offre un APY plus élevé par rapport au staking ou au prêt, elle comporte également un risque plus élevé, notamment en raison de la perte impermanente et de la volatilité des jetons. Gate fournit un accès sélectionné aux opportunités d'exploitation de liquidité et affiche tous les termes associés avant que les utilisateurs n'engagent leurs actifs.
Chaque moteur de gains présente un compromis entre la récompense potentielle et le risque associé. Les utilisateurs peuvent choisir parmi ces mécanismes en fonction de leurs préférences d'investissement, de leurs perspectives de marché et de leur appétit pour le risque, le tout au sein d'une plateforme unifiée et sécurisée.
Échelle Risque vs Récompense
Choisir le bon produit On-Chain Earn implique de comprendre la relation entre le risque et le rendement potentiel. Les offres de Gate vont des pools de prêt en stablecoin aux campagnes de minage de liquidité à haut rendement, chacune positionnée sur une échelle conceptuelle qui équilibre le rendement par rapport à la volatilité et aux contraintes de liquidité.
Les produits de staking impliquant des jetons PoS majeurs constituent l'étape suivante. Ceux-ci offrent des rendements plus élevés par rapport au prêt de stablecoins, stimulés par des modèles d'inflation de jetons et des mécanismes de récompense au sein des réseaux PoS. Cependant, les rendements sont exposés aux mouvements des prix des jetons. Si la valeur du jeton staké diminue, le rendement effectif peut être inférieur à ce qui était prévu. Certains réseaux imposent également des périodes de désengagement, où les actifs restent verrouillés même après que l'utilisateur ait initié un retrait.
Au-dessus de cela se trouvent des produits de rendement DeFi qui utilisent des tokens plus récents ou des protocoles émergents. Ceux-ci peuvent offrir des récompenses plus élevées, notamment lors de campagnes promotionnelles, mais ils comportent un risque plus élevé en raison d'audits limités, d'une liquidité plus faible et de contrats intelligents moins éprouvés.
À la base de cette échelle se trouvent des produits de prêt DeFi basés sur des stablecoins, tels que des pools USDT ou USDC sur des protocoles comme Aave. Ceux-ci sont considérés comme moins risqués en raison de la stabilité des prix des actifs sous-jacents et de la maturité des plateformes. Cependant, les utilisateurs doivent être conscients des vulnérabilités des contrats intelligents et des retards de liquidité occasionnels lors d'une forte activité sur le réseau.
Gate offre une visibilité totale sur l'APY, les périodes de blocage et les sources de protocole, aidant les utilisateurs à évaluer où chaque produit se situe sur cette échelle de risque-rendement. La plateforme encourage les participants à aligner leurs choix avec leurs objectifs financiers personnels et leurs besoins de liquidité plutôt que de simplement rechercher des rendements élevés.
Comprendre les gains sur chaîne
Ce module introduit le concept clé des gains on-chain : gagner des récompenses en crypto directement via des protocoles blockchain. Vous apprendrez comment fonctionnent des mécanismes comme le staking, le lending et le liquidity mining, pourquoi les utilisateurs choisissent des méthodes on-chain plutôt que des plateformes centralisées, comment Gate simplifie le processus et comment différents modèles de gains s'intègrent le long d'une échelle risque-récompense.
Qu'est-ce que le gain en chaîne ?
Le revenu on-chain fait référence au processus de génération de revenus à partir d'actifs cryptographiques en interagissant directement avec les protocoles blockchain. Ces revenus sont facilités par des mécanismes tels que le staking, le prêt et la fourniture de liquidités. Contrairement aux plateformes centralisées où les actifs sont gérés par des tiers, le revenu on-chain repose sur des contrats intelligents — un code auto-exécutable qui fonctionne sur les réseaux blockchain — pour garantir que les transactions et les récompenses sont traitées de manière transparente et sécurisée.
En essence, les utilisateurs déposent ou allouent leurs actifs cryptographiques dans un système décentralisé. Ces actifs sont ensuite utilisés par le protocole dans des opérations telles que la validation des transactions ou la fourniture de liquidités. En retour, les utilisateurs reçoivent des récompenses qui peuvent inclure des intérêts, des rendements ou une part des frais de transaction. Étant donné que toutes les actions se déroulent sur la chaîne, elles sont entièrement auditables par le public, augmentant ainsi la transparence et le contrôle des utilisateurs.
Comparé à la finance traditionnelle ou centralisée, le revenu on-chain offre un accès direct à l'activité économique sous-jacente des réseaux blockchain. Bien qu'il introduise de nouvelles formes de risque—comme les vulnérabilités des contrats intelligents et la volatilité des prix des tokens—il supprime le besoin de faire confiance aux intermédiaires et offre potentiellement des rendements annuels plus élevés pour les participants actifs.
Pourquoi utiliser On-Chain Earn ?
Gate propose une sélection de produits de gain véritable sur la chaîne qui interagissent directement avec les protocoles de blockchain publics. Cela inclut le staking, le prêt DeFi et le minage de liquidité—tous alimentés par des contrats intelligents audités et exécutés sur la chaîne.
Une raison clé d'utiliser On-Chain Earn est la transparence. Toutes les opérations sont alimentées par des contrats intelligents sur des blockchains publiques, et Gate étend cet avantage en offrant des produits protégés en principal liés à des protocoles réputés. La plateforme affiche clairement les rendements annuels estimés (APY), les tokens pris en charge et les détails des protocoles, permettant aux utilisateurs de prendre des décisions éclairées sans avoir besoin de lire du code ou de suivre manuellement les adresses de portefeuille.
La simplicité opérationnelle est un autre avantage. En général, interagir avec des plateformes DeFi nécessite de configurer des portefeuilles non custodiaux, de gérer des clés privées et d'exécuter des transactions sur la chaîne qui entraînent des frais de gaz. Gate supprime ces obstacles en gérant toute l'exécution technique pour le compte de l'utilisateur. Les utilisateurs choisissent simplement un produit, misent des actifs et commencent à gagner, sans expertise en blockchain requise.
La plateforme offre également un potentiel de gain compétitif. En intégrant des produits tels que le staking PoS et le prêt DeFi provenant de protocoles tels qu'Aave V3 et Compound V3, Gate propose des rendements annuels qui dépassent souvent ceux des plateformes de finance centralisées. Les rendements varient selon les produits et sont mis à jour régulièrement en fonction de l'activité du réseau et de la demande du marché.
Le système de Gate est conçu pour maintenir une grande flexibilité. De nombreux produits permettent aux utilisateurs de racheter des actifs à tout moment ou après une période définie, donnant aux utilisateurs le contrôle sur l'allocation de leur capital. De plus, les récompenses bonus des protocoles partenaires—tels que les jetons GT ou AVAX—peuvent encore améliorer les rendements.
En résumé, On-Chain Earn combine transparence, automatisation et rendements compétitifs dans une expérience conviviale, en faisant une solution pratique pour quiconque cherchant à gagner un revenu sur des cryptomonnaies inactives.
Rôle de Gate : Simplicité et Protection
Gate fonctionne comme une passerelle vers des opportunités de gains décentralisées, en abstraitant les complexités associées aux réseaux PoS et aux protocoles DeFi. Ce faisant, il abaisse la barrière d'entrée pour les utilisateurs qui pourraient ne pas avoir d'expérience avec les contrats intelligents ou la gestion de portefeuilles non custodiaux.
L'infrastructure de la plateforme s'intègre directement à des protocoles comme Aave V3 et Compound V3 et se connecte à des réseaux PoS majeurs tels qu'Ethereum, Polkadot et Cosmos. Plutôt que d'exiger des utilisateurs qu'ils mettent en place des validateurs ou délèguent des tokens manuellement, Gate automate ces processus tout en offrant aux utilisateurs des informations en temps réel sur le rendement annualisé (APY), les délais de rachat et les récompenses bonus disponibles.
La sécurité est centrale dans l'approche de Gate. La plateforme ne répertorie que des produits soutenus par des protocoles ayant passé des audits professionnels. De plus, Gate maintient un système de 100 % de preuve de réserves. Cela signifie que la plateforme vérifie publiquement que tous les actifs des utilisateurs sont entièrement couverts, avec des rapports d'audit réguliers et des données de portefeuille vérifiables. Ce niveau de transparence répond à une préoccupation clé des échanges centralisés : le risque de garde.
Gate met également en œuvre des protections au niveau des utilisateurs grâce à la vérification KYC, à l'authentification à deux facteurs et au respect des réglementations internationales sur les actifs numériques. Associées à un support client centralisé et à des mécanismes de résolution des litiges, ces fonctionnalités offrent un niveau de réassurance qui fait souvent défaut dans les systèmes entièrement décentralisés.
La distribution des rendements est également gérée avec précision. Une fois que les utilisateurs misent ou empruntent via On-Chain Earn, les récompenses commencent à s'accumuler automatiquement et sont distribuées directement sur leurs comptes. Ces paiements sont clairement enregistrés et disponibles pour consultation dans l'historique des transactions de chaque utilisateur, y compris les détails des rendements quotidiens et des incitations bonus reçues.
Grâce à cette combinaison de simplicité d'interface, de filtrage de protocole et de transparence opérationnelle, Gate permet à un public plus large de participer à des gains basés sur la blockchain tout en réduisant l'exposition aux risques techniques et systémiques.
Moteurs de gains : PoS, DeFi, exploitation de liquidités
L'écosystème On-Chain Earn est alimenté par trois mécanismes principaux de gain : le staking Proof of Stake, le prêt DeFi et le minage de liquidité. Chacun de ces systèmes soutient une fonction économique différente au sein des réseaux blockchain et propose des structures de récompense distinctes.
La preuve d'enjeu (PoS) est un mécanisme de consensus utilisé par des réseaux comme Ethereum, Cardano et Polkadot. Dans ce modèle, les utilisateurs verrouillent des tokens pour aider à valider les transactions et maintenir la sécurité du réseau. En retour, ils reçoivent des récompenses de staking, généralement libellées dans le même token. Le processus de staking est proportionnel, ce qui signifie que la taille et la durée de l'enjeu influencent le rendement. Gate connecte les utilisateurs à ces réseaux et gère la sélection des validateurs et les opérations de staking en interne, éliminant ainsi le besoin pour les utilisateurs de gérer leur propre infrastructure.
Le prêt DeFi fonctionne grâce à des protocoles non custodiaux qui permettent aux utilisateurs de prêter leurs jetons à d'autres en échange d'intérêts. Ces plateformes—comme Aave V3 et Compound V3—utilisent des contrats intelligents pour faciliter et sécuriser les pools de prêt. Les utilisateurs qui fournissent des actifs gagnent des intérêts en fonction des taux d'utilisation au sein du pool. Gate facilite la participation à ces protocoles en gérant les dépôts, les retraits et la distribution des intérêts, réduisant ainsi les frictions normalement impliquées dans l'interaction avec les applications DeFi.
L'exploitation de liquidité, parfois appelée agriculture de rendement, consiste à fournir des paires de jetons aux échanges décentralisés (DEX). Ces pools soutiennent le trading en offrant de la liquidité, et les participants gagnent une part des frais de transaction ainsi que des incitations potentielles sous forme de jetons bonus. Bien que cette méthode offre un APY plus élevé par rapport au staking ou au prêt, elle comporte également un risque plus élevé, notamment en raison de la perte impermanente et de la volatilité des jetons. Gate fournit un accès sélectionné aux opportunités d'exploitation de liquidité et affiche tous les termes associés avant que les utilisateurs n'engagent leurs actifs.
Chaque moteur de gains présente un compromis entre la récompense potentielle et le risque associé. Les utilisateurs peuvent choisir parmi ces mécanismes en fonction de leurs préférences d'investissement, de leurs perspectives de marché et de leur appétit pour le risque, le tout au sein d'une plateforme unifiée et sécurisée.
Échelle Risque vs Récompense
Choisir le bon produit On-Chain Earn implique de comprendre la relation entre le risque et le rendement potentiel. Les offres de Gate vont des pools de prêt en stablecoin aux campagnes de minage de liquidité à haut rendement, chacune positionnée sur une échelle conceptuelle qui équilibre le rendement par rapport à la volatilité et aux contraintes de liquidité.
Les produits de staking impliquant des jetons PoS majeurs constituent l'étape suivante. Ceux-ci offrent des rendements plus élevés par rapport au prêt de stablecoins, stimulés par des modèles d'inflation de jetons et des mécanismes de récompense au sein des réseaux PoS. Cependant, les rendements sont exposés aux mouvements des prix des jetons. Si la valeur du jeton staké diminue, le rendement effectif peut être inférieur à ce qui était prévu. Certains réseaux imposent également des périodes de désengagement, où les actifs restent verrouillés même après que l'utilisateur ait initié un retrait.
Au-dessus de cela se trouvent des produits de rendement DeFi qui utilisent des tokens plus récents ou des protocoles émergents. Ceux-ci peuvent offrir des récompenses plus élevées, notamment lors de campagnes promotionnelles, mais ils comportent un risque plus élevé en raison d'audits limités, d'une liquidité plus faible et de contrats intelligents moins éprouvés.
À la base de cette échelle se trouvent des produits de prêt DeFi basés sur des stablecoins, tels que des pools USDT ou USDC sur des protocoles comme Aave. Ceux-ci sont considérés comme moins risqués en raison de la stabilité des prix des actifs sous-jacents et de la maturité des plateformes. Cependant, les utilisateurs doivent être conscients des vulnérabilités des contrats intelligents et des retards de liquidité occasionnels lors d'une forte activité sur le réseau.
Gate offre une visibilité totale sur l'APY, les périodes de blocage et les sources de protocole, aidant les utilisateurs à évaluer où chaque produit se situe sur cette échelle de risque-rendement. La plateforme encourage les participants à aligner leurs choix avec leurs objectifs financiers personnels et leurs besoins de liquidité plutôt que de simplement rechercher des rendements élevés.