احتيال عملة π بدون استثمار! الشرطة الصينية تصنفها على أنها تسويق متعدد المستويات، وتوقيع الحضور اليومي يخفي فخاً مميتاً

استقبل فرع سيتشوان لبنك الصين شخصين مسنين للتشاور حول “π عملات” لسحب الأموال، وروج المشروع ل “الاستثمار الصفر والعائد العالي” ووضع “قائمة البنوك التعاونية الرسمية”. اكتشف مدير الأعمال عملية الاحتيال واكتشف أن أجهزة الأمن العام وصفتها بأنها مخطط هرمي عبر الإنترنت. التفكيك الروتيني: تؤدي عمليات التحقق اليومية إلى خلق نشاط زائف، وتبني التعاون المصرفي لتعزيز الثقة، وفي النهاية تحفز الاستثمار أو التطوير خارج الإنترنت.

π العملات تزور منطق الاحتيال الثلاثي الطبقات في التأييد المصرفي

في جوهرها، تكمن عملية π Coin في بناء الثقة من خلال تأييد مزورة من مؤسسات ذات سلطة. تشمل “قائمة البنوك التعاونية” التي ينتجها المجرمون بنك الصين والعديد من المنافذ المحيطة، بل وتزور شعارات البنوك وصيغ الوثائق الرسمية، مما يجعل الضحايا يعتقدون خطأ أنه مشروع شرعي معترف به من قبل الجهات التنظيمية المالية. هذا النهج فعال بشكل خاص بين كبار السن، الذين لديهم مستوى عال من الثقة في البنوك وغالبا ما يخففون حذرهم بمجرد رؤية كلمة “تعاون بنكي”.

أوضح الموظفون للعملاء أن البنوك المحلية لم تتعاون أبدا مع مشروع “π كوين” ولا تدعم أي معاملات أو سحب غير قانوني للعملة الافتراضية. أوضحت الولاية أن المعاملات غير القانونية للعملات الافتراضية غير محمية بموجب القانون. هذا الإنكار الرسمي الواضح هو الخطوة الأولى لكسر سلسلة الثقة في عمليات الاحتيال. لم يقتصر موظفو البنك على إبلاغهم شفهيا، بل قدموا أيضا تقرير الشرطة المتعلق بالاحتيال الصادر عن أجهزة الأمن العام، مستخدمين وثائق رسمية لدعم طبيعة الاحتيال.

بعد شروحات الصبور، وتحليل الحالات، والأدلة، أدرك العميلان أخيرا حقيقة الاحتيال وأعربا عن امتنانهم العميق للموظفين على موقفهم المسؤول، وحذفا التطبيق الاحتيالي فورا وانسحبا من مجموعة التشات الترويجية، متعهدين بعدم التواصل مع مثل هذه المشاريع مرة أخرى. تكشف هذه القضية عن الدور الرئيسي للمؤسسات المالية في التعليم لمكافحة الاحتيال، كما تظهر مستوى ثقة كبار السن العالي في تفسيرات المؤسسات السلطوية.

الروتينات الثلاثة الأساسية لعمليات الاحتيال π العملة

سجل الدخول يوميا ل “تعدين” لخلق وهم النشاط: يتطلب المجرمون من المستخدمين تسجيل الدخول والنقر يوميا، ويسمى “تعدين” للحصول على π العملات، لكنهم في الواقع يزيدون من النشاط الزائف للمنصة. هذا التصميم يخلق وهم “استثمار تكاليف الوقت” ويخلق فخا غارقا في التكاليف، مما يجعلهم أكثر استعدادا لاستثمار المال في المستقبل.

تزوير قوائم التعاون المصرفي يعزز المصداقية: إعداد “قائمة بالمنافذ التعاونية الرسمية” بما في ذلك البنوك الرئيسية مثل بنك الصين والبنك الصناعي والتجاري الصيني، وحتى تزوير أختام المسؤولين البنكيين ووثائق التفويض. هذه الاستراتيجية مربكة للغاية، حيث يتسبب في اعتقاد الضحايا خطأ بأن المشروع قد تم مراجعته من قبل الجهات التنظيمية المالية.

تحفيز صناديق الاستثمار أو التطوير خارج الإنترنتفي البداية، يسمح للمستخدمين بتجميع كمية معينة من π العملات ل “التعدين المجاني”، ثم طلب إعادة الشحن لأسباب مثل “يجب تفعيل السحب” أو “ترقية التعدين المعجل لكبار الشخصيات”، أو طلب التطوير خارج الإنترنت للحصول على المزيد من “قوة الحوسبة”. يتماشى هذا النموذج مع سمات التسويق الشبكي النموذجي عن طريق سحب الرؤوس لإنشاء هيكل هرمي.

العواقب القانونية لمخططات هرم الاستقرار العام

تقرير الشرطة المتعلق بالاحتيال الصادر عن أجهزة الأمن العام يصف بوضوح π العملة بأنها مخطط هرمي إلكتروني. وفقا للوائح الصين لحظر مخططات الأهرامات والمادة 224 من القانون الجنائي، يعاقب على تنظيم وقيادة أنشطة بيع الأهرامات بالسجن لمدة تصل إلى 15 سنة وغرامة. قد يتحمل المشاركون الذين يطورون أكثر من 30 شخصا في الصف السفلي ويصلون إلى المستوى 3 أو أعلى المسؤولية الجنائية.

والأهم من ذلك، أوضحت الدولة أن المعاملات غير القانونية للعملات الافتراضية غير محمية بموجب القانون. هذا يعني أنه حتى لو استثمر الضحية مبلغا كبيرا من المال في مشروع العملة π، بمجرد انهيار المشروع أو هروبه، لا يمكن استرداد الخسارة عبر القنوات القانونية. أظهرت حالات مماثلة في الماضي أن معدل استرداد الأموال في عمليات الاحتيال بالعملات الافتراضية منخفض جدا، عادة أقل من 10٪، ومعظم الضحايا يخسرون كل شيء.

الضرر من عمليات الاحتيال π النقود لا يكمن فقط في فقدان المال، بل أيضا في تدمير الثقة الاجتماعية. ينضم العديد من الضحايا من خلال إحالات من الأقارب والأصدقاء، وعندما تنهار عملية الاحتيال، لا تخسر المال فقط، بل قد تؤدي أيضا إلى صراعات عائلية وانهيار في العلاقات الاجتماعية. بالإضافة إلى ذلك، غالبا ما يكون كبار السن الضحية الرئيسية لمثل هذه الاحتيالات بسبب عدم وعيهم بالاحتيال الإلكتروني، وغالبا ما يكون فقدان مدخرات التقاعد خطيرا للغاية.

خمسة إشارات رئيسية لتحديد عمليات الاحتيال في العملات الافتراضية

يجب على الجمهور العام أن يكون يقظا ويحدد الإشارات الرئيسية لعمليات الاحتيال في العملات الافتراضية تشمل: الوعد ب “الاستثمار صفر والعوائد العالية” هو بالضرورة خدعة، لأن أي استثمار محفوف بالمخاطر، ولا يوجد مشروع يضمن أرباحا مستقرة دون خسائر؛ إذا كنت تدعي أن التعاون مع البنوك أو الجهات الحكومية يحتاج إلى التحقق منه، يمكنك الاتصال مباشرة بخدمة العملاء الرسمية للبنك أو الذهاب إلى المنافذ للاستفسار، ولا تثق في الدعاية الأحادية لطرف المشروع. يتطلب تطوير السلسلة للحصول على المزيد من الفوائد هو سمة نموذجية في التسويق متعدد المستويات، وهو ما يتماشى مع تعريف التسويق متعدد المستويات بموجب القانون الصيني؛ يتطلب السحب إعادة الشحن لتفعيله، وهي طريقة احتيال شائعة، بمجرد أن لا يمكن استرداد الأموال المعاد شحنها؛ الهوية المجهولة لطرف المشروع أو موقعه في الخارج تمثل إشارة خطر كبيرة، ومن شبه المستحيل حماية الحقوق بعد حدوث مشكلة.

لا تصدق الدعاية الكاذبة مثل “العملة الافتراضية” و"التعدين"، ولا تنضم إلى مجموعات ترويجية غير مألوفة. عند مواجهة أسئلة ذات صلة، تأكد من التحقق من خلال تطبيق مكافحة الاحتيال الوطني، أو خدمة العملاء الرسمية للبنوك، أو المنافذ غير الواقعية، وحماية “حقيبة المال” الخاصة بك. إذا كنت قد شاركت في مشاريع مماثلة، يجب أن تتوقف فورا عن الاستثمار وتحفظ الأدلة ذات الصلة، وتبلغ أجهزة الأمن العام عن القضية في أقرب وقت ممكن.