与Anthony Georgiades的访谈：风险投资在推动金融领域深度科技发展中的作用

Anthony Georgiades 是 Innovating Capital 的普通合伙人，这是一家专注于颠覆性公司和数字资产的深科技风险投资基金。在 Innovating Capital 孵化的同时，Anthony 也是 Pastel Network 的联合创始人，该网络是一个去中心化、支持人工智能的第一层区块链，为开发者和用户提供关键基础设施工具，助力他们将 Web3 项目提升到新的水平。

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由摩根大通、Coinbase、黑石、Klarna 等高管阅读

如果你在金融科技领域工作，你一定知道，过去几年行业的投资金额一直波动不定。

如果在新冠疫情期间曾一度繁荣，之后又突然下降，引发了对“热手谬论”盲目信心的质疑——很明显，在短短几年内，一连串成功的投资并不意味着这种策略会永远成功。

在疫情期间，科技变得比以往任何时候都更为重要。它帮助我们维持日常生活，克服了疫情带来的困难。金融科技公司之所以繁荣，原因很简单——它们提供了解决我们大部分问题的方案。

当我们意识到一些公司可能以不同寻常的方式繁荣时，裁员开始出现，随之而来的是怀疑和投资者更为谨慎的态度。

可以说，自然选择开始起作用，只有有价值的金融科技公司才能存活下来——即使面临诸多困难。

直到2024年下半年，投资者似乎态度有所转变——变得更为谨慎，但并非完全失去信心。正如我们在 FinTech Weekly 之前讨论的那样，金融科技的首次公开募股（IPO）就是这种转变的明显例证。

这或许源于一种认知——也受到人工智能崛起的影响——认为科技将持续融入我们的日常生活。毕竟，疫情后我们养成了不同的习惯。

但这一次，科技被视为不同的事物。我们可能终于意识到，科技不仅仅是通过更具技术驱动的产品改善日常体验的手段，而是能够从根本上改变企业的东西。因此，更准确的说法可能是“深科技”，而不仅仅是“科技”。

既然我们已经讨论了深科技及其在金融中的应用，现在我们希望与一位每天都在投资和科技中呼吸的人交流。简而言之，拥有第一手经验、能够讨论深科技对金融意味着什么的人。

此外，由于我们在 FinTech Weekly 热爱科技，但更关注人，我们选择与那些在过程中见证态度转变的投资者之一对话。

Anthony Georgiades 就是这样的人。凭借他作为风险投资人、创始人和多家企业合伙人的经验，我们向他提出了一些关于深科技在金融中的现状以及风险投资在深科技发展中的作用的问题。

祝您阅读愉快！

问：风险投资者如何影响深科技在金融领域的创新速度？

答：我亲眼看到我们在推动深科技金融创新中的关键作用。我们不仅仅是投资资金，更带来专业知识和战略指导，帮助创业公司应对复杂的金融和监管环境。

通过利用我们的网络，我们将创始人与行业合作伙伴和客户连接起来，使他们能够在竞争激烈的市场中茁壮成长。我的关注点——也是我们许多同行的关注点——是像人工智能、区块链和量子计算这样的变革性技术。这些不仅仅是流行词汇；它们有能力颠覆传统金融服务。在评估创业公司时，我总是关注一些关键里程碑：强大的领导团队、可扩展的商业模式、巨大的市场潜力以及客户的实际 traction。这些元素表明公司具备成功的条件。

问：考虑到深科技在金融中的长研发周期和高资本需求，风险投资资金的重要性有多大？

答：资金通常是深科技创业公司的生命线，我理解这些公司获得所需资金的难度。它们的长研发周期和高资本需求使得风险投资变得至关重要。近年来，我还看到早期风险债务作为一种灵活的融资选择，帮助创始人获得资金而不至于过度稀释。

尽管取得了显著进展——从2016年到2020年，深科技投资增长了四倍，超过600亿美元——但相比其他行业，资金池仍显不足。为了降低风险，我专注于具有高增长潜力的公司，并在其扩展阶段提供更大规模的投资。此外，聘请技术熟练的分析师也可以成为改变游戏规则的因素，帮助你的团队更有信心地评估复杂技术。

问：你认为风险投资在推动金融创新方面是否真正惠及终端用户，比如通过改善金融包容性或提供更优质的服务？

答：风险投资正在以深远的方式重塑金融生态系统。我们支持的创业公司引入的技术正在颠覆传统金融服务，无论是企业平台、区块链应用还是人工智能驱动的工具。

我工作中最令人欣慰的部分之一是看到这些创新有可能改善终端用户的生活和服务。除了资金支持，风险投资还培养创新文化。我积极鼓励创始人敢于梦想，开发突破性想法，同时为他们提供快速扩展所需的资源。创业公司与传统金融机构之间的合作也是风险投资的价值所在。我们可以帮助推动新技术无缝融入更广泛的金融生态。

问：你如何预见未来十年风险投资与深科技创业公司的关系会如何发展？

答：展望未来，我对风险投资在深科技金融领域的发展充满期待。对前沿技术如人工智能、区块链和量子计算的关注日益增加，我认为这是我们可以产生重大影响的领域。

可持续发展也逐渐成为讨论的重点，更多投资流向绿色技术和以环境、社会责任为导向的金融科技解决方案。为了支持这些进步，我相信风险投资生态系统需要不断演变。具有深厚技术专长的专业公司将变得更加普遍，与学术机构和公共资金机构的合作也将变得更加紧密。

更长的投资周期也是必要的，以适应深科技创新常常需要的延长开发周期。