加密货币犯罪分子利用复杂的身份冒充技术和人工智能，将诈骗行业工业化，规模空前。根据Chainalysis于2026年1月13日发布的最新报告，2025年因诈骗和欺诈导致的加密货币损失约170亿美元，标志着数字犯罪的本质发生了重大变化。## 冒充的崛起：加密犯罪增长1400%Chainalysis的数据揭示了犯罪策略的剧烈变化。身份冒充的年增长率达1400%，逐步取代传统的网络攻击，成为行业资金损失的主要途径。令人最担忧的是，诈骗者已放弃“分散和等待”的策略，转而针对更有选择性但利润更丰厚的目标。通过身份冒充获得的平均支付金额大幅增加，反映出欺诈行业日益专业化，且更倾向于高财力受害者。## 人工智能：将诈骗利润放大4.5倍的工具人工智能已成为这些犯罪行动的终极加速器。由AI驱动的诈骗比传统诈骗的盈利能力高出4.5倍，主要因为深度伪造和自动化工具可以大规模制作令人信服的欺骗元素：伪造的支持代理、虚假的政府通知以及看似完全合法的“可靠线人”。这种经济优势解释了为什么犯罪分子投入资源自动化和提升方案的复杂性。如今，不再只是粗糙的群发信息，而是高度个性化、具有情境相关性的操作，甚至能骗过警惕性高、谨慎的用户。## 从脆弱代码到虚假信任：社交工程为何胜出多年来，加密行业强调技术安全：智能合约审计、多签钱包、验证协议。然而，Chainalysis发现了根本性变化：虽然黑客攻击仍然是威胁（2024年通过此途径被盗金额达22亿美元），但犯罪者现在利用的漏洞本质上是人性。社交工程优于任何技术漏洞，因为它针对信任——这是任何安全补丁都无法完全修复的因素。复杂的方案利用用户的“恐惧”和“恐慌”，尤其在市场波动剧烈时，操控用户在压力下做出决策。## 证词：诈骗者的实际操作方式英国一名男子的案例说明了这些攻击的严重性：2025年，他在比特币诈骗中损失了近250万美元，北威尔士警方将其归类为“数字犯罪中新趋势”。据统计，2020年至2023年底，近10万英国人成为投资诈骗的受害者，总损失达26亿英镑（约35亿美元），平均每周约1300万英镑。虽然这些数据仅包括已报告的案件，但实际数字可能远高于此。XBO交易平台的联合创始人兼运营总监Lior Aizik亲眼见证了这些策略的演变：“在整个加密行业，身份冒充在增加，且变得更加复杂。”Aizik本人也曾多次成为受害者，犯罪分子利用他的名字和虚假头像联系行业内人士，索要资金，同时假装代表其公司。这些攻击的关键不在于技术的复杂性，而在于利用紧迫感和信任感。“这些攻击依赖于紧迫感和信任，而非技术，”Aizik解释道，他强调，犯罪分子会构建危机叙事（紧急交易、钱包问题、突击审计）以突破用户的自然怀疑。## 保护：了解威胁是第一步Chainalysis的发现为行业带来了一个转折点。加密货币犯罪不再仅仅由代码漏洞或智能合约漏洞定义，而越来越多地由看似真实的欺骗手段构成，足以突破即使是最谨慎用户的心理防线。专家如Aizik提出了实用建议：绝不分享敏感信息，即使相信是在与官方支持人员交流；绝不基于临时请求将加密货币转账给第三方；对任何紧急或涉及秘密的消息保持极度怀疑。如果一则通知让你感到压力或要求保密，通常是潜在诈骗的信号。身份冒充成为加密犯罪的新前线，因为它揭示了一个令人不舒服的事实：所有钱包和交易所都可以采取各种安全措施，但没有任何技术屏障能完全防止人类信任的操控。行业正不断适应这一现实。---*图示：利用深度伪造技术制作的虚假支持代理*随着技术的不断发展，诈骗者能够创建极其逼真的虚假支持代表，伪装成官方客服，诱导用户泄露私钥或转账。---*图示：伪造的政府通知，试图骗取用户资金*这些通知看似官方，实际上是诈骗工具，旨在制造紧迫感，促使用户在压力下做出错误决定。---- **高利润目标**：诈骗者逐渐转向高净值用户，平均每次成功的诈骗金额显著增加。- **自动化工具**：利用AI和自动化脚本，诈骗变得更快、更大规模、更难追踪。- **心理操控**：利用用户的恐惧、贪婪和信任，构建紧急情境，突破防线。## 结论：行业的适应与未来加密货币行业必须认识到，技术安全措施虽重要，但无法完全防止由人性引发的欺骗。未来的防御策略需要结合技术手段与用户教育，强化对心理操控的识别能力。专家建议：永远不要在没有验证的情况下转账，保持高度警惕任何紧急或秘密请求，增强对社交工程的认识。只有理解了这些威胁的本质，行业才能更有效地保护自己，减少损失。加密货币的未来，取决于我们对“信任”的理解与管理。
身份盗用：骗子在2025年如何挪用$17 亿美元的加密货币
加密货币犯罪分子利用复杂的身份冒充技术和人工智能，将诈骗行业工业化，规模空前。根据Chainalysis于2026年1月13日发布的最新报告，2025年因诈骗和欺诈导致的加密货币损失约170亿美元，标志着数字犯罪的本质发生了重大变化。
冒充的崛起：加密犯罪增长1400%
Chainalysis的数据揭示了犯罪策略的剧烈变化。身份冒充的年增长率达1400%，逐步取代传统的网络攻击，成为行业资金损失的主要途径。
令人最担忧的是，诈骗者已放弃“分散和等待”的策略，转而针对更有选择性但利润更丰厚的目标。通过身份冒充获得的平均支付金额大幅增加，反映出欺诈行业日益专业化，且更倾向于高财力受害者。
人工智能：将诈骗利润放大4.5倍的工具
人工智能已成为这些犯罪行动的终极加速器。由AI驱动的诈骗比传统诈骗的盈利能力高出4.5倍，主要因为深度伪造和自动化工具可以大规模制作令人信服的欺骗元素：伪造的支持代理、虚假的政府通知以及看似完全合法的“可靠线人”。
这种经济优势解释了为什么犯罪分子投入资源自动化和提升方案的复杂性。如今，不再只是粗糙的群发信息，而是高度个性化、具有情境相关性的操作，甚至能骗过警惕性高、谨慎的用户。
从脆弱代码到虚假信任：社交工程为何胜出
多年来，加密行业强调技术安全：智能合约审计、多签钱包、验证协议。然而，Chainalysis发现了根本性变化：虽然黑客攻击仍然是威胁（2024年通过此途径被盗金额达22亿美元），但犯罪者现在利用的漏洞本质上是人性。
社交工程优于任何技术漏洞，因为它针对信任——这是任何安全补丁都无法完全修复的因素。复杂的方案利用用户的“恐惧”和“恐慌”，尤其在市场波动剧烈时，操控用户在压力下做出决策。
证词：诈骗者的实际操作方式
英国一名男子的案例说明了这些攻击的严重性：2025年，他在比特币诈骗中损失了近250万美元，北威尔士警方将其归类为“数字犯罪中新趋势”。据统计，2020年至2023年底，近10万英国人成为投资诈骗的受害者，总损失达26亿英镑（约35亿美元），平均每周约1300万英镑。虽然这些数据仅包括已报告的案件，但实际数字可能远高于此。
XBO交易平台的联合创始人兼运营总监Lior Aizik亲眼见证了这些策略的演变：“在整个加密行业，身份冒充在增加，且变得更加复杂。”Aizik本人也曾多次成为受害者，犯罪分子利用他的名字和虚假头像联系行业内人士，索要资金，同时假装代表其公司。
这些攻击的关键不在于技术的复杂性，而在于利用紧迫感和信任感。“这些攻击依赖于紧迫感和信任，而非技术，”Aizik解释道，他强调，犯罪分子会构建危机叙事（紧急交易、钱包问题、突击审计）以突破用户的自然怀疑。
保护：了解威胁是第一步
Chainalysis的发现为行业带来了一个转折点。加密货币犯罪不再仅仅由代码漏洞或智能合约漏洞定义，而越来越多地由看似真实的欺骗手段构成，足以突破即使是最谨慎用户的心理防线。
专家如Aizik提出了实用建议：绝不分享敏感信息，即使相信是在与官方支持人员交流；绝不基于临时请求将加密货币转账给第三方；对任何紧急或涉及秘密的消息保持极度怀疑。如果一则通知让你感到压力或要求保密，通常是潜在诈骗的信号。
身份冒充成为加密犯罪的新前线，因为它揭示了一个令人不舒服的事实：所有钱包和交易所都可以采取各种安全措施，但没有任何技术屏障能完全防止人类信任的操控。行业正不断适应这一现实。
随着技术的不断发展，诈骗者能够创建极其逼真的虚假支持代表，伪装成官方客服，诱导用户泄露私钥或转账。
这些通知看似官方，实际上是诈骗工具，旨在制造紧迫感，促使用户在压力下做出错误决定。
结论：行业的适应与未来
加密货币行业必须认识到，技术安全措施虽重要，但无法完全防止由人性引发的欺骗。未来的防御策略需要结合技术手段与用户教育，强化对心理操控的识别能力。
专家建议：永远不要在没有验证的情况下转账，保持高度警惕任何紧急或秘密请求，增强对社交工程的认识。只有理解了这些威胁的本质，行业才能更有效地保护自己，减少损失。
加密货币的未来，取决于我们对“信任”的理解与管理。