加密货币威胁：假货和人工智能如何成为骗子的主要武器

新的威胁笼罩着加密货币行业。根据分析公司Chainalysis在一月初发布的年度报告，2025年诈骗和欺诈行为造成的损失达到了170亿美元。但最令人担忧的是，犯罪分子彻底改变了攻击手段，放弃了复杂的技术漏洞利用，而转向基于人类信任和人工智能的方法。

威胁不再仅仅是智能合约被黑或交易所系统被攻破的问题。相反，加密犯罪活动集中在社会工程学、深度伪造（DIPFakes）和自动化模拟方案上，这些方法比传统的网络攻击更为高效。

损失规模与攻击策略的变化

2025年加密货币诈骗的规模超出了所有预期：170亿美元，这不仅仅是一个数字，更是对所有市场参与者的严重威胁信号。更令人担忧的是，犯罪分子在手段上发生了根本性转变。过去主要威胁是对基础设施的网络攻击，而现在，低技术但高效率的社会操控方案成为主要威胁。

根据Chainalysis的数据显示，身份伪造诈骗一年内增长了1400%。这种爆炸式增长伴随着犯罪分子策略的变化：他们从大规模邮件转向针对富有投资者的高利润定向攻击。每个受害者的平均损失大幅增加，显示出犯罪者变得更加狡猾和计算精明。

人工智能作为牟利工具

人工智能在加密诈骗中的应用为犯罪分子开辟了新的天地。根据Chainalysis的数据，利用AI的诈骗带来的收益是传统方案的4.5倍。这项技术可以自动生成伪造的个人资料，模仿客服、政府机构或行业内的可信内部人士。

深度伪造和生成算法极大简化了犯罪活动的规模化。犯罪分子现在可以创建逼真的视频和音频内容，甚至欺骗那些警惕性较高的受害者。这种自动化威胁使每个加密生态系统的用户都可能成为潜在目标。

真实案例与日益增长的风险

在英国，记录显示一名男子在2025年因比特币诈骗损失了近2.5百万美元。北威尔士警方称此现象为“令人担忧的新趋势”，犯罪分子利用恐惧和恐慌，设计复杂的社会工程方案，甚至能绕过警惕的加密资产持有者。

历史数据显示，问题的规模令人震惊：2020年至2023年底，英国近10万人成为投资诈骗的受害者，损失总额达26亿英镑（约35亿美元），平均每周损失约1750万美元。执法机构强调，这些数字仅包括已登记的案件，实际受害人数可能远高于此。

行业声音：从业者的警示

加密货币交易所XBO的联合创始人兼运营总监Lior Aizik证实，伪造身份的威胁正迅速增长。他曾遇到过骗子利用他的名字创建假冒资料，联系行业代表，要求转账，冒充XBO员工。

Aizik提醒加密行业用户：绝不要向任何人透露机密信息，即使对方自称支持服务人员。“如果信息看起来紧急或要求保密，几乎总是诈骗的迹象，”专家警告。犯罪分子的主要策略是制造虚假的紧迫感和信任感，而非依赖技术漏洞。

观念转变：从黑客攻击到欺骗

加密货币威胁的演变具有根本性意义。尽管黑客攻击仍然是持续的风险——2024年通过技术漏洞盗取了约22亿美元——但诈骗方案越来越多地依赖于比代码漏洞更难以根除的因素：人类的信任。

这种转变意味着，钱包和交易所系统的安全已不足以成为唯一防线。威胁变得更加个性化，要求每个参与者具备高度的批判性思维和对社会工程手段的认知。

加密行业必须认识到，新的诈骗浪潮对技术基础设施的威胁远不及对参与者信任的冲击。应对这一威胁需要采取综合措施，包括用户教育、引入多层次验证以及不断改进社会工程识别技术。