特赦不是为了罪犯：在美元兑越南盾汇率波动期间，中国团伙如何洗钱$107 百万

韩国海关机关揭露了一起涉及三名中国公民的大规模加密货币洗钱案。在美元兑韩元汇率波动和缺乏严格监管的加密货币市场背景下，犯罪分子通过未经授权的渠道转移资金超过1亿美元。被捕人员已被送交首尔检察机关，涉嫌组织韩国境内最大规模的数字资产洗钱行动之一。

犯罪操作数字：如何转出1.07亿美元

据韩国海关管理局消息，该团伙在2021年9月至2025年6月期间进行资金转移。转出的资金总额约为1489亿韩元，折合1.07亿美元。犯罪分子利用国内外加密货币账户系统以及韩国的银行账户进行资金流通。

加密货币通过微信和支付宝等流行支付系统从客户处接收，使得犯罪分子能够将资金来源伪装成合法交易。据韩国新闻机构Yonhap报道，资金的真实用途被隐藏，方式包括以外国公民的整容支出或海外教育费用的名义进行转账。

为什么韩国成为目标：监管不稳定与汇率波动

在美元兑韩元汇率波动和缺乏明确监管框架的背景下，韩国成为犯罪活动的吸引地。当地金融监管机构尚未就数字资产的监管结构达成共识，导致数十亿美元的加密资产转移到海外平台。

这种监管政策的不确定性为复杂的多层洗钱方案提供了土壤。美元兑韩元的汇率波动也促使非法操作活跃，犯罪分子利用货币对的波动性掩盖转账量的剧烈变化。

掩饰方案：犯罪分子如何操作

犯罪团伙采用多阶段的加密货币转移系统，以规避金融监管的监控。第一阶段在多个国家的平台购买加密货币，增加追踪难度。随后，将数字资产转入在韩国注册的电子钱包。

在下一阶段，犯罪分子通过注册和半合法渠道将加密货币兑换成韩元。所得本地货币随后通过多个国内银行账户进行洗钱，形成额外的模糊效果，难以追踪原始犯罪来源与最终受益人之间的联系。

行业教训与加强监管的起点

此次案件揭示了加密货币交易监管体系的关键漏洞。尽管美元兑韩元汇率波动和监管环境不确定，韩国现在必须加快制定统一的数字资产监管标准。中国团伙的案例表明，缺乏明确规则甚至会使发达的金融体系也变得易受有组织犯罪的侵害。

本地及国际金融机构正加强跨境加密货币流动的追踪措施。此案也强调了国际合作在打击数字资产洗钱中的必要性，特别是在涉及多个司法管辖区和支付工具的大规模操作中。

其他细节和背景

韩国海关机关在调查中发现，犯罪团伙利用虚假合同和伪造文件，将非法资金包装成合法收入，伪装成跨境支付或投资收益。通过多层次的转账和兑换，资金最终流入海外账户，难以追踪。

此外，犯罪分子还利用虚拟货币交易所的漏洞，进行匿名交易和快速兑换，进一步隐藏资金来源。韩国当局正与国际合作伙伴密切合作，追查资金流向，强化监管措施。

此次事件暴露出韩国在数字资产监管方面的不足，也提醒全球监管机构必须共同努力，建立更为完善的跨境监管体系，以应对日益复杂的洗钱和非法资金流动问题。未来，韩国将加快制定统一的法规标准，强化执法力度，防止类似案件再次发生。