从新手到交易员：没人告诉你的残酷指南

交易者、投资者或经纪人？这不是同一个意思

在进入这个之前，先搞清楚：一个 交易者 快速买卖，寻求短期利润。一个 投资者 坐下来等待多年。而一个 经纪人 是连接你与市场的中介，收取费用。

关键区别：风险容忍度。交易者需要有钢铁般的神经，因为市场波动如疯狂。投资者则安然入睡，因为他们是长期投资。

开始的真实步骤

如果你有钱并想让它为你工作，以下是重要的步骤：

1. 真实的金融教育 (没有YouTube视频) 了解市场如何运作，是什么推动价格，以及为什么交易者在经济新闻发布时会平仓。阅读报告，实时跟踪数据，理解每一个波动背后的心理。

2. 选择你的沙盒 交易股票、加密货币、外汇或指数是不同的。每个市场都有其独特的波动。根据你的经验和风险承受能力，确定你想要参与的领域。

3. 技术 + 基本面分析 技术分析向你展示图表中的模式。基本面分析告诉你一家公司/资产是否真的值这个价格。你需要两者。

4. 在受监管的经纪商处开户 不要耍聪明。使用提供模拟账户的授权平台进行练习，而无需冒真实资金的风险。

5. 风险管理或保证损失 设置止损(，当价格下降X%时关闭头寸)，并设置止盈(，当价格上涨Y%时确保盈利)。跟踪止损会自动调整你的盈利。多元化也有帮助。

交易者类型：你是哪一种？

日内交易者： 全天买入和卖出。快速流动性，高额佣金，持续压力。

剥头皮者: 每个交易都只赚取微薄的利润，进行数百次交易。需要毫米级的精确度和极端的风险管理。

动量交易者： 他们跟随强劲的趋势。如果市场上涨，他们就跟进。如果市场下跌，他们也跟进。艺术在于在正确的时刻进出。

摆动交易者： 维持头寸数天或数周。比日内交易压力小，但暴露于周末的意外之中。

技术/基本面: 深入分析图表或经济数据。复杂但潜在收益更高。

你可以交易的资产

股票、债券、商品(黄金、石油)、外汇(货币对)、股指、差价合约(CFDs)。CFDs特别受欢迎，因为它们允许在不拥有资产的情况下进行投机，使用杠杆，并且可以开设空头头寸。

粗糙的现实 (与数字)

这里来点丑陋的：

• 只有 13% 的日内交易者在 6 个月内获得持续盈利
• 少于 1% 在 5 年后保持盈利
• 几乎有 40% 在第一个月就放弃了
• 算法交易已经控制了**60-75%**的发达市场交易。

这意味着：如果你认为你会到达并致富，那就忘了吧。大多数人都在亏钱。学习曲线非常陡峭。

风险管理的基本工具

止损: 保护你。当价格下跌X%时，头寸将自动关闭。

止盈: 确保利润。当价格上涨到你的目标时，平仓。

跟随止损： 一种智能止损，如果你获利，它会跟随你。

**保证金通知：**警告：你的保证金正在下降。关闭仓位或增加资金。

多元化： 不要把所有的资金都投入到一个资产中。分散投资是你的朋友。

实用示例：动量交易者与经济新闻

联邦储备委员会宣布加息。这通常会压制股票和指数，因为企业无法如此轻松地借贷。

你作为动量交易者，看到标普500开始下跌。你预期下跌会继续。你打开一个空头(，押注它会在标普500的差价合约中下跌)。

你以4,000点的价格卖出10份合约。止损设置在4,100 (如果我出错的损失限制)，止盈设置在3,800 (确保盈利)。

场景 1：指数下跌至 3,800 → 你的止盈被激活，平仓获利。 场景 2：指数反弹至 4,100 → 你的止损被触发，控制损失平仓。

无止损和止盈：你可能会失去一切。

结论：现实主义视角

交易提供了盈利潜力和灵活的时间安排。但它是有风险的。不要投资你需要的钱。把交易视为额外收入，而不是你的主要生活来源。保持一份稳定的工作。

现实：10个新手中有9个亏损。你想成为那1个赚钱的人吗？做好心理准备，认真学习，使用模拟账户进行练习，对市场保持谦逊。因为市场不会宽恕傲慢。