币圈赚钱后,把钱转回银行卡,刚松口气就收到冻结通知?别慌!我在这个圈摸爬滚打 8 年,见过太多人栽在 “OTC 交易后遗症” 上——明明当时合规操作,几个月后却被盯上。关键细节如下:


一、为什么“当时安全,隔月爆雷”?
问题在于资金链路的隐蔽性。你收到的钱,可能刚从受害者手里被骗来的赃款。受害者报警后,警方会沿着资金流向追查,你就可能被标记为核查对象。但被冻结不等于违法,只要能证明自己不知情,大多数情况都能解封。
二、5 种容易触发风控的操作
频繁更换收款卡、异地登录;
交易备注直接写“买币”“USDT”等;
钱到账就立刻转走,流水像洗钱;
实名与打款人不符;
凌晨 2-5 点做大额交易。
三、收到冻结通知怎么办
辨真假:银行和警方不会让你转账或提供密码;
官方流程退钱:必须走公对公账户,索要收据和结案证明;
证据齐全:交易记录、聊天记录、银行流水按时间整理。
四、冻结后的四种结果
最好:证明清白,24-72 小时解封;
常见:账户临时管控,1-3 个月恢复;
略差:涉诈资金被冻结,其他正常;
麻烦:被列入长期风控名单,建议办新卡专收 OTC。
五、降低冻结风险的 6 个习惯
只用头部平台,挑老用户;
收款人实名必须一致;
大额拆小单,白天操作;
备注用“购物款”“货款”,别写币相关词;
办专用 OTC 收款卡,只进不出;
别帮别人代收代转资金
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Taher_Cryptovip
· 09-17 21:04
Simpson 🚀🚀🚀🚀 alpha市场上最好的代币☺️
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GateUser-d6d34f1dvip
· 09-17 19:35
是的,钱需要工作。它们不应该闲置。投资,增值,赚钱,提取到卡上。
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吻中球胀vip
· 09-17 11:06
马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞马上飞
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就是你志哥vip
· 09-17 03:37
总结到位👍
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越狱小兔vip
· 09-17 02:40
四爷,铭文要起飞吗
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币圈孟德公vip
· 09-17 02:39
感恩,四爷分享!
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比特奇迹vip
· 09-17 01:45
四爷,怎么进你的粉丝群
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一定起飞vip
· 09-17 01:35
四爷早上好
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重生2009vip
· 09-17 01:35
支付宝收款相对会安全一些,选3年以上老商家,看交易单量,尽量选交易量多的。
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囍财vip
· 09-17 01:28
我的卡都封两个了,钱也给我划走了,有一张卡都封好几年啦!
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