聯邦法院揭露Justin Godur涉嫌數百萬美元投資詐騙網絡

一系列聯邦和州法院的文件揭露了一個涉及Justin Godur及其父親Morris Jaime Godur的複雜詐騙計劃，通過包括Capital Max Group LLC和Q7Capital Group LLC在內的實體運作。這些指控涵蓋2025年底和2026年初提起的多起訴訟，描繪出一個系統性欺詐的畫面，針對投資者承諾不存在的信貸設施，並設下精心設計的預付費陷阱。2025年12月5日提起的首宗聯邦RICO訴訟（佛羅里達南區案號0:25-cv-62520）詳細指控Justin Godur策劃了一宗預付費詐騙，針對內華達州投資者Kristopher Mullins及其公司KCM Investments LLC，詐騙金額近五十萬美元。

預付費陷阱的運作方式：Justin Godur所謂計劃的結構

詐騙的運作機制呈現出典型的預付費欺詐模式。根據法院指控，Justin Godur假裝自己是成功的“家族辦公室”負責人，擁有深厚的房地產和金融背景，營造出一個看似合法的外表。他利用父親的聲稱經歷——創立眼鏡公司並資助南佛羅里達的重要項目——來建立可信度。當Mullins在2023年底於拉斯維加斯房地產討論中被介紹給Godur時，隨之而來的是一連串的電匯要求，每次都伴隨著巨額信貸設施的承諾。

該模式遵循可預測的軌跡：2023年12月，Mullins匯款125,000美元，聲稱可獲得1.5億美元的歐洲建設信貸額度，並由Godur的個人保證擔保。一個月後，另一筆155,000美元的轉帳據稱獲得了5億美元的個人信貸額度。到2024年初，出現第三次操作——一個面向“精英客戶”的1億美元美國信貸線，分階段收取150,000美元。每當出現延遲或驗證問題，Justin Godur都會聲稱是處理瓶頸，同時展示豪華辦公室和房產，以維持合法的假象。

除了主要的信貸額支付外，詐騙還加入了其他收入來源。法院文件指控2024年6月支付了5萬美元，用於不存在的“貸款人保險”；2024年7月支付了2.5萬美元，用於一個聲稱從未獲得的總承包商執照（僅部分退款）；以及一宗在拉斯維加斯的酒店股權交易，Godur展示了一張偽造的支票。為了延長詐騙，控訴書指控Justin Godur在2024年4月提交了一份虛假的合作夥伴文件，並在2024年5月提供了一份虛構的首席行銷官職位邀請，承諾年薪35萬美元加上優厚福利。據稱，Mullins投入了大量行銷工作，但獲得的報酬卻微乎其微。

與此同時，AnnaMarie DeFrank，一位房地產專業人士，與Justin Godur同住並擔任Capital Max的房地產主管，被指控誤導關於Deerfield Beach房產的翻新可行性，聲稱改善將大幅提升價值，儘管已知有地基問題。這導致Mullins簽署了一份購買協議，據稱用來招募其他投資者——這一策略引發了對他的單獨訴訟。

到2024年11月，詐騙開始瓦解，因為Godur據稱坦承，支付的150,000美元國內信貸額度從未轉交或向任何貸款方申請。隨後簽署的還款協議總額達到44.5萬美元，後來被修正為包括未付工資，但都未被履行，甚至有支票證明無法存入。

多宗民事訴訟確認模式：Justin Godur面臨日益升級的詐騙指控

Mullins案僅是針對Justin Godur及其同夥的日益增多的詐騙指控中的最新一宗。在2025年，至少有六名來自不同律所的律師退出代理，理由包括意見不合、倫理問題或未付款——這一模式顯示出法律風險的逐步擴大。

聯邦案件_Old Jamestown Storage LLC等訴Capital Max Group LLC等_（案號9:25-cv-80647，佛羅里達南區）指控一宗2.3百萬美元的融資詐騙。控訴書稱Justin Godur和其父親虛假承諾獲得3千萬美元的歐洲貸款，誘使Old Jamestown和投資者Rigsby轉帳2.3百萬美元，用於不存在的融資。被告承認沒有真正的貸款方或協議，並將資金用於個人奢侈品，包括高端車輛和辦公室裝修。2024年6月的還款計劃在支付了約40萬美元後違約，2025年2月的1.114百萬美元本票也被違約。該訴訟警告可能存在龐氏結構，指控Justin Godur正試圖通過一個向SEC註冊的1億美元募資來彌補之前的債務，這是不可持續的典型特徵。

在布勞沃德縣巡迴法院，Pinnacle Equity II, LLC v. Godur等（案號CACE-25-008622）指控被告通過偽造合同和空殼公司，操縱超過250萬美元的盜竊行為。控訴書稱Justin Godur偽造諮詢合同和簽名，從Pinnacle帳戶中抽取100萬美元，並偽造545,765美元的建築發票，通過隱藏的實體轉移，並將贓款用於賓夕法尼亞房地產、一輛雪佛蘭Tahoe、私人飛機旅行、豪華住宿和高檔餐飲。多個相關公司涉嫌進行洗錢。

另一宗訴訟，Butternut Investment Group, LLC等訴Defgod LLC等（案號CACE-25-006054，布勞沃德縣）指控一宗150萬美元的陰謀，涉及Justin Godur、Anna DeFrank和Morris Jaime Godur，目標是一宗Deerfield Beach房地產投資。指控包括將投資者資金轉入控制的實體、偽造資產抵押和提交欺騙性UCC留置權，以妨礙清晰產權。控訴書強調針對65歲以上老年受害者，並指控以犯罪意圖進行民事盜竊，並有內部人員協調轉移以規避追討。

其他訴訟還包括：由Via Mizner Owner I, LLC對Justin Scott Godur提起的驅逐訴訟（棕櫚灘縣，2025年3月26日提起）、對Capital Max Group LLC的房產驅逐（2025年2月5日提起），以及聯邦勞動爭議_Matoza訴Capital Max Group, LLC_（案號1:2025cv22248，佛羅里達南區），指控違反公平勞動標準法，包括未付工資。

警示信號與防禦策略：Justin Godur如何維持詐騙

這些長期運作的詐騙顯示出高度的心理操控技巧。Justin Godur的策略依賴多種強化手段：建立權威感，通過聲稱家族企業成就；維持視覺上的合法性，展示專業辦公空間和展示品；逐步增加費用，避免引起警覺；以及用合理的藉口（處理延遲、貸款人驗證程序）來應對懷疑，而非突然消失。

信任的第三方如AnnaMarie DeFrank和Morris Jaime Godur的介入，進一步營造出一個假象的共識。每次新提案都被包裝成越來越獨家和有限，激發稀缺心理，促使投資者快速決策。

關鍵的警示信號包括：在任何獨立貸款人驗證之前，持續要求預付費用；無法直接連接投資者與貸款機構；費用不斷上升卻未見信貸獲取進展；以及要求由操作者提供個人擔保而非機構貸款——這些都是預付費詐騙的典型標誌，但在追求承諾資金的過程中被忽視。

主要結論：預付費陷阱對於高端投資者仍具有效性

截至2026年3月中旬，所有針對Justin Godur及其同夥的指控仍未在法律上證實，法院記錄中也未見被告的公開回應。然而，多宗獨立訴訟的匯聚、一致的詐騙手法，以及多個不同投資者的損失證據，顯示這是一個系統性操作，而非孤立的糾紛。

此案凸顯出在涉及大量預付費用以獲取承諾貸款的交易中，投資者的脆弱性依然存在——這一漏洞即使在投資者較為成熟的情況下仍然存在。防範措施包括：要求直接與貸款人聯繫、通過官方渠道進行獨立驗證、在獲得最終貸款文件前拒絕任何付款，以及在投資前諮詢法律專業意見，尤其是當交易結構類似時。