格兰特·卡多恩的财富如何通过混合投资模型增长

格蘭特·卡爾登（Grant Cardone），傳奇的房地產投資者以及商業房地產領域最具影響力的聲音之一，剛剛揭示了一種創新的財富累積方法。與傳統將資產分為房地產與現金的做法不同，他將兩者融合為一個生態系統，房產的現金流直接用於購買加密資產。

房地產作為生成比特幣的機器

投資者推出了一個價值8,800萬美元的基金，作為一個轉換器：住宅和商業綜合體每月產生現金流，這些現金流自動轉化為數字資產。為了啟動試點項目，卡爾登在佛羅里達的Space Coast購買了一個住宅綜合體，花費7200萬美元，並將1500萬美元投入比特幣，形成一個85%傳統資產與15%加密貨幣頭寸的投資組合。

「沒有人以前在這個規模上實現過這個概念，」卡爾登在接受採訪時解釋道。反應非常激烈：一位與他合作多年的合作夥伴，長期避免投資比特幣和房地產，經過了解機制後，投入了1500萬美元。

歷史規模與全球雄心

由卡爾登領導的Cardone Capital管理約50億美元資產，包括15,000個房地產單位。公司每年分配8000萬美元的股息，並且最近六筆交易全部以現金完成，未借助華爾街的貸款。

卡爾登的雄心不止於一個項目。他計劃在今年6月前推出多達十個類似的基金，總投資額達10億美元。這種擴展將使Cardone Capital成為通過間接機制——非交易所交易基金（ETF）和非投機性購買，而是通過經營現金流的有機資金流——成為最大的比特幣機構投資者之一。

長期增長的數學模型

基金的結構預計在四年內每月平均購買比特幣，或直到資產比例從目前的85/15調整到目標的70/30。計算顯示，這具有指數增長潛力：如果比特幣在一年內達到158,000美元，基金將增長25%；兩年內比特幣價格達到251,000美元，增長將達到61%。

卡爾登預測，比特幣在五年內將交易價格超過每枚一百萬美元。在這樣的情景下，他目前估值數億美元的資產，僅靠機械性地轉換現金流，就可能增長數百百分點。

機制：為何這現在奏效

這個模型的靈感來自MicroStrategy的聯合創始人Michael Saylor，他採用類似的方法——利用低成本債務來累積數字資產。卡爾登計劃通過發行公司債來獲取長期融資，並創建由混合資產支持的抵押貸款產品。

主要優勢在於：當托管人持有數億美元的實體資產（房地產）以及不斷增長的數字資產儲備時，金融機構願意提供更優惠的貸款條件。卡爾登預計能以低成本長期融資吸引數億美元，且無需保證金要求，獲得7-10年的攤銷期。

購買策略：非情緒化與規模化

與尋找最佳價格的散戶交易者不同，卡爾登將在每月分配後的72小時內持續購買比特幣，忽略價格波動。基金不會使用交易所的加密貨幣基金，而是選擇機構托管人來存放資產。

這種機械化、無情緒的策略確保卡爾登的財富不受市場循環影響，即使在低迷期也能利用長期積累的機會。

退出時間：IPO作為合理的結束

在2026年將Cardone Capital推向公開市場的可能性，為未來提供了新的潛力。若實現，卡爾登及其投資者的財富不僅會因比特幣的累積而增長，還會通過公司作為一個管理混合資產的金融科技平台的估值而倍增。

前景與誠實的教訓

儘管持樂觀態度，卡爾登對年輕一代對比特幣的廣泛接受仍持悲觀。他表示，一個25歲的投資者需要立即的現金流來支付租金和家庭開支，而非投機性資產。這個模型適用於已經解決了當前消費問題的財富。對於大多數人來說，比特幣仍是賭注而非投資。

然而，對於像格蘭特·卡爾登這樣的巨額資產，房地產與加密資產的整合代表了一種合理的演進——一個資產類別為另一個提供動力，形成無限循環。