格蘭特·卡爾登策略：如何通過房地產創造收入以購買比特幣

知名美國企業家推出了一個創新的項目，重新思考加密貨幣投資的方法。管理約50億美元資產的Cardone Capital的格蘭特·卡爾登宣布創建一個價值8,800萬美元的混合投資機制，將傳統房地產與數字資產結合。

創新基金架構

試點項目包括在佛羅里達Space Coast購置的一個住宅綜合體，價值7,200萬美元，並額外投入1,500萬美元資金用於比特幣。該模型的獨特之處在於，房地產產生的系統性收入每月被轉投到加密貨幣中，通過美元成本平均法進行。

圖：位於佛羅里達的住宅綜合體
目前資產比例為85%的房地產和15%的比特幣，預計在四年內將調整為70%和30%。根據項目發起人的計算，如果比特幣在一年內達到15.8萬美元，基金組合將增長25%。兩年內比特幣價格達到25.1萬美元，增長將達到61%。
投資者對此類結構的興趣出乎意料地高。一位長期合作夥伴，對比特幣和房地產收益速度都持懷疑態度，在了解基金文件後，決定投資1,500萬美元。

擴展與激進計劃

該項目的雄心遠超試點計劃。計劃在今年6月前推出約10個類似項目，總市值達10億美元。這樣的擴展將需要吸引額外資金來源，包括企業債券，以獲取長期低成本資金。

圖：未來擴展的藍圖
格蘭特·卡爾登受到MicroStrategy的CEO邁克爾·塞勒的策略啟發，後者曾使用可轉換票據來擴展其比特幣投資組合。除了債券外，還計劃發放用於混合項目的房貸，儘管市場上目前尚未有專門的比特幣房貸產品。
理論上，擁有7億美元房地產和3億美元比特幣的無債務投資組合，卡爾登希望以有利條件獲得5億美元的貸款——長期還款期限為7至10年，且不設抵押要求。

運營紀律與長期願景

目前比特幣價格為78,940美元，不影響預定的購買策略。系統將在每月分配後的72小時內自動購買加密貨幣，無論當前價格如何。

圖：比特幣價格走勢
基金將避免使用交易所交易基金（ETF），而選擇通過機構托管人存放，以確保對資產的完全控制。
Cardone Capital管理著15,000個住宅單位，其中6,000個由創始人直接擁有，9,000個則通過超過18,000名合格投資者的眾籌募集。每年分配8,000萬美元的股息，所有最新交易均由自有資金融資，未依賴金融中介。

圖：公司房地產投資組合
公司計劃在2026年前實現上市，這可能徹底改變此類工具的普及度，使更廣泛的投資者能夠接觸。

風險平衡與保守性

儘管長期預測比特幣在五年內升至每枚一百萬美元，卡爾登對年輕投資者保持謹慎。他認為，對於25歲、需要定期現金流以應付日常開支的人來說，比特幣並非合適的解決方案，更像是一種投機性押注。

圖：年輕投資者的風險偏好
這位企業家自我定位為在區塊鏈生態系中較為保守的玩家，儘管他的風險偏好明顯高於傳統投資者。在房地產行業工作了三十年，他從未遇到過將兩個資產類別結合的機制，直到邁克爾·塞勒向他提出了這個結構。
擁有480萬Instagram粉絲和在其他平台上的重要影響力的格蘭特·卡爾登，正將自己的投資經驗轉化為一個潛在的中產階級財務工具。