印度嚴查加密交易所：眨眼自拍、地理位置、多重身份認證全來了

【鏈文】印度金融情報機構（FIU）最近放出了一套狠的——針對加密交易所的新規定。這套規定可不是普通的KYC升級，而是動用了全套身份驗證工具。

首先是生物識別這塊。交易所要求用戶錄製眨眼動作自拍照，這是為了防止AI換臉或者照片造假。同時必須精確記錄用戶的GPS地理位置坐標、時間戳、日期和IP地址——換句話說，你在哪兒、什麼時候登入的，平台都得掌握得清清楚楚。

再看證件要求，這就更全面了。除了永久帳號（PAN），用戶還得提交護照、駕照、Aadhaar身份證或選民身份證中的至少一份。手機號和電子郵箱也要通過一次性密碼確認。用戶銀行帳戶所有權則通過"小額入帳驗證"法來搞定——就是往你帳戶裡打幾塊錢，你成功提取就證明帳戶是真實的。

對於高風險客戶，規則更嚴。只要沾上避稅天堂、FATF關注國家、或者潛在風險暴露人員、非營利組織這些標籤，就得接受加強版盡職調查，而且每六個月得來一次。

交易所的紅線也畫得很明確：禁止支持ICO，禁用混幣器等隱匿工具。所有平台必須在FIU註冊，主動報告可疑交易，用戶數據得保存五年起。

FIU的理由很直白——首次代幣發行項目本身就缺乏經濟依據，洗錢和恐怖融資風險更高、更複雜。這套組合拳下來，合規成本大幅上升，但風險防控力度也確實拉滿了。