動態止損賺翻天，移動停利公式讓你自動鎖利潤

交易中最扎心的時刻莫過於：明明已經賺錢了，結果行情一反轉就變成虧損。傳統固定停利停損就是這樣的「坑」——設定一個死板的價格點，市場稍微波動就容易被掃出來，或者利潤沒賺夠就被提前出場。

有沒有辦法讓停損點「活起來」？答案是有的——移動停利停損（Trailing Stop），這套工具能讓你的獲利自動跟著市場水漲船高，同時自動築起風險防線。

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什麼是移動停利停損？

簡單說，移動停利停損是一種智能化的止損訂單，它不是一根釘死的木樁，而是會根據價格變化而動態調整的活動防線。

核心原理：你設定一個追蹤距離（可以是百分比如2%，也可以是固定點數如10點），只要價格朝你有利的方向移動，系統就自動把停損點向同方向推進。一旦價格反向突破這個動態停損點，訂單就被觸發，自動平倉。

舉個例子：你以100元買進某檔標的，設定「追蹤距離為5元」的移動停損。當價格漲到110元時，停損點自動上調到105元。若後續漲到120元，停損點又自動上調到115元。只要價格沒有回檔超過5元，你就能一路吃到行情。但一旦跌破當前的停損點，訂單立即執行，幫你鎖住大部分利潤。

為什麼要用移動停利公式而不是固定停損？ 因為固定停損無法應對市場的動態變化。你進場時怎麼知道後面行情會漲到哪裡？移動停損讓你既能享受趨勢行情的果實，又不會因為小幅回檔就被打出來，這就是它的妙處。

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移動停利公式怎麼算？

想要精準應用移動停損，得理解背後的數學邏輯。

基礎公式：

• 動態停損點 = 當前最高價 - 追蹤距離

假設追蹤距離設為10點：

• 進場價：100點
• 當行情漲到115點時，停損點 = 115 - 10 = 105點
• 當行情漲到130點時，停損點 = 130 - 10 = 120點
• 如果行情回檔至115點，訂單就會觸發

百分比形式的移動停利公式：

• 動態停損點 = 當前最高價 × (1 - 追蹤百分比)

例如追蹤百分比設為3%：

• 進場價：100點
• 當行情漲到130點時，停損點 = 130 × (1 - 3%) = 126.1點
• 當行情漲到150點時，停損點 = 150 × (1 - 3%) = 145.5點

實務應用時的調整：許多交易者會根據當日波動、技術面支撑等因素，動態調整追蹤距離。波動劇烈的行情適合設寬一些（如5-10%），波動溫和的行情則設窄一些（如1-3%），這樣能避免頻繁被掃停。

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什麼時候該用移動停損？

移動停損不是萬能藥。用對時機，它是你的賺錢利器；用錯時機，反而會頻繁斬倉。

✅ 適合用移動停損的情況：

• 行情有明確趨勢（多頭明顯或空頭排列清晰）
• 日線或小時線波幅穩定且有方向性
• 成交量充足，價格波動連貫流暢
• 你想在強勢行情中擴大利潤同時控制風險

❌ 不適合的情況：

• 行情橫盤震盪，沒有趨勢（容易被來回掃停）
• 波動極小（還沒賺到錢就被停損出場）
• 波動太劇烈（任何小幅反彈都觸發停損）

原因在於，移動停損通常要等到部位已經獲利後才會觸發。波動太小根本啟動不了，波動太大反而提前出局。這兩種情況都會毀掉你的策略。

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固定停損 vs 移動停損，差別在哪？

面向	固定停利停損	移動停利停損
設定方式	固定價格點位	根據價格變化自動調整
調整頻率	需手動修改	自動調整，無需干預
靈活性	低	高
鎖利能力	有限，容易錯過行情	較強，順勢而為
風險控制	控制最大虧損，但易誤觸	同時保護已獲利空間
適用行情	穩定或小幅波動	趨勢明顯、波動較大
優點	設定簡單、風險可控	彈性高、自動執行、保利潤
缺點	缺乏彈性、可能過早出場	遇跳空仍有風險

簡單說，固定停損是「死守陣地」，移動停損是「隨勢而進」。

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實戰案例：怎麼用移動停損賺錢？

案例1：波段交易

以特斯拉（TSLA）為例，假設你以200美元買進，預期漲幅約20%：

設定：

• 進場價：$200
• 追蹤距離：10美元
• 初始停損點：$190

當股價漲到$237時，系統自動把停損點上調到$227。若後續股價下跌，只要不破$227，你就還在賺錢。當股價回落至$227時，訂單觸發，你出場，鎖住絕大部分利潤。

案例2：當沖交易

當沖講求快進快出，指標選擇大不同。不能用日K線（收盤後才成形），要用5分鐘K線，同時參考開盤價這個關鍵數據。

還是以TSLA為例，開盤後觀察前10分鐘K線決定做多或做空：

設定：

• 進場價：$174.6
• 停利設定：3%（出場價$179.83）
• 停損設定：1%（出場價$172.85）

當價格突破$179.83後繼續上漲到$185時，移動停損點自動上調到$178.50左右。若股價回檔，不至於回到原停損點，而是在新調整位置出場，這樣就鎖住了一部分利潤。

案例3：結合技術指標

很多交易者會用「10日移動平均線」和「布林通道」來判斷趨勢和停利點。結合移動停損，效果更佳。

以TSLA為例：

• 買進條件：股價跌破10日線時進場做空
• 停利設定：股價跌破布林通道下軌時獲利出場
• 移動停損條件：股價重新站回10日線以上時止損

這樣就不是單一固定價格，而是依據指標每日動態調整，更符合實際市場走勢。

案例4：槓桿交易中的階梯式加碼

外匯、期貨、CFD等槓桿商品既能放大獲利，也放大風險。用對移動停損就能扭轉局面。

常見策略「定點分批進場」：

• 第1單：11,890點買入1單位多單
• 每下跌20點，增加1單位持倉
• 總共建立5單位持倉

如果只針對第1單設定固定停利+20點，市場反彈但未回到初始高點時，後續買入的單位還是浮虧。

改法：用『平均成本法』+『動態停利』

設定每個單位「平均獲利20點」，會出現5種停利情況：

總單量	平均進場價	停利價（+20點）	預期獲利
1單位	11,890	11,910	20點
2單位	11,880	11,900	40點
3單位	11,870	11,890	60點
4單位	11,860	11,880	80點
5單位	11,850	11,870	100點

好處是即使指數只反彈至11,870，也能實現整體部位「平均獲利20點」的目標，不用等回到最初高點。

進階版「三角形加碼法」：

如果資金充足，可用「三角形分配」（每次下跌時加碼更多單位，如1、2、3、4、5手）：

• 建倉：11,890買入1手 → 每跌20點依序加碼2、3、4、5單位
• 平均成本：11,836.67
• 獲利目標：指數反彈至11,856.67，即整體平均獲利+20點

這樣低位加碼較多，平均買進價格快速下壓，更容易在小幅反彈時實現整體策略停利。

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使用移動停損時的關鍵注意事項

1. 要配合行情性質：移動停損最適合「方向性明確、波段行情明顯」的標的。進場前做好基本面研究，不然即使策略正確也會一直停損賠錢。

2. 波動幅度很關鍵：追蹤距離的設定是核心。波動太小的標的或波動太大的標的都不適合，需要在進場前謹慎評估。

3. 不能完全依賴自動化：固定% 或差額可以進場時設定好，但實際操作中常參考移動平均線、布林通道等動態指標。波段操作可每天調整一次，當沖操作還要隨盤中變化隨時調整。單純進場後就不管，無法長期保持勝率。

4. 別過度依賴工具：移動停損只是輔助，不應完全依賴。過度依賴會削弱你的市場判斷力和風控能力。交易的核心還是你的決策和紀律。

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總結

移動停利公式的本質就是：讓你的風險防線跟著獲利移動，在保護已賺取利潤的同時，給行情足夠的空間去施展。無論你是資深操盤手還是上班族投資者，這套工具都能成為你資產防線上的守門員。

用移動停損的5大好處：

• ✅ 自動設點，無須頻繁盯盤也能穩定交易
• ✅ 弱勢行情時設法止損，強勢行情中順勢擴大利潤
• ✅ 降低情緒干擾，強化交易執行紀律
• ✅ 同時應對波段交易、當沖、槓桿交易等多種策略
• ✅ 比固定停損更靈活，比完全不設停損更安全

記住：移動停損不是一勞永逸的神器，而是需要不斷學習、調整、優化的交易工具。掌握了移動停利公式和實戰技巧後，剩下的就是在實際交易中反覆驗證，找到最適合自己的節奏。