哪個外匯對最適合：10種值得關注的貨幣交易對

對於剛開始進入外匯交易領域的投資者來說，選擇正確的貨幣對是第一步的重要環節。本文將介紹10個主要的外匯交易時間貨幣對，並將其分類為主要貨幣、次要貨幣以及新興市場貨幣。值得注意的是，新興市場貨幣通常波動較大，(spread)較寬。理解這些差異將幫助交易者根據自身的風險承受能力和策略，選擇適合的貨幣對。

理解外匯貨幣對

**外匯貨幣對（forex pairs）**由兩個國家的貨幣組成，反映匯率關係，例如EUR/USD，(EUR)為基礎貨幣，美元(USD)為報價貨幣。匯率如EUR/USD=1.3045，表示1歐元可以兌換1.3045美元。

這些貨幣對的價值並非固定，而是隨著經濟因素、政治局勢和市場情緒而變動。這些變動以(PIP)為單位，對於計算盈虧非常重要。

交易者利用匯率變動來獲利，賺取價值差異。利率、通貨膨脹率和經濟數據等因素都會影響匯率。例如，歐元區經濟數據強勁，可能推動歐元升值，進而影響EUR/USD。

理解這些因素有助於交易者做出明智的決策，並系統性地管理風險。因此，外匯貨幣對不僅是國際貿易的工具，也是獲利和投資的渠道。

10個高流動性外匯貨幣對比較表

貨幣對	貨幣組合	每日Pips波動	市場佔有率 (%)
EUR/USD	歐元/美元	70–90	20–25%
USD/JPY	美元/日元	50–70	10–15%
GBP/USD	英鎊/美元	90–110	8–10%
USD/CHF	美元/瑞士法郎	50–70	5–8%
AUD/USD	澳元/美元	60–80	5–7%
USD/CAD	美元/加幣	60–80	4–6%
EUR/GBP	歐元/英鎊	40–60	2–4%
USD/CNY	美元/人民幣	50–70	2–3%
NZD/USD	紐元/美元	50–70	1–3%
USD/HKD	美元/港幣	10–30	1–2%

備註： Pips/日 = 平均價格波動範圍 | 市場佔有率 = 全球交易比例

10個值得關注的貨幣對

1. EUR/USD - 歐元美元 (最受交易者關注的貨幣對)

EUR/USD是全球最受關注的貨幣對，因為它是衡量全球經濟穩定性的重要指標，也反映歐元區與美國之間的貿易狀況。

特色： 高流動性、價差狹窄，主要受歐洲央行（ECB）和美聯儲（Fed）決策影響。重要經濟數據包括兩區GDP、利率變動和就業數據。

適合時間： 08:00–16:00 GMT (倫敦與紐約同步交易時段)，波動性和盈利機會顯著增加。

波動性： 平均70–90 Pips/日，重要經濟數據公布時可能出現更大波動。

適合對象： 初學者因為較易預測且流動性高，也適合有經驗的交易者進行短期和長期策略。

( 2. USD/JPY - 美元日元 )亞洲市場標準###

USD/JPY反映全球兩大經濟體的關係，是亞洲市場的重要指標。美國和日本的經濟數據，如GDP、通膨率和利率，均會影響此貨幣對。此外，日本銀行（BoJ）的貨幣政策也扮演重要角色。

特色： 中等波動，對經濟和政治事件反應敏感。受美日利差影響較大，日元被視為“避險貨幣”。

適合時間： 23:00–03:00 GMT (東京交易最活躍時段)，以及倫敦-紐約交疊時段。

波動性： 50–70 Pips/日，經濟不確定性高時可能更大。

適合對象： 喜歡亞洲交易時段或關注宏觀經濟趨勢，或需避險的交易者。

( 3. GBP/USD - 英鎊美元 )高波動性(

GBP/USD又稱“電報線（Cable）”，反映英國與美國的貨幣關係。歷史悠久，以波動大、對經濟政治變動敏感著稱。

特色： 波動較EUR/USD大，受經濟數據（GDP、利率決策、就業數據）和政治事件（如脫歐）影響明顯。

適合時間： 08:00–16:00 GMT )倫敦與紐約交疊時段###，流動性和波動性最高。

波動性： 90–110 Pips/日，重要消息可能引發劇烈波動。

適合對象： 中高階交易者，追求高波動和短線策略，特別適合消息交易。

( 4. USD/CHF - 美元瑞士法郎 )歐洲安全貨幣(

USD/CHF代表美元與瑞士法郎，常被視為避險貨幣對，因瑞士政治經濟穩定。

特色： 低波動、穩定，較GBP/USD更為平穩。反映市場風險偏好，經濟因素包括瑞士央行政策、通膨和出口數據。

適合時間： 07:00–16:00 GMT )倫敦與紐約交易時段###，因為瑞士市場與歐洲緊密相關。

波動性： 50–70 Pips/日，經濟數據公布時可能波動放大。

適合對象： 追求穩定、避險或用於對沖的交易者。

( 5. AUD/USD - 澳元美元 )商品貨幣(

AUD/USD又稱“澳幣”，反映澳大利亞與美國的經濟關係。受商品價格（如金、鐵礦石）影響很大，與中國經濟密切相關。

特色： 與全球商品市場聯動，經濟數據（就業、央行政策）和中國經濟數據是主要驅動因素。澳洲儲備銀行（RBA）政策也影響匯率。

適合時間： 亞洲交易時段（00:00–04:00 GMT）及倫敦-紐約交疊時段，波動較大。

波動性： 60–80 Pips/日，商品價格波動會放大匯率變動。

適合對象： 商品交易者和趨勢交易者，適合利用經濟數據和商品行情進行策略。

) 6. USD/CAD - 美元加幣 ###“Loonie”(

USD/CAD俗稱“Loonie”，反映美國與加拿大的貨幣關係。名稱來自加拿大硬幣上的鴨子圖案。受油價影響很大，因為加拿大是主要的石油出口國。

特色： 高度受商品（尤其是油價）影響，與油價走勢密切相關。經濟數據和加拿大央行（BoC）決策也會影響。

適合時間： 紐約交易時段（12:00–20:00 GMT），當美國和加拿大市場活躍。

波動性： 60–80 Pips/日，油價或經濟消息變動時波動更大。

適合對象： 商品和能源交易者，尋求中等波動的策略。

) 7. EUR/GBP - 歐元英鎊 (歐洲區)

EUR/GBP反映歐元區與英國的貨幣關係，交易活躍於歐洲市場。

特色： 波動較GBP/USD低，但仍受歐洲和英國經濟數據影響。受貿易關係、ECB和BoE決策影響，Brexit事件亦有影響。

適合時間： 07:00–16:00 GMT (倫敦交易時段)，交易活躍。

波動性： 40–60 Pips/日，重要消息可能引起較大波動。

適合對象： 追蹤歐洲經濟、偏好較低波動的交易者。

8. USD/CNY - 美元人民幣 (政策導向)

USD/CNY反映美國與中國的貨幣關係，受到中國人民銀行（PBoC）嚴格管控。

特色： 匯率由中國政府控制，主要受政策、貿易和經濟數據影響。中美緊張局勢會引起較大波動。

適合時間： 亞洲交易時段（01:00–09:00 GMT），經濟數據公布時波動較大。

波動性： 50–70 Pips/日，政策干預時可能更大。

適合對象： 研究新興市場、宏觀經濟和政策動向的交易者。

( 9. NZD/USD - 紐元美元 )新西蘭(

NZD/USD又稱“Kiwi”，反映新西蘭與美國的經濟關係。受商品（特別是乳製品）價格影響，因新西蘭是主要乳品出口國。

特色： 與全球乳品和商品市場聯動，受新西蘭央行（RBNZ）政策和全球經濟情勢影響較大。

適合時間： 亞洲交易時段（00:00–04:00 GMT）及紐約交疊時段（12:00–16:00 GMT），波動較大。

波動性： 50–70 Pips/日，商品價格變動會放大匯率波動。

適合對象： 商品和宏觀經濟趨勢交易者。

) 10. USD/HKD - 美元港幣 (匯率掛鉤)

USD/HKD代表美元與港幣，港幣匯率由香港金融管理局（HKMA）維持在約7.78–7.85之間，實行聯繫匯率制度。

特色： 由於匯率被嚴格控制，波動較小，適合追求穩定的投資者或進行套息交易。

適合時間： 01:00–08:00 GMT ###香港市場活躍時段(，波動較低。

波動性： 10–30 Pips/日，因為匯率被固定。

適合對象： 追求穩定、低風險的投資者或進行利差交易。

總結與展望

主要外匯貨幣如美元、歐元和日元因其穩定性和高交易量而主導市場，但多種因素如貿易關係、利率變動和政治經濟動盪都會影響各貨幣對的走勢。交易者應持續追蹤全球經濟動態，掌握實時行情，並理解市場情緒，這些都是進行高效外匯交易和風險管理的關鍵。