外匯市場邁入賺錢世界 - 初學者交易指南

外匯交易市場是每日日均交易額達7.5兆美元的金融戰場，成為全球最大市場。高流動性與多樣化的交易工具，使得來自世界各地的交易者都在尋找獲利的機會。本文將帶你深入了解外匯交易的基礎知識，從入門到實戰策略，立即應用。

風險必須了解 - 利潤伴隨著損失

在開始思考如何從外匯賺錢之前，必須知道這個市場具有高度風險，尤其是在使用(槓桿)（Leverage）時，這是新手交易者常常忽略的。

主要風險點：

• 過度使用槓桿：高槓桿能放大利潤，但也會增加被強制平倉（(Margin Call)）的風險
• 劇烈波動的價格：當央行宣布政策或重要經濟消息時，貨幣價格可能迅速變動，若未做好準備，可能迅速遭受損失
• 頻繁交易不持久：許多交易者陷入頻繁交易的陷阱，導致不合理的交易，最終累積損失

什麼是外匯 - 從零開始學習

貨幣交易指的是買賣一種貨幣，換取另一種貨幣，例如買美元賣泰銖。這些貨幣的價格不是固定的，而是與其他貨幣的比率，稱為貨幣對（(Currency Pairs)）

###貨幣對的基本原理

每個貨幣對由兩種貨幣組成，例如USD/THB或EUR/USD，其中：

• 第一個貨幣 (Base Currency)，是你買入或賣出的貨幣
• 第二個貨幣 (Quote Currency)，是用來比較價格的貨幣

例如，若你看到USD/THB的價格為35.00，表示需要用35泰銖才能買到1美元；若USD/JPY為160.00，則需要160日元才能買到1美元。

另外，"外匯"有時也泛指包括差價合約（CFDs）在內的交易，涵蓋黃金、個股或指數等商品，但真正的外匯交易是指貨幣的買賣，可以透過多種方式進行，包括實體貨幣買賣、期貨交易或差價合約。

為何全球交易者都轉向外匯

這個市場吸引眾多交易者，並非偶然，具有明顯優勢：

1. 巨量資金流動 (High Liquidity)

• 大量的交易意味著你可以在任何想要的價格進出，不需等待買賣匹配

2. 市場幾乎全天運作

• 外匯市場從週一到週五，24小時不間斷，讓你可以選擇適合自己的時間交易

3. 多樣的獲利機會

• 有數百個貨幣對，能在上漲（(Buy)）或下跌（(Sell)）中獲利，隨著市場變化

4. 槓桿放大資金

• 利用槓桿，能用較少資金控制較大金額，提升獲利潛力

5. 可用於獲利與避險

• 進出口公司可用外匯避險，避免匯率損失；投機者則利用差價賺取價差

影響外匯價格的因素 - 必須追蹤的關鍵因素

外匯市場的動力不是隨意而為，有多個重要因素：

央行政策 (Central Bank Policy)

• 如美聯儲（Fed）或歐洲央行（ECB）調整利率，貨幣會立即反應。美國、日本和歐元區的央行影響最大。

經濟數據 (Economic Data)

• 就業數據、通膨指標、貿易差額等，反映經濟強弱，也是央行未來政策的重要指標。

國際資金流動

• 當全球經濟狀況變化，投資者會避開高風險資產，轉向“避險貨幣”如美元和日元。

全球市場狀況

• 如油價、股市指數、黃金價格，都會影響貨幣價值。例如油價上漲→美元走強（(因為油價以美元計價)）

經濟危機與不確定性

• 市場恐慌時，投資者會轉向美元、日元、瑞士法郎等避險貨幣。

外匯交易的三種方式 - 你可以選擇

沒有唯一的交易方式，交易者可根據自己的風格與資金選擇：

方法一：實體貨幣買賣 (Spot Trading)

最直接的方法 - 你用真實貨幣買入，當匯率變動時，進行兌換。

優點：

• 簡單易懂
• 無合約限制

缺點：

• 需全額出資，例如必須有真實資金
• 差價成本（(Spread)）較高
• 不適合短線交易

方法二：期貨合約交易 (Currency Futures)

正式合約 - 在期貨市場（如芝加哥商品交易所CME或台灣期貨交易所TFEX）買賣期貨合約。

優點：

• 正式且流動性佳
• 可用槓桿
• 幾乎全天交易

缺點：

• 合約規模較大，需較多資金
• 合約條款可能限制交易

( 方法三：差價合約（CFDs）交易 )CFDs on Currency( 彈性高、門檻低 - 許多交易者偏好此方式。

優點：

• 初始資金少
• 高槓桿，獲利潛力大
• 差價較窄，交易成本低
• 24/5幾乎全天交易
• 多種貨幣對選擇

缺點：

• 高風險，因高槓桿放大損失
• 必須嚴格控制風險

如何選擇“舒適”的貨幣對” - 聰明挑選建議

並非所有貨幣對都適合新手，應根據以下因素選擇：

流動性 )Liquidity###

• 每天交易數十億美元的貨幣對，差價窄、價格穩定，易進出

波動性 (Volatility)

• 過低難以捕捉機會，過高則難以控制風險，中等波動較佳

交易時間段

• EUR/USD在歐洲-美國開盤時波動最大，USD/JPY則在亞洲-美國時段較活躍

消息因素

• 某些貨幣對受消息影響較大，另一些則由技術圖形驅動，需密切追蹤新聞

新手首選：

EUR/USD - “市場的主角”

• 流動性最高，波動中等，適合短中線交易，主要在歐洲和美國開盤時段

USD/JPY - “波動的變數”

• 流動性佳，波動較低，但可能受日本央行政策影響，適合套利與Carry Trade

GBP/USD - “挑戰者”

• 流動性良好，波動較高，受Brexit與英國政策影響，適合喜歡挑戰的交易者。

進入實戰交易的五個步驟 - 新手指南

( 第一步：選擇貨幣對 根據你的交易風格選擇貨幣對——需要高流動性、低波動、消息明確、適合交易時間。建議：USD/JPY，因美元是全球儲備貨幣，日元又是避險貨幣，符合多種交易策略。

) 第二步：分析圖表與下單 查看即時價格，利用技術分析圖表：

• 買入（(BUY)）：預計貨幣對升值，價格上漲則獲利，反之則虧損
• 賣出（(SELL)）：預計貨幣對貶值，價格下跌則獲利，反之則虧損

第三步：設置止損與獲利點

不要無策略持倉，設置：

• 止損（Stop Loss）：若價格反向移動到此點，自動平倉，限制損失
• 獲利（Take Profit）：達到預期利潤點，自動平倉，鎖定收益

第四步：追蹤保證金與等待

留意保證金（(Margin)）水平，避免過度使用，持續追蹤價格，等待目標點。

( 第五步：記錄經驗 - 成功與失誤 交易結束後，回顧整個過程：為何賺錢？為何虧損？錯在哪裡？記錄並用於改進。

Charlie Munger )伯克夏哈撒韋共同創辦人###的格言：

“當我們找到有效的方法，我們就會反覆做，這是成功的基本公式。”

外匯交易就是找到有效策略，持續執行，而非每天都在想新數字。

交易前的提醒 - 3個禁忌

1. 槓桿是雙刃劍 能放大利潤，也會放大風險，應用適合自己風險承受能力的槓桿，不要用最高。

2. 經濟消息劇烈波動 央行公告或重要經濟數據公布時，市場快速變動。若不小心，價格可能脫離預期，甚至出現系統風險。

3. 過度頻繁交易是浪費 每次交易都要付出差價（###Spread(），頻繁交易不划算，等於把錢付給經紀商。只在有明確信號時交易，否則就觀望。

總結 - 重要守則

外匯交易怎麼做？ 選擇合適的貨幣對，運用合適的工具（)Spot、期貨或CFDs###），並嚴格管理風險。

外匯交易不是快速致富的捷徑，而是一個持續學習、實驗、記錄、調整的過程。

**差價合約（CFDs）**是新手較常用的工具，因為入門資金少、彈性高，但風險也高。若準備好，建議先用模擬帳戶練習，再進入實盤。

**最重要：**這是投資，伴隨風險，可能會全部虧損。切勿用已經用光的錢來交易，保持理性，避免挫折。