從初學者到交易者：你真正需要知道的事情

交易並不像看起來那麼簡單

總有人在社交媒體上說“我是交易員”，但現實非常殘酷：只有 13% 的日間交易者在 6 個月內能持續賺錢，而僅有 1% 能在 5 年內生存。 40% 在第一個月就放棄了。 所以，是的，這確實是可能的，但這不是你在 TikTok 上看到的。

交易者究竟做什麼？

一個交易者買賣金融工具(股票、貨幣、差價合約、商品)，尋求短期利潤。關鍵區別：

• 交易者：短期交易，尋求快速盈利，需要高風險承受能力
• 投資者：購買並持有多年，進行更深入的分析，減少波動性
• 經紀人: 是執行您訂單的中介 (需要許可證)

不破產的5個步驟

1. 基礎金融教育 閱讀，學習，跟上經濟新聞。你不能交易如果你不理解是什麼推動市場。

2. 理解市場 爲什麼會上升/下降？市場心理學的作用是什麼？這不是魔法。

3. 選擇你的策略和資產 這與日內交易者(每天多次交易)和搖擺交易者(天/周)並不相同。每種方式都有其自身的風險。

4. 在受監管的經紀商處開戶 使用模擬帳戶 (虛擬貨幣)進行練習，無需冒用您的真實現金。

5. 精通技術分析 + 基本面分析 圖表 + 現實經濟 = 明智的決策。

交易者類型 (選擇你的類型)

日內交易者：一天內進行多次交易，所有交易在交易結束時結算。快速但需要持續關注。

剝頭皮交易者: 許多小規模操作，尋求最小但持續的利潤。高交易量 = 高壓力。

動量交易者：跟隨市場慣性，捕捉強勁趨勢。挑戰：完美的時機。

擺動交易者：持倉天數/周數。時間比日內交易少，但對夜間突發事件的暴露更大。

技術/基本面分析師：依賴於圖表或經濟數據。復雜但信息豐富。

關鍵工具以防止全部損失

• 止損: 自動虧損限制
• 止盈：當你達到目標收益時自動關閉
• 追蹤止損：隨着市場漲的動態止損
• 多樣化：不要把所有的錢都放在一個資產上
• 追加保證金通知: 當你的保證金危險下降時的警報

實際示例：動量交易者如何運作

联准会提高利率 → 股市下跌 (因爲貸款變得昂貴)。一位動量交易者看到標準普爾500指數處於下行趨勢，並：

1. 開啓(賣)在S&P 500的CFD短倉，價格爲4,000點
2. 止損在4,100 (如果恢復則設置損失限制)
3. 在3,800處獲利，(自動關閉，如果繼續下跌)
4. 如果達到3,800 → 確保獲利。如果漲到4,100 → 限制損失。

這就是風險管理的實際應用。

不舒服的現實

• 算法交易已經佔據市場總量的60-75%
• 你與尖端技術的機器競爭
• 大多數人虧損
• 不要投資超過你能承受的損失
• 最好有一份穩定的工作，並將交易作爲額外收入

研究告訴我們什麼

• 13% 的日內交易者在 6 個月內獲利
• 1% 在 5 年以上生存
• 首月減少40%
• 只有13%在3年後仍然存在

摘要：值得嗎？

是的，但需要：

• 認真教育 (不是奇跡課程)
• 耐心和紀律
• 過度風險管理
• 接受你會失去交易
• 將其視爲副收入，而非財務救生圈

交易提供靈活性和盈利潛力，但道路充滿了陷阱。關鍵在於不要與市場對抗，而是理解市場並與之一起行動。