要靠股息生活嗎？我們告訴你需要知道的事情

大家都在問的問題： 現金分紅好還是股票分紅好？劇透：這取決於你的投資者類型。

基礎 (沒有學術廢話)

盈利的公司以兩種方式向股東返還利潤：

• 現金紅利： 你會直接收到錢，但需要繳稅，並且股價同樣會下跌相同的數額
• 股票分紅: 更多新股票，遞延稅款，你可以選擇賣出或再投資

情節反轉：我可以僅靠股息生活嗎？

簡短回答：是的，但你需要大量初始資金。例如：以每年5%的收益率，你需要投資600,000歐元才能獲得30,000歐元的年毛收入。大多數人沒有這樣的資本。

你必須記住的5個日期

1. 申報日期 → 董事會宣布分紅
2. 除息日期 → 最後機會購買並收取(最重要的)
3. 註冊日期 → 公司驗證誰是合格股東
4. 支付日期 → 你會收到資金 (或新的股份)
5. 稅務 → 根據你的國家而異，與現金相同的課稅

提示： 在除息日的前三天購買，以便交易能夠結算。

真實優勢與虛幻

✅ 優點：

• 複利效果如果你重新投資
• 保護你的資本，如果股票下跌( 4%的股息抵消5%的下跌)
• 成熟企業通常會隨着時間的推移增加股息
• 相對於整體市場波動性更小

❌ 缺點：

• 企業可以在任何時候更改政策
• 高股息可能表明財務問題
• 緩慢增長 vs 再投資的企業 (tech)
• 稅收可能隨時改變

爲什麼有些公司不支付股息？

像亞馬遜、特斯拉、Meta和谷歌這樣的科技公司更喜歡投資於研發、擴張或股票回購。它們的邏輯是：股票價格的增長超過任何股息。因此，它們不支付股息。

如何開始 (沒有戲劇性)

1. 定義你所尋找的：是補充養老金還是長期增長？
2. 計算你要投資的金額、你能承受的風險、預期收益
3. 分析其網站上企業的財務健康 (除息日，資產負債表)
4. 選擇你的工具：直接股票、基金 (ETF)，或 CFD
5. 了解你所在國家的稅收

“紅利貴族” (精英)

有66只標普500股票連續增加股息超過25年。可口可樂是女王，已有超過100年的股息。沃倫·巴菲特是粉絲。

你可以直接購買或投資於一個跟蹤這些的ETF (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats)。

DRIP因素 (獎勵回合)

一些企業提供自動將股息再投資於新股票的服務 免佣金。甚至有些以1-10%的折扣出售股票。如果你現在不需要現金，這非常有用。

底線

分紅 = 表明公司運營良好，並對其未來充滿信心。這是實現持續收入的可靠策略，但並不是萬能的。支付分紅的公司一般是成熟的(低波動性，緩慢增長)。如果你想要價格的爆炸性增長，尋找沒有分紅的科技公司。如果你想要穩定的收益，這裏就是你的選擇。