幣圈賺錢後,把錢轉回銀行卡,剛松口氣就收到凍結通知?別慌!我在這個圈摸爬滾打 8 年,見過太多人栽在 “OTC 交易後遺症” 上——明明當時合規操作,幾個月後卻被盯上。關鍵細節如下:


一、爲什麼“當時安全,隔月爆雷”?
問題在於資金鏈路的隱蔽性。你收到的錢,可能剛從受害者手裏被騙來的贓款。受害者報警後,警方會沿着資金流向追查,你就可能被標記爲核查對象。但被凍結不等於違法,只要能證明自己不知情,大多數情況都能解封。
二、5 種容易觸發風控的操作
頻繁更換收款卡、異地登入;
交易備注直接寫“買幣”“USDT”等;
錢到帳就立刻轉走,流水像洗錢;
實名與打款人不符;
凌晨 2-5 點做大額交易。
三、收到凍結通知怎麼辦
辨真假:銀行和警方不會讓你轉帳或提供密碼;
官方流程退錢:必須走公對公帳戶,索要收據和結案證明;
證據齊全:交易記錄、聊天記錄、銀行流水按時間整理。
四、凍結後的四種結果
最好:證明清白,24-72 小時解封;
常見:帳戶臨時管控,1-3 個月恢復;
略差:涉詐資金被凍結,其他正常;
麻煩:被列入長期風控名單,建議辦新卡專收 OTC。
五、降低凍結風險的 6 個習慣
只用頭部平台,挑老用戶;
收款人實名必須一致;
大額拆小單,白天操作;
備注用“購物款”“貨款”,別寫幣相關詞;
辦專用 OTC 收款卡,只進不出;
別幫別人代收代轉資金
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Taher_Cryptovip
· 09-17 21:04
Simpson 🚀🚀🚀🚀 alpha市場上最好的代幣☺️
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GateUser-d6d34f1dvip
· 09-17 19:35
是的,錢需要工作。它們不應該閒置。投資,增值,賺錢,提取到卡上。
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吻中球胀vip
· 09-17 11:06
馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛馬上飛
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就是你志哥vip
· 09-17 03:37
總結到位👍
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越狱小兔vip
· 09-17 02:40
四爺,銘文要起飛嗎
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币圈孟德公vip
· 09-17 02:39
感恩,四爺分享!
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比特奇迹vip
· 09-17 01:45
四爺,怎麼進你的粉絲羣
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一定起飞vip
· 09-17 01:35
四爺早上好
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重生2009vip
· 09-17 01:35
支付寶收款相對會安全一些,選3年以上老商家,看交易單量,盡量選交易量多的。
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囍财vip
· 09-17 01:28
我的卡都封兩個了,錢也給我劃走了,有一張卡都封好幾年啦!
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