Tài chính phi tập trung tương lai: 10 xu hướng chính vào năm 2025

Với việc Tài chính phi tập trung ( DeFi ) tái tập trung vào giá trị thực tiễn, đổi mới đang phát triển nhanh chóng. Dưới đây là 10 cái nhìn quan trọng về sự phát triển trong tương lai của DeFi.

1. Ứng dụng Tài chính phi tập trung cho người tiêu dùng sắp phổ biến

Thẻ thanh toán tiền điện tử đang phát triển thành ví hợp đồng thông minh, có thể tương tác trực tiếp với các giao thức Tài chính phi tập trung. Thẻ thanh toán mới hỗ trợ chi tiêu có thể lập trình, nạp tiền tự động và tích hợp với các giao thức cho vay, khiến tầm nhìn không cần ngân hàng trở nên gần với thực tế hơn.

2. zkTLS mở ra lĩnh vực mới cho Tài chính phi tập trung

Công nghệ TLS không biết đã cho phép chứng minh dữ liệu nhạy cảm trên chuỗi mà không tiết lộ thông tin riêng tư. Nhiều dự án đang tận dụng công nghệ này để mở rộng Tài chính phi tập trung vào các thị trường mới, có khả năng thúc đẩy các chức năng như xếp hạng tín dụng trên chuỗi, cho vay với thế chấp thấp vào dòng chính.

3. Stablecoin chia sẻ lợi nhuận tái tạo thị trường

Stablecoin mới và ứng dụng chia sẻ lợi nhuận, khuyến khích tích hợp. Mô hình này có thể thúc đẩy việc phát hành stablecoin phi tập trung và tái cấu trúc cạnh tranh thông qua việc phân phối phần thưởng cho các đối tác.

4. Giá trị DeFi chuyển tiếp đến frontend

Chuyển giao chủ thể của dòng đơn hàng độc quyền kiểm soát giá trị theo hướng tích cực, đặc biệt là ví và giao diện hướng tới ý định. Khi chuỗi cung ứng MEV trưởng thành, trọng tâm cạnh tranh sẽ chuyển từ DEX sang giao diện phía trước, khả năng phân phối sẽ trở thành yếu tố then chốt.

5. Sự tăng trưởng của DEX và sự bùng nổ giao dịch do các aggregator thúc đẩy

Giao dịch trên chuỗi đang trải qua một sự chuyển mình lớn, các aggregator đang định nghĩa lại cách thực hiện. Nhiều dự án đang nỗ lực giải quyết vấn đề MEV, tăng cường chiến lược thanh khoản và cách mạng hóa cơ chế phát hành token.

6. Chiến lược bố trí DEX chính thống

Một DEX nổi tiếng đang chuyển mình từ một sàn giao dịch đơn lẻ sang cơ sở hạ tầng thanh khoản DeFi, ra mắt phiên bản mới hỗ trợ tùy chỉnh AMM, blockchain chuyên dành cho DeFi, và hy vọng sẽ trở thành sản phẩm mới để thực hiện ý định chính.

7. Sự chuyển đổi trong mô hình giao dịch Tài chính phi tập trung

Giao dịch đang phát triển theo hướng mô-đun hóa, định hướng ý định và thực thi tốc độ cao. Kiến trúc DEX thế hệ mới tối ưu hóa tính thanh khoản, chất lượng thực thi và bảo vệ MEV, chuỗi công khai hiệu suất cao thực hiện giao dịch sổ lệnh hiệu quả.

8. Sự tiến hóa của thị trường dự đoán

Thị trường dự đoán không còn đơn thuần là đầu cơ, các nền tảng mới nổi cung cấp các sản phẩm phái sinh trên chuỗi và cơ chế xác thực phi tập trung. Những đổi mới này có thể khiến thị trường dự đoán trở thành một phần cốt lõi của tài chính trên chuỗi.

9. Sự phát triển của các giải pháp Layer 2 mới nổi

Mặc dù một số giải pháp Layer 2 gặp thách thức, nhưng giao dịch chi phí thấp, cơ chế staking và hệ sinh thái mở rộng đã tạo nền tảng cho sự tăng trưởng của chúng. Bitcoin rollup, chi phí blob thấp hơn và trò chơi trên chuỗi có thể trở thành những chất xúc tác chính cho sự phát triển này.

10. Thách thức và không gian đổi mới

Tài chính phi tập trung vẫn đối mặt với thách thức về ngưỡng gia nhập cao và thiếu động lực từ token. Tuy nhiên, điều này báo hiệu rằng vẫn còn nhiều không gian đổi mới lớn trong các lĩnh vực như cho vay thế chấp thấp, tổng hợp cho vay, sản phẩm phái sinh lãi suất, chứng khoán hóa trên chuỗi và thị trường dự đoán cao cấp.

Trong tương lai, Tài chính phi tập trung sẽ tập trung vào việc nâng cao hiệu quả, quản lý rủi ro và phát triển các công cụ tài chính phức tạp hơn.