Iran, Bắc Triều Tiên đều đang sử dụng! Stablecoin trở thành tài sản ảo ưa thích cho giao dịch bất hợp pháp, số tiền liên quan lên tới 51 tỷ USD

Tác giả: HIBIKI, Thành phố tiền điện tử

FATF: Stablecoin trở thành lựa chọn hàng đầu cho giao dịch bất hợp pháp Theo báo cáo 42 trang mới nhất của Tổ chức Tiền tệ và Hành động Chống rửa tiền (FATF), stablecoin hiện là loại tài sản ảo phổ biến nhất trong các giao dịch bất hợp pháp (bao gồm tránh lệnh trừng phạt), với sự tham gia của các quốc gia như Iran và Bắc Triều Tiên, do đó kêu gọi áp dụng các quy định chặt chẽ hơn đối với các nhà phát hành stablecoin. FATF đã từng tuyên bố vào tháng 1 năm nay rằng, stablecoin chiếm phần lớn khối lượng giao dịch bất hợp pháp trên chuỗi. Tổ chức ước tính, trong năm 2024, các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến stablecoin như lừa đảo và gian lận sẽ đạt khoảng 51 tỷ USD.

Bắc Triều Tiên, Iran đều thích dùng stablecoin FATF còn giải thích rõ hơn, nhóm Lazarus của Bắc Triều Tiên sử dụng stablecoin để mua thiết bị quân sự; trong khi đó, Lực lượng Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC) cũng dựa vào stablecoin để mua linh kiện drone; các tổ chức khủng bố và nhóm buôn ma túy cũng phụ thuộc lớn vào Tether ($USDT) và USDC để chuyển tiền và rửa tiền. Vào ngày 2 tháng 7 năm 2025, nhà phát hành USDT Tether đã thực hiện đợt phong tỏa tài chính liên quan đến Iran lớn nhất từ trước đến nay, phong tỏa 42 địa chỉ ví tiền điện tử, trong đó hơn một nửa có liên quan nhiều đến sàn giao dịch địa phương Nobitex. Là tổ chức xây dựng tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền quốc tế, FATF chỉ ra rằng stablecoin có đặc điểm ổn định giá và thanh khoản cao, do đó dễ trở thành công cụ chuyển tiền lý tưởng của tội phạm.

Ví không lưu trữ trở thành lỗ hổng, số tiền bất hợp pháp nhận stablecoin lập kỷ lục Trong báo cáo mới nhất tháng 3 năm 2026, FATF một lần nữa cảnh báo rằng stablecoin gắn với USD đã trở thành công cụ chính trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Tổ chức trích dẫn báo cáo của công ty phân tích blockchain Chainalysis, nói rằng, trong tổng khối lượng giao dịch tài sản ảo bất hợp pháp năm 2025 lên tới 154 tỷ USD, stablecoin chiếm 84%, khác xa so với các giao dịch bất hợp pháp chủ yếu bằng Bitcoin năm 2020.

Nguồn hình ảnh: Chainalysis ｜ Trong tổng khối lượng giao dịch tài sản ảo bất hợp pháp năm 2025 lên tới 154 tỷ USD, stablecoin chiếm 84%

Ngoài ra, theo báo cáo của tổ chức phân tích blockchain TRM Labs công bố giữa tháng 2, các thực thể bất hợp pháp đã nhận tổng cộng 141 tỷ USD stablecoin trong năm 2025, lập kỷ lục trong vòng 5 năm. Báo cáo cho biết, hoạt động stablecoin trong năm ngoái đã nhiều lần vượt mốc 1 nghìn tỷ USD mỗi tháng, trong đó hoạt động liên quan đến trừng phạt chiếm 86% dòng vốn tài chính bất hợp pháp của tài sản ảo. Báo cáo nhấn mạnh rằng, các hành vi xấu thường che giấu nguồn vốn qua công nghệ xuyên chuỗi, sàn giao dịch phi tập trung và các nhà môi giới OTC. FATF chỉ ra rằng, các giao dịch P2P qua ví không lưu trữ là lỗ hổng chính, vì các giao dịch này diễn ra trong môi trường thiếu kiểm soát chống rửa tiền, khiến các cơ quan quản lý khó theo dõi vị trí địa lý và người thụ hưởng thực sự.

Nguồn hình ảnh: Báo cáo FATF ｜ Báo cáo của FATF chỉ ra rằng, các giao dịch tài sản ảo P2P qua ví không lưu trữ là lỗ hổng chính

Giá trị thị trường stablecoin vượt 300 tỷ USD, cần nhanh chóng hoàn thiện quy định Điều cần lưu ý là, FATF không kêu gọi đưa stablecoin vào danh sách đen toàn diện, nhưng mạnh mẽ khuyến nghị các quốc gia áp dụng các nghĩa vụ chống rửa tiền đối với nhà phát hành và trung gian stablecoin. FATF đề xuất nhà phát hành stablecoin nên tận dụng chức năng kiểm soát của hợp đồng thông minh, xây dựng danh sách cho phép và danh sách từ chối để hạn chế các giao dịch từ các ví nhất định. Nhà phát hành cần có khả năng chặn, phong tỏa và tiêu hủy stablecoin đáng ngờ trên thị trường thứ cấp bất cứ lúc nào. Đối với các hoạt động xuyên quốc gia, FATF khuyến khích các quốc gia thành lập các tổ chức giám sát liên quốc gia để tăng cường chia sẻ thông tin và giám sát phối hợp. Hiện tại, giá trị thị trường stablecoin toàn cầu đã vượt quá 3000 tỷ USD. Với tốc độ chấp nhận ngày càng tăng và sự tích hợp sâu vào hệ thống tài chính truyền thống, FATF cho rằng các cơ quan quản lý toàn cầu cần hành động nhanh chóng và triển khai các công cụ phân tích blockchain để sớm khắc phục các lỗ hổng pháp lý và tuân thủ.