Vụ lừa đảo không vốn với đồng π! Công an Trung Quốc xác định là lừa đảo đa cấp, điểm danh hàng ngày ẩn chứa bẫy chết người

Trung Quốc Ngân hàng Chiết Giang chi nhánh tiếp đón hai người cao tuổi để tư vấn về “π Coin” rút tiền, dự án tuyên truyền “Không đầu tư vẫn có lợi nhuận cao” và giả mạo “danh sách ngân hàng hợp tác chính thức”. Quản lý kinh doanh phát hiện ra trò lừa đảo, điều tra ra rằng cơ quan công an xác định đây là lừa đảo đa cấp qua mạng. Phân tích thủ đoạn: ký tên hàng ngày để tạo ra hoạt động giả, giả mạo danh sách ngân hàng hợp tác để tăng độ tin cậy, cuối cùng dụ dỗ đầu tư hoặc phát triển mạng lưới.

Logic lừa đảo ba tầng của π Coin giả mạo ngân hàng

Cốt lõi của trò lừa đảo π Coin là xây dựng niềm tin thông qua giả mạo sự bảo trợ của các tổ chức có uy tín. Những “danh sách ngân hàng hợp tác” do kẻ xấu tạo ra bao gồm Ngân hàng Trung Quốc và nhiều chi nhánh khác, thậm chí giả mạo logo ngân hàng và mẫu tài liệu chính thức, khiến nạn nhân nhầm tưởng đây là dự án hợp pháp được cơ quan quản lý tài chính phê duyệt. Phương pháp này đặc biệt hiệu quả trong nhóm người cao tuổi vì họ có độ tin cậy cao vào ngân hàng, khi thấy chữ “hợp tác ngân hàng” thường sẽ bỏ qua cảnh giác.

Nhân viên ngân hàng giải thích rõ với khách hàng: Ngân hàng trong nước chưa từng hợp tác với dự án “π Coin” và không ủng hộ bất kỳ giao dịch hay rút tiền nào liên quan tiền ảo trái phép. Nhà nước khẳng định các giao dịch tiền ảo trái phép không được pháp luật bảo vệ. Sự phủ nhận chính thức này là bước đầu phá vỡ chuỗi niềm tin của trò lừa đảo. Nhân viên ngân hàng không chỉ nói miệng mà còn cung cấp thông báo cảnh báo liên quan đến lừa đảo do cơ quan công an phát hành, dùng tài liệu chính thức để chứng minh tính chất lừa đảo.

Sau khi giải thích kiên nhẫn, phân tích các ví dụ và cung cấp bằng chứng, hai khách hàng cuối cùng đã nhận ra sự thật của trò lừa đảo, thể hiện sự cảm kích sâu sắc đối với nhân viên, ngay lập tức xóa bỏ ứng dụng liên quan đến lừa đảo và rời khỏi nhóm WeChat quảng bá, cam kết không tiếp xúc với các dự án tương tự nữa. Trường hợp này cho thấy vai trò then chốt của các tổ chức tài chính trong giáo dục chống lừa đảo, cũng như thể hiện mức độ tin tưởng cao của nhóm người cao tuổi vào các cơ quan có thẩm quyền.

Ba chiến lược chính của trò lừa đảo π Coin

Điểm danh hàng ngày “đào coin” tạo ảo giác hoạt động: Kẻ xấu yêu cầu người dùng điểm danh hàng ngày để nhấp chuột, gọi là “đào coin” để nhận π Coin, thực chất là tăng hoạt động giả trên nền tảng. Thiết kế này khiến người dùng có ảo tưởng “đầu tư thời gian”, tạo ra bẫy chi phí chìm, khiến họ sẵn sàng bỏ tiền đầu tư hơn nữa.

Giả mạo danh sách ngân hàng hợp tác để tăng độ tin cậy: Tạo ra danh sách các điểm giao dịch chính thức của các ngân hàng lớn như Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Công Thương, thậm chí giả mạo con dấu ngân hàng và tài liệu ủy quyền. Phương pháp này rất dễ gây nhầm lẫn, khiến nạn nhân nghĩ rằng dự án đã qua kiểm duyệt của cơ quan quản lý tài chính.

Dụ dỗ đầu tư hoặc phát triển mạng lưới: Ban đầu cho người dùng “đào miễn phí” để tích lũy một lượng π Coin nhất định, sau đó yêu cầu nạp tiền để “kích hoạt rút tiền” hoặc “nâng cấp VIP để tăng tốc đào”, hoặc yêu cầu phát triển mạng lưới để có thêm “tư duy tính toán”. Mô hình này phù hợp đặc điểm của đa cấp, xây dựng mô hình kim tự tháp qua việc lôi kéo người khác.

Hậu quả pháp lý của việc xác định truyền bá đa cấp của công an

Thông báo cảnh báo liên quan đến lừa đảo do cơ quan công an phát hành xác định rõ π Coin là trò lừa đảo đa cấp qua mạng. Theo “Điều lệ cấm đa cấp” của Trung Quốc và Điều 224 Bộ luật Hình sự, tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp có thể bị phạt tù tối đa 15 năm và phạt tiền. Người tham gia nếu phát triển mạng lưới vượt quá 30 người và cấp độ đạt từ 3 trở lên cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Quan trọng hơn, nhà nước khẳng định các giao dịch tiền ảo trái phép không được pháp luật bảo vệ. Điều này có nghĩa là ngay cả khi nạn nhân bỏ ra số tiền lớn trong dự án π Coin, nếu dự án sụp đổ hoặc bỏ trốn, không thể lấy lại thiệt hại qua pháp luật. Các vụ án tương tự trước đây cho thấy tỷ lệ thu hồi vốn từ các trò lừa đảo tiền ảo cực thấp, thường dưới 10%, phần lớn nạn nhân mất sạch tiền của.

Mối nguy hại của trò lừa đảo π Coin không chỉ nằm ở mất tiền mà còn phá hoại niềm tin xã hội. Nhiều nạn nhân tham gia qua giới thiệu của người thân, khi trò lừa đảo sụp đổ, không chỉ mất tiền mà còn có thể gây ra mâu thuẫn gia đình và rạn nứt các mối quan hệ xã hội. Thêm vào đó, nhóm người cao tuổi do thiếu hiểu biết về lừa đảo qua mạng thường là đối tượng chính của các trò lừa này, mất đi khoản tiết kiệm dành cho tuổi già, hậu quả rất nghiêm trọng.

Năm dấu hiệu nhận biết các trò lừa đảo tiền ảo

Người dân cần nâng cao cảnh giác, nhận biết các dấu hiệu của trò lừa đảo tiền ảo bao gồm: hứa hẹn “không đầu tư vẫn có lợi nhuận cao” chắc chắn là lừa đảo, vì bất kỳ khoản đầu tư nào cũng có rủi ro, không có dự án nào đảm bảo lợi nhuận không mất mát; khẳng định hợp tác với ngân hàng hoặc chính phủ cần xác minh, có thể gọi điện trực tiếp đến tổng đài ngân hàng hoặc đến điểm giao dịch để hỏi, không tin vào các tuyên truyền một phía của dự án; yêu cầu phát triển mạng lưới để có thêm lợi nhuận là đặc điểm điển hình của đa cấp, phù hợp với quy định của pháp luật Trung Quốc về đa cấp; rút tiền cần nạp tiền kích hoạt là thủ đoạn lừa đảo phổ biến, một khi nạp tiền sẽ không thể lấy lại; nhân dạng dự án không rõ ràng hoặc đặt tại nước ngoài là dấu hiệu rủi ro lớn, khi có vấn đề khó đòi quyền lợi.

Không tin vào các tuyên truyền “tiền ảo”, “đào coin” giả mạo, không tham gia các nhóm quảng bá lạ. Khi gặp các thắc mắc liên quan, nhất định phải xác minh qua APP chống lừa đảo quốc gia, hoặc tổng đài ngân hàng, hoặc trực tiếp tại các điểm giao dịch, giữ gìn “túi tiền” của mình. Nếu đã tham gia các dự án tương tự, cần dừng ngay việc đầu tư và giữ lại các chứng cứ, báo cáo cơ quan công an trong thời gian sớm nhất.