Lợi nhuận khổng lồ nhanh chóng pullback, nên đối mặt như thế nào? Chuyên gia chia sẻ tư thế đúng để đối phó với thất bại trong đầu tư.

Đối mặt với biến động mạnh mẽ vào năm 2025, điều thực sự hủy hoại các nhà giao dịch không phải là một khoản thua lỗ, mà là quản lý rủi ro và phản ứng cảm xúc mất kiểm soát. Chỉ có thể sửa chữa quy tắc, tái xây dựng quy trình mới có thể tránh lặp lại sai lầm.

Năm 2025 lại là một năm biến động mạnh mẽ, nhưng nhiều người đã gặp phải thua lỗ trong giao dịch.

Bài viết này không dành cho những người thua lỗ lâu dài, mà dành cho những nhà giao dịch ban đầu có lợi nhuận ổn định và khả năng xuất sắc, nhưng trong quý này đã trả lại một lượng lớn lợi nhuận.

Một trong những điều đau khổ nhất trong cuộc đời là nhìn thấy hàng tháng hoặc thậm chí hàng năm nỗ lực của mình trôi qua chỉ trong một khoảnh khắc.

Trong thần thoại Hy Lạp, Sisyphus bị kết án vĩnh viễn vì đã xúc phạm các vị thần: ông phải liên tục đẩy một viên đá khổng lồ lên đỉnh núi, và mỗi khi đến đỉnh, viên đá sẽ lăn xuống chân núi, mọi thứ lại bắt đầu lại. Sự tàn khốc của hình phạt này là độc nhất vô nhị, chạm đến cốt lõi của trải nghiệm con người.

Giao dịch cũng như vậy. Khác với hầu hết các nghề, giao dịch không có bảo đảm về những chiến thắng theo giai đoạn; một quyết định sai lầm có thể khiến cả sự nghiệp bị hủy hoại. Đặc điểm này đã từng đẩy nhiều người vào vực thẳm.

Khi “hòn đá khổng lồ” lăn xuống, mọi người thường có hai phản ứng.

• Một loại người sẽ tăng cược, cố gắng nhanh chóng lấy lại tổn thất. Họ giao dịch ngày càng hung hãn, vô hình chung rơi vào cái bẫy của “chiến lược Martingale”: tăng gấp đôi cược sau khi thua, hy vọng một lần thắng sẽ bù đắp tất cả tổn thất. Phương pháp này đôi khi thực sự có hiệu quả, và chính điều này là mối nguy hiểm chết người: nó sẽ củng cố một thói quen cuối cùng chắc chắn sẽ dẫn đến tổn thất.
• Một loại người khác thì kiệt sức, hoàn toàn rút lui khỏi thị trường. Những người này thường có điều kiện kinh tế khá giả, cuộc sống thoải mái, rủi ro đối với họ không còn mang tính không đối xứng. Họ tự an ủi, tuyên bố rằng thị trường không còn không gian lợi nhuận, hoặc họ không còn phù hợp với việc giao dịch. Họ chọn cách rút lui vĩnh viễn khỏi thị trường, tương đương với việc tự tay chấm dứt sự nghiệp giao dịch của mình.

Cả hai phản ứng này đều có thể hiểu, nhưng đều quá cực đoan và không chạm đến bản chất của vấn đề. Vấn đề cốt lõi thực sự là: hệ thống quản lý rủi ro của bạn có lỗ hổng. Hầu hết mọi người đều đánh giá quá cao khả năng quản lý rủi ro của mình.

Quản lý rủi ro bản thân không phải là một bài toán không có lời giải, mà logic toán học đằng sau nó đã rõ ràng và cụ thể. Điểm khó khăn thực sự không nằm ở việc “biết phải làm gì”, mà ở việc “dù phải đối mặt với cảm xúc, tính kiêu ngạo, áp lực và sự mệt mỏi, vẫn có thể kiên trì thực hiện”. Giữ cho hành động và mục đích ban đầu nhất quán là một trong những điều khó nhất mà con người có thể làm. Và thị trường, luôn tàn nhẫn phơi bày sự sai lệch nhận thức không liên quan đến thực tế.

Vậy thì, sau khi xảy ra thua lỗ, chúng ta nên làm gì để thoát khỏi khó khăn?

• Trước hết, bạn phải chấp nhận một sự thật: bạn không phải là người xui xẻo, cũng không chịu sự đối xử bất công. Sự thua lỗ lần này là do những thiếu sót trong quy trình giao dịch của bạn gây ra, là điều không thể tránh khỏi. Nếu không xác định và khắc phục chính xác vấn đề này, lịch sử chắc chắn sẽ lặp lại.
• Thứ hai, bạn cần hoàn toàn chấp nhận tài sản ròng hiện tại của mình, không nên neo vào những điểm cao lịch sử trong quá khứ. Cảm giác ‘kiếm lại tiền’ là một trong những nỗi ám ảnh nguy hiểm nhất trong thị trường. Tạm rời khỏi màn hình giao dịch, biết ơn những thành tựu mà bạn đã đạt được. Bạn vẫn còn sống, vẫn ở lại trên thị trường, điều đó là đủ. Mục tiêu hiện tại của bạn không phải là lấy lại vốn, mà chỉ đơn giản là có lợi nhuận.

Hãy coi lần thua lỗ này như học phí bạn trả cho thị trường, nó đã giúp bạn phát hiện ra một thiếu sót nghiêm trọng. Bài học này bạn sớm muộn cũng phải học, may mắn là bạn đã học được trước khi đặt cược lớn hơn. Nếu những hành động tiếp theo được thực hiện đúng cách, khi nhìn lại khoảnh khắc này trong tương lai, bạn sẽ cảm thấy biết ơn. Nhân cách, chính là được rèn giũa trong những khó khăn.

Tìm ra nguyên nhân cụ thể của sự thất bại. Đối với hầu hết mọi người, thua lỗ thường là do các yếu tố như “vị thế quá nặng”, “không đặt lệnh dừng lỗ trước” hoặc “không thực hiện sau khi lệnh dừng lỗ được kích hoạt”. Đặt ra các quy tắc nghiêm ngặt xung quanh quản lý rủi ro và lệnh dừng lỗ có thể giúp tránh hầu hết các thua lỗ thảm khốc.

Hãy luôn nhắc nhở bản thân: Cách duy nhất để ngăn chặn những viên đá lớn lăn xuống lần nữa là kiên trì tuân theo những quy tắc này. Chúng là hàng rào duy nhất giữa bạn và nỗi đau, sự tự ghét mà bạn đang phải chịu đựng. Không có quy tắc, bạn sẽ không có gì cả.

Hãy cho bản thân đủ thời gian để đau buồn về sự mất mát. Hãy hét lên, giải tỏa, thậm chí có thể đập vỡ một vài thứ, để cảm xúc được giải phóng ra ngoài, thay vì tích tụ trong lòng.

Điều quan trọng nhất là biến nỗi đau thành hành động. Chấn thương phải được chuyển hóa thành các quy tắc và quy trình có cấu trúc, nếu không sẽ lặp lại.

Nhận thức về việc đối phó với chấn thương này không chỉ áp dụng cho tổn thất trong giao dịch mà còn cho tất cả những mất mát trong cuộc sống. Hai phản ứng phổ biến được đề cập ở trên quá cực đoan vì chúng thường gây ra nhiều vấn đề mới khi cố gắng giải quyết một vấn đề. Nếu không thể phục hồi từ tổn thất một cách tinh tế và chính xác, bạn sẽ mãi mãi dao động xung quanh giải pháp tối ưu, giống như thuật toán giảm độ dốc với bước nhảy quá lớn, không bao giờ có thể hội tụ đến kết quả chính xác.

Nguồn hình: thiccy

Khi Napoleon thất bại vào năm đó, ông ngay lập tức bắt tay vào việc tái thiết cơ sở hạ tầng, chuẩn bị cho trận chiến tiếp theo. Một thất bại trở nên chết người vì nó phá hủy khả năng chiến đấu của bạn. Nhiệm vụ hàng đầu sau khi thất bại là đảm bảo rằng điểm yếu đó không còn bị đối thủ lợi dụng và nhanh chóng phục hồi trạng thái tối ưu.

Bạn không cần tìm kiếm sự cứu rỗi, cũng không cần báo thù; không cần tự trách mình, cũng không cần nổi giận. Bạn phải như một cỗ máy chính xác: sửa chữa lỗ hổng, xây dựng lại hệ thống, đảm bảo rằng lỗi này sẽ không bao giờ xảy ra nữa. Mỗi lần bạn vượt qua thất bại, đều sẽ trở thành một con hào trong hệ thống giao dịch của bạn, và con hào này, người khác phải tự mình trải nghiệm mới có thể học được.

Chính những thất bại như vậy đã tạo nên một con người. Hãy biết ơn sự xuất hiện của chúng, vì chúng đến để dạy bạn những bài học quan trọng, chứ không phải là vô nghĩa. Hãy cho phép bản thân cảm nhận nỗi đau, nhưng quan trọng hơn là biến sự khổ sở này thành động lực, đảm bảo rằng nó sẽ không bao giờ xảy ra nữa.

Những điều này trở nên khó khăn bởi vì một khi bạn tìm thấy hướng đi đúng, sự phát triển tài sản theo lãi kép sẽ trở thành điều tất yếu. Cuối cùng, chúc bạn may mắn.

• Bài viết được phép trích dẫn từ: “Foresight News”
• Tiêu đề gốc: 《dealing with loss》
• Tác giả gốc: thiccy, đối tác của scimitar capital
• Biên dịch: Chopper, Tin tức Foresight