mã hóa「老兵」养成记

Tác giả: tradinghoe

Biên dịch: AididiapJP, Tin tức Foresight

Trong thế giới tiền điện tử, không có gì quan trọng hơn việc sinh tồn. Bạn phải đảm bảo rằng mình có thể tiếp tục tham gia trò chơi mỗi ngày, giữ lại vốn và tiếp tục học hỏi.

Hầu hết mọi người khi mới tham gia đều không hiểu quy luật này. Họ hy vọng sẽ đạt được sự chuyển mình về tài sản chỉ trong vài tháng, xem tiền điện tử như một con đường tắt để làm giàu nhanh chóng, chính sự hiểu lầm này đã dẫn đến thất bại của hầu hết mọi người.

Trong giới tiền mã hóa có một huyền thoại: chỉ cần chờ đợi đủ lâu, nhất định sẽ kiếm được tiền. Mọi người thường nghĩ rằng, ở lĩnh vực này ba năm năm, chắc chắn sẽ tự do về tài chính.

Khi nhìn thấy những người chơi sớm, nhiều người sẽ hỏi: “Tại sao bạn vẫn chưa trở thành triệu phú?”

Nhưng sự thật là: tiền điện tử không phải là một trò chơi làm giàu nhanh chóng, mà là xem ai có thể tồn tại đến cuối cùng. “Thành công” không đến theo thời gian biểu của bất kỳ ai, mà chỉ xuất hiện khi sự chuẩn bị, bảo toàn vốn và cơ hội đều đồng thời xuất hiện.

Trò chơi này không phải là chiến thắng khi đến chu kỳ đầu tiên hoặc thứ hai, mà là những người vẫn có mặt khi cơ hội đến, vẫn đang học hỏi, vẫn còn vốn thì mới đạt được chiến thắng.

Sống còn là trên hết, lợi nhuận đứng thứ hai.

Hai loại người thực sự thành công

Trong thế giới tiền điện tử, nếu bạn ở lại đủ lâu, bạn sẽ nhận ra rằng những người thành công chủ yếu được chia thành hai loại:

1. Lão binh xuyên chu kỳ

Họ là những cựu chiến binh dày dạn kinh nghiệm, đã trải qua nhiều chu kỳ thị trường hoàn chỉnh.

Họ đã trải qua sự sụp đổ của bong bóng ICO năm 2017, chứng kiến sự thăng trầm của mùa hè DeFi, tham gia vào cơn sốt NFT, chịu tổn thất nặng nề trong sự kiện FTX, và nhiều lần bị thanh lý.

Nhưng họ đã sống sót.

Bởi vì họ coi “Ở lại bàn chơi” là nguyên tắc cao nhất.

Những “cựu binh” này trên người đầy thương tích, hiểu rõ thế nào là sự sụp đổ của thị trường, đã từng bị lừa gạt, bị tổn thương, và đã học hỏi. Nhưng mỗi thảm họa lại khiến họ trở nên tinh tường hơn: hiểu rõ hơn về sự lựa chọn, kiên nhẫn hơn, và luôn giữ cảnh giác.

2. Người được chọn

Loại người thứ hai lẽ ra đã bị loại bỏ nhiều lần:

Họ đã từng mất hết, lặp đi lặp lại nhiều lần. Tại FTX, họ đã mất toàn bộ tài sản, vào ngày 10 tháng 10 vì đòn bẩy cao đã làm sai hướng và bị thanh lý. Họ mua ở đỉnh điểm, cố gắng giữ vững khi giá giảm mạnh, đã bị lừa rõ ràng, mắc phải tất cả những sai lầm của người mới.

Nhưng không biết tại sao, họ vẫn còn ở đây.

Có thể FTX chỉ bỏ một chút tiền, có thể sau khi phá sản ví lạnh vẫn còn dự trữ, có thể họ nhiều lần bắt đầu lại từ đầu, có thể gặp một chút may mắn để có cơ hội lật ngược tình thế, có thể có người đã kéo họ một tay. Có thể nói đó là vận may, là số phận, hoặc đơn thuần là không chịu thua.

Họ là những người đã đánh cược và cuối cùng gặp may.

Họ đã học cách sinh tồn trong nỗi đau.

Người ở đây năm năm và người ra sớm, sự khác biệt rất đơn giản:

Người sống sót biết cách kiểm soát rủi ro, người thất bại chỉ chăm chăm theo đuổi lợi nhuận.

Người sống sót tập trung:

Bảo vệ vốn gốc

Chỉ thực hiện các giao dịch có xác suất thắng cao

giao dịch không trả thù

Kẻ thất bại tập trung:

Nắm bắt từng đợt tăng giảm

Tăng gấp đôi nhanh chóng

Suy nghĩ rằng “Mọi người đều kiếm được tiền, tại sao tôi lại không?” thay vì “Tôi đã sai ở đâu?”

Giống như quyền anh: dù cú đấm có mạnh đến đâu, nếu không biết phòng thủ thì cũng không trụ được một hiệp. Một cú phản đòn là bạn đã ngã rồi. Tấn công dù có mạnh, không có phòng thủ cũng vô nghĩa.

Giao dịch cũng vậy, phòng thủ quyết định thắng thua.

Khả năng phân tích dù có mạnh đến đâu, nếu không bảo vệ được vốn gốc thì cũng không có ý nghĩa gì. Một lần sai lầm, một lần sử dụng đòn bẩy cao, có thể khiến bạn hoàn toàn ra khỏi cuộc chơi.

Tấn công kích thích, nhưng phòng thủ giúp bạn sống sót đến cuối.

Thực tế tàn khốc là: hầu hết mọi người thất bại, vì họ chỉ muốn kiếm tiền, nhưng quên rằng trước tiên phải học cách không mất tiền.

Về nghịch lý “trở về không”

Có nhiều người nói: Một lần thua lỗ có thể thay đổi bạn.

Nhìn tài sản về zero sẽ mang đến sự khiêm tốn và quá trình cảnh giác đau đớn, nhưng sẽ giúp bạn trưởng thành.

Thua lỗ có thể giúp bạn từ bỏ thói quen xấu, loại bỏ sự kiêu ngạo, và khiến bạn hiểu rằng thị trường không quan tâm đến cảm xúc, phân tích hoặc sự thông minh tự cho mình của bạn. Thị trường luôn dạy bạn cách làm người.

Đây gần như là một lễ trưởng thành: những người đã trải qua việc trở về số không rồi lại đứng dậy, bài học họ học được là điều mà những người thuận buồm xuôi gió không thể cảm nhận được. Họ biết được vị đắng của đáy vực, do đó họ cẩn thận hơn, khôn ngoan hơn và kiên nhẫn hơn.

Ở một mức độ nào đó, việc mất hết một hai lần thậm chí là điều tốt: nó có thể phá vỡ ảo tưởng, loại bỏ những người chỉ đến để tham gia. Những người trở lại từ con số không sẽ kiên cường hơn, thông minh hơn và kiên định hơn.

Nhưng thật châm biếm:

Nếu bạn biết cách sinh tồn từ đầu, bạn có thể tránh được bài học mất trắng mọi thứ.

Đây là nghịch lý: Bài học từ việc thua lỗ là vô cùng quý giá, nhưng nếu bắt đầu với tâm lý đúng đắn, những bài học này hoàn toàn có thể tránh khỏi.

Học cách quản lý vị thế sớm, bạn sẽ không bị thanh lý.

Quản lý rủi ro từ sớm, bạn sẽ không phải học qua những thua lỗ lớn.

Đặt bảo đảm vốn lên hàng đầu từ sớm, thì sẽ không phải trải nghiệm nỗi đau bắt đầu lại từ đầu.

Học từ sai lầm của người khác sớm thì bạn sẽ không phải trả học phí cho chính mình.

“Người được chọn” phải thua lỗ nhiều lần mới học được cách sinh tồn; “gián” hoặc là đã thua lỗ một lần và học được bài học, hoặc là đủ thông minh để nhìn thấy người khác thua lỗ và học hỏi. Nhưng tình huống tốt nhất? Là chưa bao giờ thua lỗ, vì từ đầu đã hiểu cách sinh tồn.

Bạn không cần phải chạm vào lò sưởi để biết nó nóng, bạn có thể nghe những người đã bị bỏng nói với bạn. Không phải trả giá cũng có thể học khôn.

Nhưng hầu hết mọi người thì không, họ phải trải qua nỗi đau mới tin, phải trở về con số không mới hiểu sai ở đâu. Bản chất con người là vậy, chỉ khi trải qua nỗi đau mới nhớ được.

Bài học đều giống nhau, sự khác biệt nằm ở việc bạn học từ kinh nghiệm của người khác (học qua quan sát) hay học bằng tiền của chính mình (trải nghiệm cá nhân). Những người cờ bạc thường thích cái sau.

Cẩn thận với “bẫy sinh tồn”

Nhưng sinh tồn trên hết cũng ẩn chứa nguy hiểm: bạn có thể quá sợ rủi ro.

Đúng vậy, sự sống là trên hết. Nhưng tâm lý này có mặt tối, ít người nói đến: bẫy sinh tồn.

Nó hình thành từ từ: bạn bắt đầu chỉ muốn không mất tiền, ngày càng cẩn thận, chờ đợi cơ hội tốt hơn và những câu chuyện mới. Nhưng không nhận ra, sự cẩn thận đã biến thành nỗi sợ hãi.

Bạn đã rơi vào “bẫy sinh tồn”.

Bạn không còn chờ đợi cơ hội tốt, mà đang chờ đợi cơ hội hoàn hảo, nhưng hoàn hảo không tồn tại, vì vậy bạn mãi mãi chờ đợi.

Nhìn mọi thứ trôi đi: Có một câu chuyện mới xuất hiện? “Không ai trò chuyện trên Twitter, thôi vậy.” Cơ hội tốt? “Quá muộn rồi, sợ bị dụ dỗ.”

Mỗi lần bỏ lỡ, sự tự tin lại giảm đi một phần. Bạn quá sợ thua lỗ, quên mất mục tiêu thực sự là kiếm tiền.

Bạn dùng “chờ đợi” làm cái cớ, thực ra là đang trốn tránh. Bạn dùng sự sống còn làm lý do, hoàn toàn tránh né rủi ro.

Nhưng rủi ro vừa phải và có thể kiểm soát chính là cách để có lợi nhuận.

Cạm bẫy sinh tồn rất phổ biến trong những người đã trải qua tổn thất nghiêm trọng: họ đã mất hết, tái thiết lại vốn nhưng vẫn ám ảnh về những tổn thất, không dám hành động nữa.

Trong nhóm lúc nào cũng có những người như vậy: luôn phân tích, bình luận, nhưng không bao giờ mua vào. Họ đã kêu gọi trong năm tháng “phải vào lệnh”, cơ hội từ $100 tăng lên $500, vẫn không hành động, vì “có thể sẽ điều chỉnh”.

Chỉ sinh tồn mà không hành động, thì cũng như đứng ngoài quan sát.

Bạn cần cân bằng. Sống không phải là không liều lĩnh, mà là liều lĩnh có tính toán. Trong khi bảo vệ giới hạn dưới, hãy cố gắng đạt được giới hạn trên.

Các nhà giao dịch hàng đầu vừa có khả năng sinh tồn, vừa biết khi nào là thời điểm chín muồi để hành động. Họ không do dự quá lâu.

Mục tiêu là tiến công có chừng mực, chứ không phải chỉ luôn phòng thủ.

Nếu bạn thấy mình đã liên tiếp vài tháng chỉ đứng nhìn, nhìn cơ hội lần lượt trôi qua, và luôn an ủi bản thân bằng câu “chờ cơ hội tốt hơn / kể chuyện”, thì bạn đã rơi vào cái bẫy sinh tồn.

Thị trường thưởng cho sự kiên nhẫn, nhưng trừng phạt sự do dự.

Học cách sinh tồn, sau đó học cách hành động. Cao thủ có cả hai.

Toán học bị bỏ qua: Lãi kép sinh tồn

Điều này không được thảo luận nhiều: nếu tổng về 0 thì không thể tái đầu tư.

Giả sử khởi điểm 10,000:

Gấp 3 lần lên 30.000, rất tốt

Một giao dịch tồi tệ lỗ 80%, còn lại 6,000

Lại gấp 5 lần về 30,000, đã hồi phục.

Lại đầu tư 90% vốn, lỗ đến 3,000, lần thứ hai

Bạn đã thắng hai trận đại chiến, nhưng tổng tài sản lại lỗ 70% so với lúc bắt đầu.

So với những người tập trung vào việc sinh tồn:

Khởi điểm 10,000

Một giao dịch tốt kiếm được 50%, đến 15.000

Chờ đợi cơ hội tốt, giữ 15,000

Lần sau giao dịch tốt kiếm được 40%, đến 21.000

Tiếp tục chờ đợi

Cơ hội tiếp theo kiếm 50%, đến 31,500

Kiên nhẫn chờ đợi trong tiếng ồn

Khi thị trường có tín hiệu rõ ràng, kiếm 80%, đến 56,700

Lợi nhuận nhỏ hơn, mất nhiều thời gian hơn, nhưng vốn gốc tăng 5.7 lần, vì chưa từng lùi bước (hoặc chịu đựng sự giảm sâu).

Lợi nhuận thực sự không dựa vào giao dịch lợi nhuận lớn, mà dựa vào sự tăng trưởng liên tục và ổn định.

“Cựu binh” hiểu nguyên lý này, “Người được chọn” chỉ khi trải qua đau khổ mới hiểu, kẻ thất bại sẽ mãi không hiểu.

Năng lực siêu phàm không nổi bật: Quản lý rủi ro

Quản lý rủi ro quyết định bạn sẽ ở lại hay trở thành bài học ngược trong năm năm nữa.

Nguyên tắc chính:

Quản lý vị thế

Đừng để số tiền đầu tư một lần quá lớn đến mức không thể chịu đựng được khi thua lỗ. Nếu việc tài khoản về 0 khiến bạn không thể ngủ, hãy giảm vị thế xuống mức mà bạn có thể yên tâm.

rủi ro đối tác giao dịch

Sau FTX, điều này không thể bàn cãi: Đừng lưu trữ nhiều tài sản trên sàn giao dịch tập trung. Nếu không do chính mình quản lý, thì không phải là tiền của bạn.

Trong lĩnh vực tiền điện tử không có khái niệm “quá lớn để sụp đổ”, mỗi lần đều rút tiền về ví tự quản.

Đòn bẩy = Phóng đại sự hủy diệt

Đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng có thể khuếch đại thua lỗ, khiến bạn trở nên mong manh trong những cú sụt giảm và cuộc săn lùng. Ngày 10 tháng 10 chỉ là một ví dụ trong số đó, thị trường không bao giờ nhân nhượng đối với đòn bẩy cao.

Cần phải cực kỳ cẩn thận khi sử dụng và rõ ràng có khả năng mất hết.

Quản lý thanh khoản

Luôn để dành một khoản tiền dự phòng. Khi mọi người hoảng loạn, có tiền mặt sẽ giúp bạn nắm bắt cơ hội. Nhưng điều này cần thiết là bạn không nên dồn tất cả tiền vào những khoản đầu tư cao. Cơ hội tốt nhất thường xuất hiện trong thời kỳ thanh khoản mạnh, nhưng điều kiện tiên quyết là bạn còn có đạn dược.

Chặn cảm xúc

Khi tâm trạng ổn định, hãy đặt ra quy tắc: Dừng lại sau khi thua lỗ lớn, chốt lời một phần khi có lãi, không giao dịch trả thù, không FOMO theo đuổi đỉnh.

Thị trường liên tục thử thách kỷ luật, dùng quy tắc để bảo vệ bản thân.

Quản lý rủi ro là sống thông minh để chờ đợi cơ hội tiếp theo xuất hiện.

Chờ đợi cơ hội “đủ tốt”

Chờ đợi là phần cốt lõi của giao dịch, thậm chí là phần quan trọng nhất.

Những nhà giao dịch hàng đầu chờ đợi “cơ hội đủ tốt” mới hành động: họ theo dõi các câu chuyện mới, theo dõi động thái của tiền thông minh, nghiên cứu báo cáo, liên tục so sánh các mô hình hiện tại với các chu kỳ trong quá khứ.

Cơ hội “đủ tốt” chỉ thời điểm mà tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận rõ ràng có lợi, bản thân hiểu sâu sắc câu chuyện, thật sự đồng ý với logic và có thể yên tâm xây dựng vị thế.

Những khoảnh khắc như thế này rất hiếm, vì vậy cần phải chờ đợi.

Muốn thắng thì không cần tham gia tất cả các thị trường, tham gia vào mọi thứ lại có thể thua.

Không giao dịch cũng là một hình thức giao dịch.

Bẫy so sánh

Mạng xã hội làm trầm trọng thêm vấn đề: ai cũng khoe lợi nhuận, đủ loại bài viết “đã nói từ trước” và “10.000 biến thành 1 triệu”, tạo ra ảo giác “ngoài tôi ra mọi người đều làm giàu”.

Nhưng bạn không thấy rằng: những người đã âm thầm rời khỏi sau khi bị thanh lý, những người vẫn chưa hồi phục vào ngày 10 tháng 10.

Sự thiên lệch sống sót là thật và tàn khốc: chỉ có những người sống sót mới khoe lợi nhuận. Đằng sau mỗi người khoe lợi nhuận, có vô số người đã mất sạch và rời bỏ.

Vì vậy, khi có ai đó hỏi “Bạn đã ở trong vòng tiền mã hóa n năm mà vẫn chưa phát tài?” thì câu hỏi này đã tự tiết lộ sự thiếu hiểu biết.

Những năm này có thể bao gồm:

Sau nhiều tháng thị trường gấu, cách tốt nhất là quan sát.

FTX sụp đổ, nhiều người tài sản về 0

Nhiều lần sập giá, vị thế đòn bẩy bị thanh lý

Vô số trò lừa đảo khiến người tham gia không kịp trở tay.

Thực ra là một sai lầm đắt giá về học phí

Thời gian dành cho việc học chứ không phải đánh bạc

Ở đây, những người có vốn, hiểu thị trường, biết tiến lui sau n năm vẫn ở trong tình thế tốt.

Họ có thể chưa giàu, nhưng đã sẵn sàng chờ đợi cơ hội tiếp theo đến.

So với những người đã phá sản bốn lần trong ba năm: cùng một khoảng thời gian, một người sống sót, một người thì không.

Ngừng so sánh hành trình của bạn với những điểm nổi bật được chọn lọc trên mạng. Mỗi người có đường thời gian, khả năng chấp nhận rủi ro và vốn khởi đầu khác nhau.

So sánh duy nhất có ý nghĩa là sự phát triển bản thân: Nếu kiến thức, vốn, và bố trí đã tiến bộ hơn năm ngoái, bạn là người chiến thắng.

Học trước, kiếm tiền sau

Tất cả những nhà giao dịch thành công đều trải qua giai đoạn học hỏi.

Giai đoạn này bạn không kiếm được nhiều tiền, mà là đang trả học phí, học bài học: hiểu tâm lý thị trường, nhận diện tín hiệu nguy hiểm, nắm bắt nhịp điệu chu kỳ, hiểu được logic kể chuyện.

Giai đoạn này không thể bỏ qua.

Có người đã thử: vào thị trường bò, kiếm được một số tiền nhờ may mắn, tự cho là mình hiểu. Khi thị trường quay ngược, họ mất hết vì nền tảng không vững. Kiếm tiền rồi mới học hỏi, không thể bền lâu.

“Cựu binh” đã học nhiều năm: đọc white paper, hiểu kiến trúc L1, hiểu cơ chế DeFi, nhìn thấu mô hình Ponzi, phân biệt giữa việc tạo ra giá trị và khai thác giá trị. Trong những lúc thị trường gấu yên tĩnh, họ chăm chỉ học tập.

“Người được chọn” cuối cùng cũng hiểu rằng cần phải học hỏi, sau nhiều lần thua lỗ, nhận ra rằng chỉ dựa vào vận may là không đủ.

Mô hình vẫn giống nhau: trước tiên học hỏi, sau đó kiếm tiền.

Những người cố gắng kiếm tiền mà không học hỏi cuối cùng sẽ mất hết; những người học tốt trước sẽ kiếm tiền chậm hơn, nhưng khi đã kiếm được thì có thể giữ được.

Vì vậy, trong thế giới tiền điện tử, việc không trở nên giàu có sau n năm không có nghĩa là thất bại, có thể bạn đã dành n năm để học: tích lũy kiến thức, rèn luyện cảm giác giao dịch, nắm vững quản lý rủi ro. Đây không phải là lãng phí thời gian, mà là xây dựng nền tảng.

Giai đoạn có lãi đang ở phía sau. Khi nó đến, bạn sẽ sẵn sàng, vì khi người khác đang đánh cược hoặc phàn nàn, bạn đang cày cấy.

Sống đến khi cơ hội tiếp theo xuất hiện

Sự thật tối thượng trong lĩnh vực tiền mã hóa: Bạn chỉ cần có mặt khi cơ hội thực sự tiếp theo xuất hiện.

Sau khi FTX sụp đổ, nhiều người cảm thấy tiền điện tử đã chết. Nhưng nếu bạn kiên trì vượt qua, bạn sẽ có thể chờ đợi chu kỳ tiếp theo khởi động và nắm bắt cơ hội tiếp theo.

Sau khi thanh lý các trader đòn bẩy do sập mạnh vào ngày 10 tháng 10, những người bi quan đã chuyển sang trạng thái gấu, kêu gọi đỉnh và kết thúc chu kỳ.** Kh cough, có lẽ những người bi quan này đã không còn khả năng rồi.

Nhưng nếu bạn sống sót, bạn có thể tiếp tục chờ đợi làn sóng tiếp theo.

Mỗi lần xảy ra thảm họa đều sinh ra một nhóm người sống sót mới và một nhóm người ra đi. Người sống sót kiên trì cho đến khi có điều mới xuất hiện, trong khi người ra đi lại bỏ lỡ.

Bitcoin từng bị tuyên án tử hình, rồi đến Ethereum, tiếp theo là NFT “đều sẽ về 0”, mỗi lần thị trường gấu đều là “sự kết thúc của tiền điện tử”. Nhưng mỗi lần đều có điều mới mẻ ra đời, và những người sống sót đã nắm bắt được nó.

Nhiệm vụ của bạn không phải là dự đoán cơ hội tiếp theo là gì, mà là sống sót đến khi nó xuất hiện.

Có thể là sự đột phá mở rộng, có thể là công nghệ mới thú vị, có thể là những điều mà không ai nghĩ đến. Bạn không thể đoán trước.

Nhưng chỉ cần bạn sống sót, bạn có thể có mặt. Đó mới là lợi thế thực sự quan trọng.

Nói thật, hầu hết thời gian sống cảm thấy không tốt.

Nhìn thấy cơ hội trôi đi vì rủi ro không phù hợp, cảm thấy mình chậm như ốc sên, còn người khác thì lao nhanh như thỏ.

Nhưng điều quan trọng là: hành động chậm còn hơn là không hành động.

Người chạy đi đã rơi xuống vực, họ không còn nữa.

Mỗi ngày sống đều khiến bạn thông minh hơn, mỗi khoản vốn được bảo toàn là nhiên liệu cho cơ hội lần sau.

Rùa thắng thỏ không phải vì nhanh hơn, mà vì thỏ sẽ mắc sai lầm, mạo hiểm không cần thiết và không hoàn thành cuộc đua.

Bạn không cần phải nhanh, chỉ cần tiếp tục hành động. Tiếp tục học. Tiếp tục bảo toàn vốn. Tiếp tục có mặt.

Cuối cùng bạn sẽ thắng cuộc thi.