Mở khóa hàng nghìn tỷ trong tăng trưởng DeFi với các giải pháp cho vay bí mật

Khi tài chính phi tập trung (DeFi) tiếp tục phục hồi và mở rộng, một trong những rào cản cơ bản đối với việc áp dụng chính thống vẫn chưa được giải quyết: quyền riêng tư. Mặc dù các giao thức DeFi đã thể hiện sự kiên cường và tăng trưởng, việc áp dụng thực tế bởi các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân có giá trị ròng cao bị cản trở bởi sự thiếu hụt nghiêm trọng về tính bảo mật. Những tiến bộ công nghệ gần đây, đặc biệt là trong Mã hóa đồng cấu Hoàn toàn (FHE), hứa hẹn sẽ giải quyết rào cản này, có khả năng mở khóa hàng triệu đô la vốn truyền thống không thể tiếp cận trên blockchain.

Những đổi mới gần đây trong Mã hóa đồng cấu (FHE) có thể cách mạng hóa quyền riêng tư trong DeFi, cho phép các giao dịch và cho vay bí mật.

Cho vay không có tài sản đảm bảo, một phần thiết yếu của tài chính truyền thống, có thể trở nên khả thi trên các chuỗi khối công cộng với công nghệ bảo vệ quyền riêng tư.

Giải quyết các thách thức kỹ thuật như thanh lý, oracle, và trải nghiệm người dùng là rất quan trọng để mở rộng các giải pháp DeFi bí mật.

FHE cầu nối khoảng cách giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung bằng cách duy trì quyền riêng tư mà không hy sinh tính minh bạch hoặc khả năng tương tác.

Thách thức về bảo mật trong DeFi

Mặc dù DeFi đạt đỉnh ấn tượng với tổng giá trị bị khóa $260 billion (TVL) vào tháng 12 năm 2021, hệ thống tài chính rộng lớn hơn di chuyển hàng nghìn tỷ hàng ngày qua các thị trường forex và trái phiếu. Trong khi DeFi đã thể hiện sự kiên cường sau cú sập năm 2022, sự tăng trưởng của nó vẫn bị hạn chế so với tài chính truyền thống—chủ yếu là do thiếu sự riêng tư.

Các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân có giá trị tài sản cao yêu cầu sự bảo mật cho các giao dịch, vị thế và dữ liệu của họ. Hiện tại, tất cả các giao dịch trên các chuỗi khối công khai đều minh bạch, khiến chúng trở nên không hấp dẫn với các nhà đầu tư lớn. Những phát triển gần đây trong Mã hóa đồng cấu (FHE) cung cấp một lối đi mới để vượt qua rào cản này, có khả năng đưa DeFi vào lĩnh vực tài chính cấp tổ chức.

Vai trò của FHE trong việc chuyển đổi cho vay DeFi

FHE cho phép dữ liệu được xử lý trong khi vẫn được mã hóa, cho phép các giao dịch và tương tác bảo vệ quyền riêng tư. Ví dụ, một người dùng có thể chia sẻ dữ liệu tín dụng đã được mã hóa hoặc thông tin KYC, mà một hợp đồng thông minh có thể xác minh mà không cần giải mã—hỏi rằng, “Điểm tín dụng của họ có trên 700 không?”—và phê duyệt một khoản vay mà không tiết lộ các chi tiết nhạy cảm.

Cách tiếp cận này mở ra cánh cửa cho việc cho vay không cần tài sản đảm bảo, tương tự như tài chính truyền thống, nơi người vay có thể tiếp cận tín dụng mà không cần đặt tài sản đảm bảo, đồng thời duy trì tính bảo mật trong suốt quá trình. Nếu cần, người cho vay có thể giải mã dữ liệu cụ thể cho các thủ tục pháp lý bên ngoài chuỗi, đảm bảo tuân thủ mà không gây rủi ro cho sự riêng tư.

Tưởng tượng lại các giao thức phổ biến với các token ERC-20 bí mật, điểm tín dụng được mã hóa và bảo vệ chống lại việc chạy trước hoặc khai thác MEV có thể kích thích một kỷ nguyên mới của việc cho vay DeFi tập trung vào quyền riêng tư và có thể mở rộng. Các tổ chức có thể vận hành các pool tài sản thế chấp riêng tư, trong khi người dùng bán lẻ có thể vay mà không cần tài sản thế chấp và an toàn trước các bot chạy trước.

Những thách thức và tiềm năng tương lai

Mặc dù những tiến bộ trong Mã hóa đồng cấu hoàn toàn (FHE) là đầy hứa hẹn, việc triển khai quy mô lớn đang gặp phải nhiều trở ngại. Các thách thức kỹ thuật bao gồm việc phát triển cơ chế thanh lý đáng tin cậy, các oracle được mã hóa và cân bằng tuân thủ pháp lý với quyền riêng tư. Bảo vệ chống lại MEV, tối ưu hóa tính thanh khoản và tạo ra các công cụ giải mã thân thiện với người dùng là những bước tiến quan trọng.

Các blockchain công khai, vốn được ưa chuộng vì tính minh bạch, giờ đây có thể, với Mã hóa đồng cấu (FHE), cung cấp sự bảo mật tương đương với các chuỗi riêng tư, bảo tồn những lợi thế cốt lõi của chúng. Sự tiến hóa này có thể mở khóa hàng triệu triệu đô la từ tài chính truyền thống, khiến DeFi thực sự bao trùm và có thể mở rộng.

Cuối cùng, việc giải quyết những thách thức kỹ thuật và quy định này sẽ là chìa khóa để biến DeFi thành một hệ sinh thái tài chính trưởng thành, nơi quyền riêng tư và tính minh bạch đồng hành một cách liền mạch, mở đường cho sự chấp nhận đại trà trên các thị trường tiền điện tử toàn cầu.

Bài viết này đã được xuất bản lần đầu tiên với tiêu đề Mở khóa hàng nghìn tỷ trong tăng trưởng DeFi với các giải pháp cho vay bảo mật trên Crypto Breaking News – nguồn tin đáng tin cậy của bạn về tin tức tiền điện tử, tin tức Bitcoin và cập nhật blockchain.