AI phòng chống lừa đảo khóa tài khoản! Tài khoản ngân hàng không thể sử dụng gây ra sự phẫn nộ của người dân

Trong những năm gần đây, các vụ lừa đảo ở Đài Loan đang gia tăng, nhằm tăng cường chống lại các nhóm lừa đảo, Ủy ban Quản lý Tài chính và cảnh sát đã thúc đẩy nhiều biện pháp, bao gồm việc ngân hàng đóng băng các tài khoản nghi ngờ, hạn chế chuyển khoản và giám sát giao dịch rủi ro cao bằng AI. Tuy nhiên, những biện pháp này gần đây đã gây ra "thảm họa khóa tài khoản", nhiều người dân vô tội đã bị khóa tài khoản mà không có thông báo trước, dẫn đến những bất tiện trong cuộc sống và gây ra sự phẫn nộ rộng rãi.

Nạn lừa đảo ở Đài Loan hoành hành, ngân hàng triển khai hệ thống AI để chống lừa đảo

Trong những năm gần đây, các vụ lừa đảo tại Đài Loan gia tăng, để tăng cường chống lại các nhóm lừa đảo (, đặc biệt là rửa tiền qua tài khoản người khác ), Ủy ban Quản lý Tài chính đã phối hợp với 35 ngân hàng, các công ty khởi nghiệp AI và Cảnh sát Hình sự để thúc đẩy "Liên minh Nhận diện Lừa đảo Mắt diều hâu". Liên minh này sử dụng mô hình AI để phân tích lượng lớn dữ liệu tài chính, phát hiện dòng tiền nghi ngờ và hành vi bất thường, đồng thời chia sẻ mô hình rủi ro với các ngân hàng tham gia.

(FinTechON｜Ủy ban Quản lý Tài chính công bố ba kết quả ứng dụng lớn, nâng cấp toàn diện phòng chống lừa đảo, xác thực danh tính, bồi thường bảo hiểm)

Là ngân hàng số một trong các tài khoản tiền gửi, Ngân hàng Tai Sin cũng đã ra mắt hệ thống AI "Tai Sin Chiến Thần", thông qua công nghệ AI, đưa ra cảnh báo sớm và kiểm soát các tài khoản có nguy cơ cao tiềm ẩn, đồng thời ký kết biên bản ghi nhớ hợp tác phòng chống lừa đảo với Viện Kiểm sát Bắc, giám sát các tài khoản có nguy cơ cao, cùng nhau đấu tranh chống lại các vụ lừa đảo lớn. Được cho là đã ngăn chặn 612 tài khoản cảnh báo và số tiền ngăn chặn gần 70 triệu.

Ngoài ra, các tổ chức như Ngân hàng Đài Loan, Kho bạc Hợp tác, Ngân hàng KGI và Bưu điện cũng đã khởi động việc đóng băng tài khoản "không giao dịch lâu dài" hoặc "số dư thấp", hạn chế giao dịch tự động.

(Tiền không rút ra được? Các ngân hàng có quy định mới về ATM, cùng xem hiểu hạn mức rút tiền và chuyển khoản.

Đánh lừa đã quá tay, dân thường vô tội bị khóa tài khoản

Theo báo cáo của TVBS, vào đêm trước kỳ nghỉ Trung Thu, nhiều người gửi tiền lại bị ngân hàng "AI khóa tài khoản" gây ra tình trạng hỗn loạn! Một số người dân chỉ sử dụng thanh toán di động để mua bữa sáng và đổ xăng, nhưng bỗng nhiên phát hiện tài khoản của họ bị hạn chế; cũng có người do mua hàng nhóm từ một nhóm nhạc Hàn Quốc, sau khi nhận được vài khoản chuyển khoản nhỏ, chức năng giao dịch tự động của tài khoản bị tạm ngừng; còn nhiều người có tài khoản nhận lương bị ảnh hưởng, phải xin nghỉ làm để chạy đến ngân hàng giải phóng tài khoản, các doanh nghiệp phản hồi rằng họ đang thực hiện quản lý danh sách có nguy cơ cao nghi ngờ, sau khi xác nhận dòng tiền hợp lý có thể gỡ bỏ kiểm soát.

Nhưng người dân phải đến chi nhánh trong giờ làm việc để giải thích từng dòng tiền, thậm chí còn phải chờ đợi AI phê duyệt mới có thể mở khóa thông tin, khiến nhiều người dân kêu ca là bất tiện, không phải nhóm lừa đảo cũng bị ảnh hưởng.

Ủy ban Chứng khoán nhấn mạnh "không có không gian thỏa hiệp trong việc phòng chống lừa đảo"

Đối với điều này, Chủ tịch Ủy ban Giám sát Tài chính Quốc gia, ông Phùng Kim Long, cho biết ngành tài chính là "nạn nhân" trong vấn đề lừa đảo, chứ không phải "kẻ gây hại", Ủy ban Giám sát Tài chính Quốc gia sẽ tiếp tục hỗ trợ các biện pháp phòng chống lừa đảo của ngành tài chính, đồng thời yêu cầu các doanh nghiệp xem xét lại các phương pháp làm việc quá đáng, nhấn mạnh rằng "phòng chống lừa đảo, ngăn chặn lừa đảo không có không gian thỏa hiệp."

Peng Kim Long chỉ ra rằng ngành tài chính đã hỗ trợ người dân bằng dịch vụ tiện lợi và nhanh chóng trong nhiều năm, nhưng đặc điểm này lại tạo cơ hội cho các băng nhóm lừa đảo. Ông nhấn mạnh rằng Ủy ban Quản lý Tài chính sẽ không nới lỏng quy định chỉ vì một số trường hợp gây tranh cãi, mà sẽ tiếp tục tối ưu hóa phương pháp để thực hiện việc ngăn chặn lừa đảo một cách chính xác hơn, và đã yêu cầu Hiệp hội Ngân hàng thành lập "Ủy ban Phòng chống Lừa đảo", chịu trách nhiệm lập kế hoạch cho các biện pháp đối phó.

Tuy nhiên, phát ngôn này cũng đã gây ra sự không hài lòng của cư dân mạng, họ kêu gọi "Cứ khóa hết lại thì sẽ không ai bị lừa nữa"!

Bài viết này AI phòng chống lừa đảo biến khóa tài khoản thiệt hại! Tài khoản ngân hàng không thể sử dụng gây ra sự bất mãn của người dân, lần đầu tiên xuất hiện trên Chuỗi Tin tức ABMedia.