Kiếm tiền trên chuỗi là gì?

Kiếm tiền trên chuỗi đề cập đến quá trình tạo ra thu nhập từ tài sản tiền điện tử bằng cách tương tác trực tiếp với các giao thức blockchain. Những khoản thu nhập này được tạo điều kiện thông qua các cơ chế như staking, cho vay và cung cấp thanh khoản. Khác với các nền tảng tập trung, nơi tài sản được quản lý bởi các bên thứ ba, kiếm tiền trên chuỗi dựa vào các hợp đồng thông minh—mã tự thực thi chạy trên các mạng blockchain—để đảm bảo rằng các giao dịch và phần thưởng được xử lý một cách minh bạch và an toàn.

Về bản chất, người dùng gửi hoặc phân bổ tài sản tiền điện tử của họ vào một hệ thống phi tập trung. Những tài sản này sau đó được sử dụng bởi giao thức trong các hoạt động như xác thực giao dịch hoặc cung cấp thanh khoản. Đổi lại, người dùng nhận được phần thưởng có thể bao gồm lãi suất, lợi suất hoặc một phần phí giao dịch. Vì tất cả các hành động diễn ra trên chuỗi, chúng hoàn toàn có thể được kiểm toán bởi công chúng, tăng cường cả tính minh bạch và quyền kiểm soát của người dùng.

So với tài chính truyền thống hoặc tập trung, việc kiếm tiền trên chuỗi cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào hoạt động kinh tế cơ bản của các mạng blockchain. Mặc dù nó giới thiệu các hình thức rủi ro mới—chẳng hạn như lỗ hổng hợp đồng thông minh và sự biến động giá token—nhưng nó loại bỏ nhu cầu phải tin tưởng vào các trung gian và cung cấp lợi suất hàng năm tiềm năng cao hơn cho những người tham gia tích cực.

Tại sao nên sử dụng On-Chain Earn?

Gate cung cấp một lựa chọn các sản phẩm kiếm tiền thực sự trên chuỗi tương tác trực tiếp với các giao thức blockchain công cộng. Các sản phẩm này bao gồm staking, cho vay DeFi và khai thác thanh khoản - tất cả đều được hỗ trợ bởi các hợp đồng thông minh đã được kiểm toán và thực hiện trên chuỗi.

Một lý do chính để sử dụng On-Chain Earn là tính minh bạch. Tất cả các hoạt động được thực hiện bằng các hợp đồng thông minh trên các blockchain công cộng, và Gate mở rộng lợi ích này bằng cách cung cấp các sản phẩm được bảo vệ vốn liên kết với các giao thức uy tín. Nền tảng hiển thị rõ ràng tỷ lệ lợi nhuận hàng năm ước tính (APY), các token được hỗ trợ và chi tiết về giao thức, cho phép người dùng đưa ra quyết định thông minh mà không cần phải đọc mã hoặc theo dõi địa chỉ ví thủ công.

Sự đơn giản trong vận hành là một lợi thế khác. Thông thường, việc tương tác với các nền tảng DeFi yêu cầu thiết lập ví không lưu ký, quản lý khóa riêng và thực hiện các giao dịch on-chain có phí gas. Gate loại bỏ những rào cản này bằng cách xử lý tất cả các thực thi kỹ thuật thay mặt cho người dùng. Người dùng chỉ cần chọn một sản phẩm, đặt cọc tài sản và bắt đầu kiếm tiền, mà không cần có chuyên môn về blockchain.

Nền tảng cũng mang lại tiềm năng kiếm tiền cạnh tranh. Bằng cách tích hợp các sản phẩm như staking PoS và cho vay DeFi từ các giao thức như Aave V3 và Compound V3, Gate cung cấp lợi suất hàng năm thường vượt qua lợi suất của các nền tảng tài chính tập trung. Lợi suất thay đổi theo sản phẩm và được cập nhật thường xuyên dựa trên hoạt động mạng và nhu cầu thị trường.

Hệ thống của Gate được thiết kế để duy trì tính linh hoạt cao. Nhiều sản phẩm cho phép người dùng đổi tài sản bất cứ lúc nào hoặc sau một khoảng thời gian xác định, mang lại cho người dùng quyền kiểm soát phân bổ vốn của họ. Thêm vào đó, các phần thưởng bonus từ các giao thức đối tác—chẳng hạn như mã thông báo GT hoặc AVAX—có thể tăng cường thêm lợi nhuận.

Tóm lại, On-Chain Earn kết hợp tính minh bạch, tự động hóa và thu nhập cạnh tranh vào một trải nghiệm thân thiện với người dùng, biến nó thành một giải pháp thực tế cho bất kỳ ai muốn kiếm thu nhập từ crypto không hoạt động.

Vai trò của Gate: Đơn giản và Bảo vệ

Gate hoạt động như một Cổng vào các cơ hội kiếm tiền phi tập trung, loại bỏ những phức tạp liên quan đến các mạng PoS và các giao thức DeFi. Bằng cách này, nó giảm bớt rào cản gia nhập cho những người dùng có thể không có kinh nghiệm với các hợp đồng thông minh hoặc quản lý ví không lưu ký.

Hạ tầng của nền tảng tích hợp trực tiếp với các giao thức như Aave V3 và Compound V3 và kết nối với các mạng PoS lớn như Ethereum, Polkadot và Cosmos. Thay vì yêu cầu người dùng thiết lập các trình xác thực hoặc ủy quyền mã thông báo một cách thủ công, Gate tự động hóa những quy trình này trong khi cung cấp cho người dùng thông tin theo thời gian thực về APY, thời gian đổi thưởng và các phần thưởng bổ sung có sẵn.

An ninh là trung tâm trong cách tiếp cận của Gate. Nền tảng chỉ liệt kê các sản phẩm được hỗ trợ bởi các giao thức đã vượt qua các cuộc kiểm toán chuyên nghiệp. Ngoài ra, Gate duy trì hệ thống Proof-of-Reserves 100%. Điều này có nghĩa là nền tảng công khai xác minh rằng tất cả tài sản của người dùng đều được hỗ trợ hoàn toàn, với các báo cáo kiểm toán định kỳ và dữ liệu ví có thể xác minh. Mức độ minh bạch này giải quyết một mối quan tâm chính trong các sàn giao dịch tập trung - rủi ro lưu ký.

Gate cũng triển khai các biện pháp bảo vệ cấp người dùng thông qua xác minh KYC, xác thực hai yếu tố và tuân thủ các quy định quốc tế về tài sản kỹ thuật số. Kết hợp với hỗ trợ khách hàng tập trung và cơ chế giải quyết tranh chấp, những tính năng này cung cấp một mức độ an tâm mà thường không có trong các hệ thống hoàn toàn phi tập trung.

Việc phân phối lợi tức cũng được xử lý một cách chính xác. Khi người dùng staking hoặc cho vay thông qua On-Chain Earn, phần thưởng bắt đầu tích lũy tự động và được phân phối trực tiếp vào tài khoản của họ. Những khoản thanh toán này được ghi lại rõ ràng và có sẵn để xem trong lịch sử giao dịch của từng người dùng, bao gồm cả việc phân tích lợi nhuận hàng ngày và bất kỳ khoản thưởng nào nhận được.

Thông qua sự kết hợp của sự đơn giản trong giao diện, sàng lọc giao thức và tính minh bạch trong hoạt động, Gate cho phép một đối tượng rộng rãi hơn tham gia vào việc kiếm tiền dựa trên blockchain trong khi giảm thiểu rủi ro về kỹ thuật và hệ thống.

Công cụ kiếm tiền: PoS, DeFi, Khai thác thanh khoản

Hệ sinh thái On-Chain Earn được hỗ trợ bởi ba cơ chế kiếm tiền chính: staking Proof of Stake, cho vay DeFi và khai thác thanh khoản. Mỗi hệ thống này hỗ trợ một chức năng kinh tế khác nhau trong các mạng blockchain và cung cấp các cấu trúc phần thưởng khác nhau.

Chứng minh cổ phần (PoS) là một cơ chế đồng thuận được sử dụng bởi các mạng như Ethereum, Cardano và Polkadot. Trong mô hình này, người dùng khóa token để giúp xác thực các giao dịch và duy trì an ninh mạng. Đổi lại, họ nhận được phần thưởng staking, thường được định giá bằng cùng một loại token. Quá trình staking là tỷ lệ thuận, có nghĩa là kích thước và thời gian của cổ phần ảnh hưởng đến lợi tức. Gate kết nối người dùng với các mạng này và quản lý lựa chọn validator cũng như các hoạt động staking nội bộ, loại bỏ nhu cầu người dùng phải quản lý cơ sở hạ tầng của riêng họ.

Lending DeFi hoạt động thông qua các giao thức không giám sát cho phép người dùng cho vay token của họ cho người khác để đổi lấy lãi suất. Các nền tảng này - như Aave V3 và Compound V3 - sử dụng hợp đồng thông minh để tạo điều kiện và bảo mật các pool cho vay. Người dùng cung cấp tài sản sẽ kiếm được lãi suất dựa trên tỷ lệ sử dụng trong pool. Gate dễ dàng tham gia vào các giao thức này bằng cách quản lý việc gửi tiền, rút tiền và phân phối lãi suất, giảm thiểu sự phức tạp thường gặp khi tương tác với các ứng dụng DeFi.

Khai thác thanh khoản, đôi khi được gọi là canh tác lợi suất, liên quan đến việc cung cấp các cặp token cho các sàn giao dịch phi tập trung (DEXs). Những bể này hỗ trợ giao dịch bằng cách cung cấp thanh khoản, và người tham gia kiếm được một phần phí giao dịch cùng với các khuyến khích tiềm năng dưới hình thức token thưởng. Trong khi phương pháp này cung cấp APY cao hơn so với việc staking hoặc cho vay, nó cũng mang lại rủi ro cao hơn, đặc biệt là từ tổn thất tạm thời và sự biến động của token. Gate cung cấp quyền truy cập được tuyển chọn vào các cơ hội khai thác thanh khoản đã chọn và hiển thị tất cả các điều khoản liên quan trước khi người dùng cam kết tài sản của họ.

Mỗi động cơ kiếm tiền đều có sự đánh đổi giữa phần thưởng tiềm năng và rủi ro liên quan. Người dùng có thể lựa chọn trong số các cơ chế này dựa trên sở thích đầu tư, triển vọng thị trường và khẩu vị rủi ro của họ, tất cả trong một nền tảng thống nhất và an toàn.

Thang đo Rủi ro so với Phần thưởng

Việc chọn sản phẩm On-Chain Earn phù hợp liên quan đến việc hiểu mối quan hệ giữa rủi ro và tiềm năng lợi nhuận. Các sản phẩm của Gate dao động từ các bể cho vay stablecoin đến các chiến dịch khai thác thanh khoản có lãi suất cao, mỗi sản phẩm được đặt trên một bậc thang khái niệm mà cân bằng giữa lợi suất với độ biến động và các ràng buộc về thanh khoản.

Các sản phẩm staking liên quan đến các token PoS lớn tạo thành bước tiếp theo. Những sản phẩm này cung cấp lợi suất cao hơn so với cho vay stablecoin, được thúc đẩy bởi các mô hình lạm phát token và cơ chế thưởng trong các mạng PoS. Tuy nhiên, lợi suất có thể bị ảnh hưởng bởi biến động giá token. Nếu giá trị của token bị staking giảm, lợi nhuận thực tế có thể thấp hơn mong đợi. Một số mạng cũng áp dụng thời gian không khớp, trong đó tài sản vẫn bị khóa ngay cả khi người dùng khởi động rút tiền.

Trên đây là các sản phẩm yield DeFi sử dụng các token mới hơn hoặc các giao thức đang nổi. Những sản phẩm này có thể mang lại phần thưởng cao hơn, đặc biệt trong các chiến dịch quảng cáo, nhưng chúng cũng mang rủi ro lớn hơn do việc kiểm toán hạn chế, thanh khoản thấp hơn và các hợp đồng thông minh chưa được kiểm nghiệm nhiều.

Tại đáy của bậc thang này là các sản phẩm cho vay DeFi dựa trên stablecoin, chẳng hạn như các pool USDT hoặc USDC trên các giao thức như Aave. Những sản phẩm này được coi là có rủi ro thấp hơn do sự ổn định về giá của các tài sản cơ sở và sự trưởng thành của các nền tảng. Tuy nhiên, người dùng nên nhận thức được các lỗ hổng hợp đồng thông minh và những trì hoãn thanh khoản thỉnh thoảng trong thời gian hoạt động mạng cao.

Gate cung cấp cái nhìn toàn diện về APY, thời gian khóa và nguồn gốc giao thức, giúp người dùng đánh giá vị trí của từng sản phẩm trên thang đo rủi ro-lợi nhuận này. Nền tảng khuyến khích người tham gia điều chỉnh lựa chọn của họ theo các mục tiêu tài chính cá nhân và nhu cầu thanh khoản thay vì chỉ đơn giản là theo đuổi lợi nhuận cao.